Neo-Broker Vergleich

Neo-Broker Vergleich

Das Wichtigste in Kürze

  • Ein Neo-Broker ist ein Broker der neuesten Generation – darunter wird verstanden die Simplifizierung des Angebots auf die Bedürfnisse des Brokerkunden
  • Einfache Handhabung, Reduktion des Angebots
  • Günstige Konditionen, sogar 0 Euro Ordergebühren

In diesem Ratgeber

Vergleich

Der Begriff „Neo Broker“ bedeutet nichts anderes als „Neue Broker“. Eine neue Generation an Brokern sozusagen und Beispiele dafür sind im deutsprachigen Raum Trade Republic, Scalable Broker oder auch mit einem gewissen Abstand der Smartbroker. Im Ausland gibt es natürlich weitere prominente Vertreter wie Revolut Trading, Trading 212 und natürlich Robin Hood – dieses Angebot ist aber leider nicht in Deutschland vertreten. 

Als Liste anzeigen

Vergleich

Bitpanda
Revolut
Vivid Money
Bux Zero
Trading 212
Justtrade
Gratisbroker
Nextmarkets
Trade Republic
Scalable Broker
Smartbroker
Depotführende Bank?DriveWealth, LLC Electronic Transaction Clearing Inc.CM-Equity AG ABN AMRO ClearingTrading 212Sutor BankBaader BankBaader BankHSBCBaader BankBNP Paribas SA
logo
NeukundenaktionKostenlose Aktie zum Start im Wert von 5 bis 200 Euro Aktuell keine Aktionen bekannt.Aktuell keine Aktionen bekannt.Aktuell keine Aktionen bekannt.Aktuell keine Aktionen bekannt.Aktuell keine Aktionen bekannt.Aktuell keine Aktionen bekannt.Aktuell keine Aktionen bekannt.Aktuell keine Aktionen bekannt.35 € Prämie für 1-Jahres-Mitgliedschaft von Prime-Broker (Kosten 35,88 € p.a.)Aktuell keine Aktionen bekannt.
Depotgebühr?0,12 % p.a.0,00 € p.a.0,00 € p.a.0,00 € p.a.0,00 € p.a.0,00 € p.a.0,00 € p.a.0,00 € p.a.0,00 € p.a.0,00 € p.a.
BesonderheitenEs handelt sich bei den investierten Werten um keine Aktien oder ETFs sondern um Derivate die die CM-Equity AG anbieten.Die Wertpapiere des Kunden werden durch den Broker verliehen.Guthabenzins, Verwahrentgelt, Negativzins: -0,50 % p.a.Negativzinsen möglich am Verrechnungskonto (-0,5 % p.a., ab 15 % Cashquote im Verhältnis zum Depot- & Cashbestand)
Verrechnungskonto?0,00 € p.a.0,00 € p.a.0,00 € p.a.0,00 € p.a.0,00 € p.a.0,00 € p.a.0,00 € p.a.0,00 € p.a.0,00 € p.a.0,00 € p.a.
Details zum Broker
Habenzinsen-0,00 € p.a.--0,50%0,00%0,00%0,00%
Sollzinsen---9,00%14,00%-
Dividendengebühren0,00 Euro0,00 Euro0,00 Euro0,00 Euro0,00 Euro0,00 Euro0,00 Euro0,00 Euro0,00 Euro0,00 Euro0,00 Euro
Devisenprovision?-0,50 %0,25 %0,15 %0,40 %----
HV-Ticket--nicht möglich-15,00 Euro pro Ticket15,00 Euro pro Ticket25,00 €25,00 €-DE kostenlos
Günstiger Handelsplatz Order 1.000€0,00 €-0,00 €--0,00 €0,00 €0,00 €1,00 €0,99 €0,00 €
Günstiger Handelsplatz Order 2.000€0,00 €-0,00 €--0,00 €0,00 €0,00 €1,00 €0,99 €0,00 €
Günstiger Handelsplatz Order 5.000€0,00 €-0,00 €--0,00 €0,00 €0,00 €1,00 €0,99 €0,00 €
Günstiger Handelsplatz Order 10.000€0,00 €-0,00 €--0,00 €0,00 €0,00 €1,00 €0,99 €0,00 €
