Netbank Broker

Netbank Broker

Das Wichtigste zusammengefasst

  • Steuereinfaches Depot, Freistellungsauftrag möglich
  • Eingeschränktes Handelsangebot (wenige ausländische Börsen)
  • Gebühren z. B. auch für Limitänderungen, -abläufe oder -löschungen bei Order
  • Zielgruppe für Buy & Hold Anleger die ebenso Konto bei der netbank besitzen

In diesem Test & Erfahrungsberichten zu lesen:

Test

Testergebnis

Im VieleBroker.de Vergleich wurde das Angebot analysiert und bewertet. Das Ergebnis des Tests zeigt sich so:

Depot- & Kontoführungsgebühr
Ordergebühren
Handelsangebot
Service & Support
Steuereinfach

Die größten Vorteile und Nachteile des Broker Angebots:

Netbank Testbericht
3.9 / 5 VieleBroker.de
{{ reviewsOverall }} / 5 (0 Erfahrungsberichte) Kunden
Vorteile
  • Keine Depotgebühr nur mit Einschränkung
  • Als Konto + Depot Broker interessant
  • Fonds und ETFs als Sparplan
  • Nachteile
  • 11,90 Euro Depotgebühr im Jahr – Keine Depotgebühr, nur wenn mind. 8 Order p.a. ODER 4 Ausführungen von Sparplänen p.a. ODER Depotvolumen > 20.000 € an Fonds & ETFs zum 31.12.
  • Eingeschränktes Angebot an Wertpapieren
  • Sehr teure Ordergebühren im Ausland (z. B. USA)
  • 2,50 Euro Kosten bei Änderung, Ablauf oder Storno einer Order
  • Fazit
    Hinter der Netbank steht die Augsburger Aktienbank und die dreht in der letzten Zeit bei den Produkten und ihren Konditionen. Das Angebot ist wenn Konto und Depot verwendet werden okay. Als nur Broker ist das Angebot für viele wohl zu sehr limitiert, denn es gibt unter Umständen eine Depotgebühr, Die Depotgebühr liegt bei niedrigen 11,90 Euro, netbank Kunden ersparen sich diese jedoch, wenn mindestens 8 Orders durchgeführt werden oder 4 Sparplan-Ausführungen oder ein Depotvolumen von mindestens 20.000 Euro zum Jahreswechsel vorhanden ist. Die Anzahl der Börsenplätze ist überschaubar. Innovativ sind so manche Dinge wie z. B. dass es etwas kostet (2,50 Euro) wenn eine Order geändert, gelöscht wird oder einfach abläuft.
    Depot- & Kontoführungsgebühr
    Ordergebühren
    Handelsangebot
    Service & Support
    Steuereinfach

    Depotgebühren und Kontoführungsgebühr

    Depotgebühr

    Es gibt eine Depotgebühr in der Höhe von 11,90 Euro im Jahr. Diese Gebühr entfällt jedoch, wenn bestimmte Auflagen erfüllt werden. Wann entfällt die Depotgebühr bei der netbank?

    • bei mindestens 8 Order im Jahr
    • bei mindestens 4 Sparplan Ausführungen im Jahr
    • Bei einem Depotvolumen > 20.000 Euro an Fonds und ETFs zum Jahresultimo am 31.12.

    Verrechnungskontogebühr

    Es gibt keine Kosten für das Verrechnungskonto.

    Besonderheiten

     

    Depotgebühren, Verrechnungskonto Gebühren, Besonderheiten

    Depotgebühr 11,90 € p.a. entfällt bei: - mind. 8 Order p.a. - 4 Ausführungen von Sparplänen p.a. - Depotvolumen > 20.000 € an Fonds & ETFs zum 31.12.
    Verrechnungskonto: 0,00 € p.a.
    Besonderheiten:

    Ordergebühren

    Börsengebühren

    Börslich
    Eine Order an der Xetra kostet bei der netbank bei 2.000 Euro an Gebühr 9,95 Euro. Bei 10.000 Euro Ordergegenwert dann 19,95 Euro. Es gibt Staffelgebühren, Achtung, beim Preis- Leistungsverzeichnis, es kommen zu den eigenen Gebühren noch immer die fremden Gebühren hinzu. Das sind 4,00 Euro an Handelsplatzgebühr.
    Wird an einer US-Börse gekauft, so kostet das pauschal 29,00 Euro. Für niedrige Orders durchaus teuer, für große Orders aber dann durchaus interessant.
    Außerbörslich / Günstiger Handelsplatz
    Wird von der netbank nicht angeboten.

    Devisenprovision

    Bei jeder Umwandlung einer Devisen in den Euro fallen 0,50 % an Devisenprovision an. Das ist ein hoher Wert und durchaus teuer!

    Dividendengebühren

    Es entstehen keine Kosten bei Dividendenzahlungen, außer die oben genannte Devisenprovision, wenn die Zahlung in einer Fremdwährung stattfindet.

