Netbank Depot
23. September 2020
Auf einen Blick:
- Steuereinfacher Broker
- Kostenlose Depotführung unter Bedingungen
- Kostenloser Depotwechselservice
- Ordergebühren gestaffelt nach Ordervolumen, bis 2.000 Euro 5,90 Euro Ordergebühr
- Kostenloses Verrechnungskonto
- Fonds-Sparpläne ab 0,95 Euro Ausführungsgebühr
Die Fakten zum Depot im Überblick:
| Depotgebühr: | 0,00 Euro p.a. |
| Kontoführung: | 0,00 Euro p.a. |
| Order ab: | 9,95 Euro |
| Steuereinfach: | Ja |
Was gibt es zu lesen?
Vorteile & Nachteile
Vorteile
- Günstige Ordergebühr von 5,90 Euro bei kleineren Beträgen von bis zu 2.000 Euro
- Deutsche Online Bank, von der BaFin reguliert
- Günstige Fonds-Sparpläne mit mind. 0,95 Euro Ausführungsgebühr bzw. 0,30 % vom Ordergegenwert ohne Ausgabeaufschläge
- Kostenloser Depotwechselservice
Nachteile
Geringes Schulungsangebot
Teure Ordergebühr von 25 Euro an US-Amerikanischen Börsen, 35 Euro an allen anderen Auslandsbörsen
Die Netbank, mit ihrer Gründung 1998 von sieben Sparda-Banken und jetzigen Sitz in Augsburg, ist seit 2016 eine Marke der Augsburger Aktienbank AG. Das Angebot reicht von Verbraucherkrediten über Girokonten und Sparanlagen, bis hin zum Brokerage.
Da es sich bei Netbank um einen reinen Online Broker handelt, kann eine persönliche Beratung nicht in Anspruch genommen werden.
Kosten & Gebühren
Depotgebühren
Die Depotführung ist bei Netbank kostenlos. Allerdings nur, wenn bestimmte Voraussetzungen erfüllt sind:
- 8 abgerechnete Wertpapiertransaktionen (Käufe/Verkäufe) p. a. oder
- 4 Sparplanausführungen p. a. (ETFs, Aktien, Investmentfonds) oder
- Ein Fondsbestand von min. 20.000 Euro zum Stichtag Jahresultimo
Werden diese Bedingungen nicht erreicht, bezahlen Sie bei Netbank für das Wertpapierdepot im Jahr 11,90 Euro.
- 0,00 Euro Depotgebühr unter Bedingungen, sonst 11,90 Euro p. a.
Verrechnungskonto
Für das Verrechnungskonto werden keine Verwaltungsgebühren eingehoben.
- 0,00 Euro für das Verrechnungskonto
Sollte Ihr Guthaben jedoch mehr als 100.000 Euro betragen, kommt es zu einer Belastung von 0,50 % p. a.
Ordergebühren
Die Ordergebühren gestalten sich gestaffelt nach Ordervolumen. Diese wie folgt aus:
Günstiger Handelsplatz |
|
|---|---|
| Order 1.000 Euro: | – |
| Order 2.000 Euro: | – |
| Order 5.000 Euro: | – |
| Order 10.000 Euro: | – |
| Berechung Ordergebühr: | nicht möglich |
XETRA |
|
| Order 1.000 Euro: | 9,95 € |
| Order 2.000 Euro: | 9,95 € |
| Order 5.000 Euro: | 12,95 € |
| Order 10.000 Euro: | 19,95 € |
| Berechung Ordergebühr: | bis 2.000 Euro: 5,95 Euro 2.001 – 5.000 Euro: EUR 8,95 Euro 5.001 – 10.000 Euro: EUR 15,95 Euro ab 10.001 Euro: EUR 21,95 Euro + 4,00 Euro Handelsplatzgebühr |
NYSE / NASDAQ |
|
| Order 1.000 Euro: | 29,00 € |
| Order 2.000 Euro: | 29,00 € |
| Order 5.000 Euro: | 29,00 € |
| Order 10.000 Euro: | 29,00 € |
| Berechung Ordergebühr: | pauschale Kosten von 25 € + 4 € Handelsplatzgebühr + Courtage und fremde Spesen |
Im Detail sehen die Ordergebühren wie folgt aus:
Inländischer Handel
| |
| Bis 2.000,00 Euro | 5,95 Euro |
| Ab 2.000,01 Euro | 8,95 Euro |
| Ab 5.000,01 Euro | 15,95 Euro |
| Ab 10.000,01 Euro | 21,95 Euro |
Ausländischer Handel
| |
| Unabhängig vom Kurswert USA | 25,00 Euro |
| Unabhängig vom Kurswert außer USA | 35,00 Euro |
| Zusätzlich hinzu kommen Courtage und fremde Spesen | |
Die Handelsplatzgebühr muss ebenfalls noch hinzugezählt werden. Diese beträgt 4,00 Euro.