Günstiger Handelsplatz Ordergebühr Formel-nicht möglich, nur Börsenplätze möglichDie Werte werden als Derivatkontrakt gekauft und nicht als echte Aktie oder ETF.nicht möglich, nur Börsenplätze möglichnicht möglich, nur Börsenplätze möglich0,00 Euro Ausführungsgebühr an den beiden Handelsplätzen Quotrix und LS Exchange - andere Handelsplätze nicht möglich0,00 Euro Ausführungsgebühr am Handelsplatz gettex - andere Handelsplätze nicht möglich0,00 Euro je Order über Handelsplatz gettex1 Euro Fremdkostenpauschale0,99 Euro über Handelsplatz gettex Alternativ Prime Broker Abo um ca. 36 € pro Jahr - All Inclusive Trading0,00 Euro über Handelsplatz gettex 1,00 Euro über Handelsplatz tradegate
Fonds-SparplanNeinNeinNeinNeinNeinNeinNein, aber geplantNeinNeinNeinJa
ETF Sparplan?NeinNeinNeinJaNeinNein, aber geplantNeinJaJaJa
Sparplan ETCs?NeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinJaJaJa
Aktien Sparplan?NeinNeinNeinJaNeinNeinNeinJaJaJa
Sparplan ZertifikateNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinJa
Gold SparplanJaNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNein
ETF Sparplan Anzahl ETFs-------1500> 1.300585
Gebühren ETF Sparplan-------0 €1 €0,20 % mind. 0,80 Euro über 27
Sparplan Intervalle-------1,311,2,3,6
Mindestrate Sparplan------10 €25 €25 €
Börsenplätze?30572100119
AktienNeinJaNeinJaJaJaJaJaJaJaJa
AnleihenNeinNeinNeinNeinNeinJaNeinJaJaJaJa
CFDsJaNeinJaNeinJaNeinNeinJaNeinNeinNein
ETCsNeinNeinNeinNeinJaJaJaJaJaJaJa
ETFsNeinNeinNeinJaJaJaJaJaJaJaJa
FondsNeinNeinNeinNeinJaNeinJaJaNeinNeinJa
FuturesNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNein
OptionenNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNein
ForexNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinJaNeinNeinNein
ZertifikateNeinNeinNeinNeinNeinJaJaNeinJaNeinJa
OptionsscheineNeinNeinNeinNeinNeinJaJaNeinJaNeinJa
LimitJa?JaJaJaJaJaJaJaJaJaJa
MarketJa?JaJaJaJaJaJaJaJaJaJa
Stop-LimitNeinJaNeinNeinJaJaJaJaJaJaJa
Stop-Loss-BuyNeinNeinNeinNeinJaJaJaNeinNeinNeinJa
Trailing StopNeinNeinNeinNeinNeinJaNeinNeinNeinNeinNein
Trailing Stop LimitNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNein
OCONeinNeinNeinNeinNeinJaNeinNeinNeinNeinNein
OCO LimitNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNein
Order tagesgültigJa?NeinJaJaJaJaJaJaJaJaJa
Order unbefristetJa?NeinJaNeinNeinJaJaJaJaNeinJa
Order Ultimo MonatNeinNeinNeinNeinJaNeinNeinNeinNeinNeinJa
Order gültig bisNeinNeinNeinNeinJaJaJaNeinNeinNeinJa
Order Ultimo nächster MonatNeinNeinNeinNeinJaNeinNeinNeinNeinNeinJa
Order Wochen UltimoNeinNeinNeinNeinJaNeinNeinNeinNeinNeinNein
Zum BrokerBesuchenBesuchenBesuchenBesuchenBesuchenBesuchenBesuchenBesuchenBesuchenBesuchenBesuchen

Tabelle

Die oben genannten Neo Broker nochmals in der Tabelle aufgelistet:

Wie verdienen Neo Broker ihr Geld?