    Börslich

    XETRA
    Order 1.000 Euro: 9,95 €
    Order 2.000 Euro: 9,95 €
    Order 5.000 Euro: 12,95 €
    Order 10.000 Euro: 19,95 €
    Berechung Ordergebühr: bis 2.000 Euro: 5,95 Euro
    2.001 - 5.000 Euro: EUR 8,95 Euro
    5.001 - 10.000 Euro: EUR 15,95 Euro
    ab 10.001 Euro: EUR 21,95 Euro
    + 4,00 Euro Handelsplatzgebühr
    NYSE / NASDAQ
    Order 1.000 Euro: 29,00 €
    Order 2.000 Euro: 29,00 €
    Order 5.000 Euro: 29,00 €
    Order 10.000 Euro: 29,00 €
    Berechung Ordergebühr: pauschale Kosten von 25 €
    + 4 € Handelsplatzgebühr
    + Courtage und fremde Spesen


    Außerbörslich

    Order 1.000 Euro: -
    Order 2.000 Euro: -
    Order 5.000 Euro: -
    Order 10.000 Euro: -
    Berechung Ordergebühr: nicht möglich


    Devisen & Dividenden

    Devisenprovision: 0,50 %
    Dividendengebühren: 0,00 Euro

    Handelsangebot

    Börsen

    Viel bietet die netbank hier leider nicht an.

    Wertpapiere

    Für typische Buy & Hold Investoren bietet die netbank ein passendes Angebot mit Aktien, Anleihen, Fonds, ETFs/ETCs. Aber auch Derivate in Form von Optionsscheinen und Zertifikaten fallen an.

    Sparpläne

    Es gibt Fonds-Sparpläne, so wie auch Sparpläne für ETFs und sogar auch Aktien bei der netbank.
     

    Börsen

    Börsenplätze: 3
    Außerbörsliche Handelsplätze: -


    Handelbare Wertpapiere

    Aktien: Ja
    Anleihen: Ja
    Fonds: Ja
    ETFs: Ja
    ETCs: Ja
    CFDs: Nein
    Futures: Nein
    Optionsscheine: Ja
    Zertifikate: Ja
    Optionen: Nein
    Forex: Nein
    Krypto: Nein

    Sparpläne

    Fonds-Sparplan: Ja
    ETF-Sparplan: Ja
    ETC-Sparplan: Nein
    Aktien-Sparplan: Ja
    Zertifikate-Sparplan: Nein
    Gold-Sparplan: Nein

    Service & Support

    Support

    Allzu viel darf sich der Investor nicht erwarten hier. Klassische Möglichkeiten wie man mit der netbank in Verbindung tritt gibt es, ansonsten sind die Möglichkeiten der Informationen überschaubar. 

    Support Möglichkeiten 

    Für Kunden: 0821 / 5015 610 oder 0911 5205 5404

    Für Interessierte: 0821 / 5015 611 

    Telefonisch erreichbar rund um die Uhr

    E-Mail: info@netbank.de

     

    Adresse:

    Augsburger Aktienbank AG
    Halderstraße 21
    86150 Augsburg
    Deutschland

    USt.-Id.-Nr.: DE 127470049

    Bankleitzahl: 200 905 00

    SWIFT/BIC: AUGBDE71NET

    Zuständige Aufsichtsbehörde:

    Zuständige Aufsichtsbehörde Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht

    Europäische Zentralbank

    Schulungsangebote

    Netbank bietet einen Finanzblog an, der Tipps und News enthält rund um die Welt der Finanzgeschäfte, wie über die Geldanlage, das Brokerage, Finanzierungen oder auch Informationen über Gesetzesänderungen.

    Um über Neuigkeiten informiert zu werden, bietet sich die Anmeldung zum monatlichen Newsletter an.

    Steuereinfach

    Wer bei der netbank seine Wertpapiere hat, muss sich um das Thema Steuern keine Sorgen machen. Es ist auch ein Freistellungsauftrag bei der netbank möglich.

    Wie wird getestet?

    Der Test auf VieleBroker.de umfasst 5 Testbereiche. Die 5 Hauptkriterien des Tests umfassen

    • Depot- und Kontoführungsgebühr
    • Ordergebühren
    • Handelsangebote
    • Service & Support
    • Steuereinfach

    Im Detail runtergebrochen werden die 5 Hauptkriterien nochmals weiter untergliedert und mit Prozente versehen. Es versteht sich von selbst, dass diese Bewertung keine allgemein gültige Bewertung ist, denn jeder hat so seine eigene Vorlieben.

    Depot und Kontoführungsgebühr20,00%
    Depotgebühr15,00%
    Kontoführungsgebühr5,00%
    Besonderheiten (z.B. Negativzinsen, Wertpapierleihe) gegebenenfalls Abzug
    Ordergebühren20,00%
    Börsengebühren (Börslich als auch außerbörslich)15,00%
    Devisenprovision3,00%
    Dividendengebühren2,00%
    Handelsangebot20,00%
    Viele Börsen5,00%
    Viele Wertpapiere5,00%
    Sparpläne (Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Gold)10,00%
    Service & Support20,00%
    Support10,00%
    Support Möglichkeiten (Zeiten, Chat, …)5,00%
    Schulungsangebote5,00%
    Steuereinfach20,00%

    Diese werden nach besten Wissen und Gewissen bewertet und immer wieder neu evaluiert und gegebenenfalls neu bewertet.