Sollten Sie noch zur alten Schule gehören und offline (Fax, Telefon, Postweg) handeln, kostet Sie das eine Gebühr von 5,00 Euro.
Taggleiche Teilausführungen sind kostenlos, nicht taggleiche Teilausführungen werden als gesonderter Auftrag behandelt und mit 2,50 Euro abgerechnet, auch bei Änderung, Löschung oder Ablauf der Order.
Dividendengebühren
Es werden bei Netbank bei Dividendenzahlungen keine Dividendengebühren fällig.
- 0,00 Euro Dividendengebühr
Devisenprovision
Kommt es zu Währungsumrechnungen, wird eine kleine Devisenprovision eingehoben. Diese beträgt 0,50 % vom Kurswert
- 0,50 % vom Kurswert Devisenprovision
Hauptversammlung
Möchten Sie als Aktionär an einer Hauptversammlung teilnehmen, ist das für Sie kostenlos.
Sparpläne
Die Ausführungsintervalle bei Sparplänen sind monatlich, zweimonatlich, vierteljährlich, halbjährlich, oder jährlich zum 05. oder 15. des Monats.
ETF-Sparplan
Rund 100 sparplanfähige ETFs können bei Netbank bespart werden.
Die Ausführungsgebühr beträgt 1,75 % vom Sparbetrag. Die Mindestsparrate bei ETFs beträgt 50 Euro monatlich und kann bis zu maximal 1.500 Euro erhöht werden.
- 1,75 % Ausführungsgebühr vom Sparbetrag
Fonds-Sparplan
Bei der außerbörslichen Ausführung vom Investmentfonds kommt es zu folgenden Kosten. Die Transaktionskosten vom Kurswert (Kauf und Verkauf) belaufen sich auf 0,30 %, jedoch min. 0,95 Euro und max. 19,50 Euro. Ein Ausgabeaufschlag wird nicht berechnet. Ab einer monatlichen Sparrate von 25 Euro kann ein Fonds-Sparplan eröffnet werden. Gewählt werden kann unter 3.800 verschiedenen Fonds.
- 0,95 Euro mind. Ausführungsgebühr, max. 19,50 Euro, sonst 0,30 % vom Kurswert
Aktien-Sparplan
Diese bietet die Netbank nicht an.
Zertifikate-Sparplan
Auch Zertifikate-Sparpläne finden sich nicht im Angebot.
Gold-Sparplan
Nach Gold-Sparplänen sucht man bei der Netbank vergebens.
Wertpapiere
Die Netbank verfügt über 8.000 Investmentfonds.