Das Erlösmodell der verschiedenen Neo Broker ist unterschiedlich. Im wesentlichen gibt es drei bzw. vier verschiedene Erlösmöglichkeiten für die Neo Broker:

Erlösmöglichkeit 1

Manche verleihen die Wertpapiere ihrer Kunden und verdienen dadurch Geld. (z. B. Bux Zero, Trading 212 oder Revolut).

Erlösmöglichkeit 2

Neo Broker aus Deutschland haben nicht die Möglichkeit die Wertpapiere zu verleihen und so Erlöse zu generieren und so fokussieren sich diese auf Provisionen von 

  • Handelsplätze (z. B. Lang & Schwarz Exchange, gettex, …)
  • Produktanbieter (z. B. iShares, Lyxor, …)

Erlösmöglichkeit 3

Eine dritte Erlösmöglichkeit ist der Zinsspread. Mit den Einlagen der Kunden anderswo besser zu investieren und mit dem Zinsunterschied (was bezahlt der Neo Broker den Kunden und wie veranlagt dieser tatsächlich selbst) einen Erlös zu erwirtschaften. Im Euro-Raum wurde das die letzten Jahre schwierig, nachdem aber etliche Broker bereits Negativzinsen haben, so ist auch das möglich.

Erlösmöglichkeit 4

Es gibt natürlich noch andere Erlösmöglichkeiten. Beispielsweise setzt der Scalable Broker darauf, dass sie versuchen ein All-Inclusive Trading Abo an die Frau und an den Mann zu bringen oder alternativ eben Transaktionskosten verrechnen. Das ist eine von weiteren Erlösmöglichkeiten.

Geschichte der Neo Broker

Alles beginnt meistens in den USA. Dort begann es 2013 mit Robinhood die eigentlich auch nach Europa kommen wollten, doch die Covid19 Epidemie machte ihnen einen Strich durch die Rechnung. Mittlerweile hat Robinhood in den USA bereits über 13 Millionen Kunden und das Wachstum ist weiterhin gigantisch.

In Deutschland ist als Neo Broker besonders Trade Republic in aller Munde. Dieser Broker versteht es dank Marketinggeschick viele Neukunden für sich zu gewinnen und andere Neobroker wie Justtrade, Gratisbroker oder Smartbroker im Schatten stehen zu lassen.

Vorteile & Nachteile

Vorteile

  • Niedrige Einstiegshürden – rasch eröffnet, mit kleinem Geld bereits dabei
  • Niedrige/keine Ordergebühren
  • Einfache Benutzeroberfläche – Joy of Use
  • Schnelles Trading möglich

Nachteile

  • Eingeschränktes Angebot an Wertpapieren
  • Eingeschränktes Angebot an Handelsplätzen
  • Eingeschränkter Support

Fazit

Neo Broker begeistern durch ein reduziertes Angebot, eine einfache Benutzeroberfläche und günstige Kosten bzw. Gebühren bis hin zu 0,00 Euro Ordergebühr. 

Die alten Broker im Lande haben hier natürlich einiges zu überlegen, wie sie dem neuen Mitbewerb begegnen sollen. Günstiger geht es immer bis hin zu 0,00 Euro und einzig über neue Erlösmodelle ist es möglich Geld zu verdienen.

In Deutschland ist vor allem Trade Republic der Platzhirsch unter den Neo Brokern. Keine Depotgebühr, keine Negativzinsen, pro Order lediglich 1,00 Euro an Gebühr und über 350 ETFs und 1.000 Aktien im Sparplan ab 10,00 Euro. Und hier beim Sparplan sogar ohne Ordergebühr!

Andreas von VieleBroker.de
Andreas ist Gründer und der Kopf hinter VieleBroker.de – er ist begeisterter Privatanleger aus Linz a.d. Donau, Österreich. Es begann alles 1998 mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). 2014 startete ich in Österreich Broker-Test.at und seit 2020 nun endlich auch in Deutschland mit VieleBroker.de 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu VieleBroker.de gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von VieleBroker.de kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.

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