    Erfahrungsbericht schreiben

    Sie sind Kunde beim Broker und möchten das Angebot bewerten? Dann zögern Sie nicht und hinterlassen Ihre Erfahrungen.

    Erzählen Sie in Ihrem Erfahrungsbericht was für ein Anleger-Typ Sie sind (Trader, Buy & Hold), welche Wertpapiere Sie kaufen, etc. und danach erzählen Sie über Ihre persönlichen Erfahrungen z. B. zu diesen Punkten des Brokers:

    • Was halten Sie von den Kosten und Gebühren des Wertpapierdepots?
    • Ist das Preis-Leistungsverhältnis des Verrechnungskontos ok – kann auch ein fremdes Verrechnungskonto gewählt werden?
    • Ist etwas besonders negativ oder positiv, was erwähnt werden sollte wie z. B. Negativzinsen, Wertpapiere werden vom Broker verliehen, …?
    • Wie finden Sie die Ordergebühren?
    • Wie finden Sie die Kosten für den Kauf und Verkauf von Fonds und ETFs?
    • Wie sind die Kosten für Teilausführungen?
    • Gibt es eine Gebühr für Währungskonvertierungen (Devisenprovision) und wenn ja, wie hoch fällt diese aus?
    • Gibt es Kosten bzw. Gebühren für Dividendenzahlungen?
    • Welche Wertpapiere können gehandelt werden?
    • Ist das Angebot umfangreich?
    • Bietet der Broker viele Handelsplätze an?
    • Gibt es auch Sparpläne (für Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Edelmetalle)?
      • Ist das Angebot auch umfangreich?
    • Wie finden Sie die Unterstützung des Supports?
    • Gibt es regelmäßige Schulungen und Veranstaltungen(Seminare, Webinare, Veranstaltungen)?
    • Welche Möglichkeiten gibt es um mit dem Support in Kontakt zu treten (Telefon, Chat, …)?
    • Wie empfinden Sie die Zeiten zu denen Sie jemanden vom Support kontaktieren können (auch am Wochenende, später am Abend)?
    • Führt der Broker die Kapitalertragsteuer automatisch ab?
    • Ist es für Sie persönlich wichtig, dass es sich um einen steuereinfachen Broker handelt, oder ist Ihnen das egal?
    • Handelt es sich um einen steuereinfachen Broker der sich um die ordnungsgemäße Abführung der angefallenen Steuer kümmert?

    Wird Ihr Erfahrungsbericht zum Broker veröffentlicht und mit dem Siegel „Geprüft & freigegeben“ versehen, so erhalten Sie als Dankeschön einen 10 € Gutschein von Amazon. Das Siegel erhalten Sie, wenn Sie einen ausführlichen Erfahrungsbericht mit über 150 Wörter schreiben. Beachten Sie bitte, dass Sie tatsächlich Kunde sein müssen bei diesem Broker, bestehen Zweifel daran (z. B. weil der Erfahrungsbericht nicht stimmig ist, so wird nachgefragt und im Zweifel nicht freigeschalten). Gewünscht sind eben echte Erfahrungsberichte und keine Geschichten aus dem Märchenland. Nun aber los mit einem echten Erfahrungsbericht zum Broker:

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    Fazit

    Die netbank bietet nicht nur ein kostenloses Girokonto an, sondern auch ein Wertpapierdepot. An wen richtet sich das Depot? Eher an typische Buy & Hold Anleger und jene die alles bei einer Bank haben möchten. Spitzenkonditionen und großes Angebot an Wertpapieren, Börsenplätze und ähnliches ist nicht zu erwarten, dafür ein grundsolides Angebot mit passenden Konditionen.

    Es gibt Sparpläne für Fonds, ETFs und Aktien, eine niedrige Depotgebühr die auch erlassen wird bei regelmäßigen Umsätzen oder größeren Depots und Ordergebühren die akzeptabel sind. Was nicht so toll ist, ist die Devisengebühr in der Höhe von 0,50 % – da kommt etwas zusammen, wenn viel in Fremdwährung ge- und verkauft wird. Auch bei Dividendenzahlungen greift die Devisenprovision zu.

    Andreas von VieleBroker.de
    Andreas ist Gründer und der Kopf hinter VieleBroker.de – er ist begeisterter Privatanleger aus Linz a.d. Donau, Österreich. Es begann alles 1998 mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). 2014 startete ich in Österreich Broker-Test.at und seit 2020 nun endlich auch in Deutschland mit VieleBroker.de 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu VieleBroker.de gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von VieleBroker.de kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.
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