Handelbare Wertpapiere |
|
|---|---|
| Aktien: | Ja |
| Anleihen: | Ja |
| Fonds: | Ja |
| ETFs: | Ja |
| ETCs: | Ja |
| CFDs: | Nein |
| Futures: | Nein |
| Optionsscheine: | Ja |
| Zertifikate: | Ja |
| Optionen: | Nein |
| Forex: | Nein |
| Krypto: | Nein |
Orderzusatz |
|
|---|---|
| Market: | Ja |
| Limit: | Ja |
| Stop-Limit: | Nein |
| Stop-Loss-Buy: | Nein |
| Trailing Stop: | Nein |
| Trailing-Stop-Limit: | Nein |
| OCO: | Nein |
| OCO Limit: | Nein |
Ordergültigkeit |
|
|---|---|
| Gültig bis (Datum): | Nein |
| Tagesgültig: | Ja |
| Unbefristet: | Ja |
| Wochenultimo: | Nein |
| Monatsultimo: | Nein |
| Ultimo nächster Monat: | Nein |
Folgende Handelsplätze werden bei Netbank angeboten:
Inländische Börsenplätze:
- Berlin
- Düsseldorf
- Frankfurt
- Hamburg
- München
- Stuttgart
- Tradegate
- Xetra
Ausländische Börsenplätze:
- New York
- London
- Zürich
- Sowie alle gängigen Auslandsbörsen lt. Webseite (ausgenommen Auslandsbörsen mit Segreationseinschränkungen)
News
1822direkt hat eine interessante Neukundenaktion für jene die schon immer ein Depot bei der Frankfurter Sparkasse wollten bzw. bei ihrem Direktbankenzweig. 1822direkt bietet aktuell einen Amazon Gutschein im Wert von 100 Euro an, wenn ein Depot bis spätestens 1.3.2021 eröffnet wird. Das war aber noch nicht alles, denn 1822direkt möchte gerne mehr Sparplan Investoren. Daher
Die Consorsbank hat bis zum Ende des Jahres 2021 ein Angebot für jene die in nachhaltige ETFs anlegen möchten. Wer mindestens 1.000 Euro investieren will und sich aus der unten angeführten Liste an ETFs einen passenden nachhaltigen ETF findet, der bezahlt keine Kaufgebühren. Bedingungen hierfür sind einzig: Kauf ab 1.000 Euro Kauf über Handelsplatz Tradegate
Kostenlose ETFs kaufen? Das geht bei der ING über die FreeBuy ETFs. Eine Anzahl an ETFs bei denen die Kaufkosten rückvergütet werden. Die Verkaufsspesen sind natürlich zu bezahlen. Es geht jedoch auch günstiger, denn es gibt Aktions-ETFs bei der ING (wie bei so manch anderen Brokern) und dort gibt es dann keine Gebühren für die
Tests & Erfahrungsberichte
Auf VieleBroker.de wurde das Depot getestet und bewertet. Ebenso wurden bereits Erfahrungsberichte abgegeben. Mit der Hilfe dieser Informationen, gelingt es ein noch besseres Bild rund um das Angebot des Brokers zu erhalten.
| Testbericht | 3.9 /5 |
| Erfahrungsberichte | 0 / (0 ) |
Software
Das Brokerage funktioniert bei Netbank über das Online Banking sowie auch über eine Smartphone-App. Mittels der Secure App, die zusätzlich installiert werden muss, können Transaktionen freigegeben werden.
Diese Secure App empfiehlt sich auch im Brokerage anzuwenden, da laut den FAQs auf der Webseite, eine Freigabe mit mobile TAN für folgende Aufträge kostenpflichtig ist:
- Anlage Order
- Änderung Order
- Löschung Order
- Anlage Sparplan
- Änderung Sparplan
- Löschung Sparplan
Das mobile TAN Verfahren und Secure App Verfahren können auch parallel verwendet werden und versprechen dabei die höchsten Sicherungsstandards.
Sauer aufstößt, dass auf der Website bei jedem Klick wiederholt die Zustimmung zur Datenschutzerklärung gegeben werden muss. Eine Einwilligung ist notwendig, ja, jedoch bei jedem Wechsel der Webseite doch recht übertrieben und vor allem lästig.
Eröffnung
Die Eröffnung erfolgt online über die Website. Wie üblich muss ein Kontaktformular ausgefüllt werden, indem persönliche Daten und Erfahrungen über bisherige Wertpapiertätigkeiten bekannt gegeben werden müssen.
Ob die Legitimierung via Video-Identverfahren oder nur über Post-Identverfahren funktioniert, ist aus den Angaben auf der Homepage nicht ersichtlich.
Bilder & Videos
Es gibt bislang noch keine Bilder und auch kein Video zum Wertpapierdepot. Dies wird zu einem späteren Zeitpunkt hier nachgereicht.
Einlagensicherung
Wie sicher ist Ihr Geld bei Netbank? Auf der Webseite findet sich dazu folgender Eintrag nachzulesen:
Die Augsburger Aktienbank AG (hier in ihrem Markenauftritt netbank) ist dem Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e. V. angeschlossen. Der Einlagensicherungsfonds sichert die in der Bilanzposition ausgewiesenen Verbindlichkeiten gegenüber Kunden. Dazu zählen Sicht-, Termin- und Spareinlagen. Die Sicherungsgrenze beträgt derzeit pro Kunde 41.581.000 EUR.
Wertpapiere (unter anderem Investmentfondanteile) sind bei der Augsburger Aktienbank AG, aufgrund ihrer Eigenschaft als Sondervermögen, rechtlich gesondert geschützt.
Schulungsangebote
Netbank bietet einen Finanzblog an, der Tipps und News enthält rund um die Welt der Finanzgeschäfte, wie über die Geldanlage, das Brokerage, Finanzierungen oder auch Informationen über Gesetzesänderungen.
Um über Neuigkeiten informiert zu werden, bietet sich die Anmeldung zum monatlichen Newsletter an.
Kontakt
Sie brauchen Hilfe oder haben Fragen? Folgende Kontaktmöglichkeiten stehen Ihnen zur Verfügung:
Über das Kontaktformular
Telefonisch:
Für Kunden: 0821 / 5015 610 oder 0911 5205 5404
Für Interessierte: 0821 / 5015 611
Telefonisch erreichbar rund um die Uhr
E-Mail: [email protected]
Adresse:
Augsburger Aktienbank AG
Halderstraße 21
86150 Augsburg
Deutschland
USt.-Id.-Nr.: DE 127470049
Bankleitzahl: 200 905 00
SWIFT/BIC: AUGBDE71NET
Zuständige Aufsichtsbehörde:
Zuständige Aufsichtsbehörde Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht
Europäische Zentralbank
Fazit
Die Netbank, als Marke der Augsburger Aktienbank AG, bietet ihren Kunden ein kostenloses Verrechnungskonto und, unter Bedingungen, auch ein kostenloses Wertpapierdepot an.
Auch bei der Ordergebühr von 9,95 Euro bei Beträgen bis 2.000 Euro, kann die Netbank bei Inlandsbörsen gut mithalten. Beim ausländischen Handel wird es mit 29 Euro (USA) bzw. 39 Euro (restliches Ausland) schon um einiges teurer. Besonders ist sicherlich auch der Kostenblock von 2,50 Euro bei Änderungen an der Order, Löschung etc. wenn ein Tag oder mehr vergangen ist nach der Orderaufgabe.
Bei den Sparplänen bietet die Netbank einiges an. Fonds-Sparpläne können schon ab 25 Euro monatlich um eine mind. Gebühr von 0,95 Euro pro Ausführung angelegt werden. ETF-Sparpläne gibt es ab 50 Euro monatlich für eine Ausführungsgebühr von 1,75 % vom Sparbetrag.
Das Handelsangebot reicht von Aktien, Fonds, ETFs über Zertifikate, den Handel mit CFDs, Optionen oder Kryptos schließt die Netbank aber aus.
Andreas von VieleBroker.de
Fragen & Kommentare
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