Trade Republic Depot

Trade Republic Depot

Auf einen Blick:

  • Online Broker mit deutscher Bankenlizenz
  • Keine Orderprovision auf Aktien, Derivate oder ETFs , Fremdkostenpauschale von 1 Euro
  • Mehr als 1500 ETFs und 2.500 Aktien kostenfrei als Sparplan investierbar ab 10 € je Ausführung
  • Kostenloses Depot und Verrechnungskonto, kein Negativzins
  • Keine Devisen- oder Dividendengebühr
  • Beschränktes Handelsangebot auf Aktien, ETFs und Derivate
  • Handel über den Handelsplatz LS Exchange für Aktien und ETFs und für Derivate bei HSBC
  • Investieren in beliebte Kryptos wie Bitcoin, Ethereum & Co um 1 € möglich
  • Das Verrechnungskonto wird als Sammelkonto bei der deutschen Solarisbank geführt

Die Fakten zum Depot im Überblick:

Depotgebühr:0,00 Euro p.a.
Kontoführung:0,00 Euro p.a.
Order um:1,00 Euro
Steuereinfach:Ja

Was gibt es zu lesen?

Vorteile & Nachteile

Vorteile

  • Günstiges Traden um 1 Euro
  • 0,00 Euro Ausführungsgebühr bei ETF- und Aktien-Sparplänen
  • Keine Dividenden- oder Devisengebühren
  • Deutsche Einlagensicherung für das Verrechnungskonto
  • 7.500 Aktien und 1.500 ETFs
  • Kryptowährungen möglich

Nachteile

  • Hinterlegung eines externen Referenzkontos ist nicht möglich
  • Reduziertes Handelsangebot auf Aktien, ETFs und Derivate
  • Handel nur an der Börse Hamburg LS Exchange und HSBC

Trade Republic ist eine deutsche Wertpapierbank, die rein als mobiler Broker fungiert. Gegründet wurde das Unternehemen 2015, gestartet ist das deutsche FinTech mit Juli 2019 mit Handelspartnern wie die LS Exchange, HSBC, BlackRock und die deutsche Solarisbank. Da Trade Republic über eine deutsche Bankenlizenz verfügt, wird sie auch von der Bundesbank und auch von der BaFin beaufsichtigt.

Kosten & Gebühren

Depotgebühren

Es gibt keine Depotgebühren bei Trade Republic, daher

  • 0,00 Euro Depotgebühren

Verrechnungskonto

Auch für das Verrechnungskonto fallen keinerlei Gebühren an. Das Konto wird von der deutschen Solarisbank als Partnerbank geführt. Die Verwaltung Ihres Kontos geschieht allerdings als Sammelkonto, dh. Sie verfügen zwar über ein eigenes Verrechnungskonto, die Gelder fließen aber auf ein gemeinsames Konto zusammen.

  • 0,00 Euro für das Verrechnungskonto

Negativzinsen für Guthaben auf dem Verrechnungskonto fallen ebenfalls nicht an.

Ordergebühren

Das ist schon ein äußerst schmackhaftes Angebot! Trade Republic bietet das Traden via Smartphone App um 0 Euro an, es kommt nur zu einer Fremdkostenpauschale von 1 Euro.

Welche Kosten sich hinter dieser Pauschale verstecken, ist nicht einsehbar. Fremde Spesen fallen bei Kapitalmaßnahmen, Wertpapierüberträgen, sowie beim Handel bzw. der Verwahrung von ARDs oder GDRs noch zusätzlich an.

Für Teilausführungen bezahlen Sie die Fremdkostenpauschale einmal je Handelstag.

Möchten Sie eine Order auf postalischen Weg erledigen, wird es allerdings teuer. 25 Euro bezahlen Sie für die Auftragserteilung per Post. Vernachlässigbar in Zeiten von Smartphone und nahezu flächendeckendem Internet.

  • 0,00 Euro Ordergebühr + 1,00 Euro Fremdkostenpauschale pro Order

Kunden handeln an der Börse Hamburg mit dem elektronisch betriebenen Handelssystem LS Exchange, dass laut Trade Republic börslich überwacht wird. Außerbörslich gehandelt mit dem Emittenten HSBC Deutschland wird bei Derivaten. Trade Republic erhält Rückvergütungen von den Handelspartnern und so kommt es, dass der Online Broker günstiges Traden um 1 Euro anbieten kann.

Zur Verfügung stehen über 7.500 Aktien und über 1.500 ETFs, also 9.000 Aktien bzw. ETFs, davon sind über 4.000 auch als Sparplan möglich.

Günstiger Handelsplatz

Order 1.000 Euro: 1,00 €
Order 2.000 Euro: 1,00 €
Order 5.000 Euro: 1,00 €
Order 10.000 Euro: 1,00 €
Berechung Ordergebühr: 1 Euro Fremdkostenpauschale

XETRA

Order 1.000 Euro:
Order 2.000 Euro:
Order 5.000 Euro:
Order 10.000 Euro:
Berechung Ordergebühr: nicht möglich

NYSE / NASDAQ

Order 1.000 Euro:
Order 2.000 Euro:
Order 5.000 Euro:
Order 10.000 Euro:
Berechung Ordergebühr: nicht möglich

Dividendengebühren

Auch bei Dividendenzahlungen fallen keine Gebühren an. Sollten Sie an einem Dividendendepot interessiert sein, wäre Trade Republic ein Online Broker für die engere Wahl. Fremde Spesen sind allerdings nicht ausgeschlossen.

  • 0,00 Euro Dividendengebühr

Devisenprovision

Bei der Umrechnung einer Fremdwährung in Euro fällt lediglich eine klein Marge an, die je nach Währung unterschiedlich ausfällt. So bezahlen Sie, zum Beispiel bei einer Dividendenzahlung in US-Dollar, für die Umrechnung einen Spread von 0,0014. Vergleichsweise bei Flatex sind es 0,0040. Eine Devisengebühr gibt es bei Trade Republic nicht.

  • 0,00 Euro Devisengebühr

Hauptversammlung

Sie können sich über Trade Republic bei einer Hauptsammlung als Aktionär anmelden. Dafür bezahlen Sie 25 Euro je Anmeldung und für die Eintragung in das Namensregister bezahlen Sie zusätzlich 2 Euro. Das geht bei anderen Online Brokern deutlich günstiger. Die Teilnahme bei Hauptversammlungen bietet die Konkurrenz oftmals kostenlos an.

Sparpläne

ETF-Sparplan

Trade Republic bietet mehr als 1500 ETF-Sparpläne an, die dauerhaft kostenlos bespart werden können. Das ist eine mäßige Anzahl an Sparplänen, jedoch mit 0 Euro Ausführungsgebühr zu einem fantastischen Preis. Die Mindestsparrate beträgt 10,00 Euro und kann jeweils am 2. oder 16. des Monats, 14-tägig, monatlich oder quartalsweise ausgeführt werden. Zur Gebühr von 1 Euro kommt es nur beim Verkauf. Die Ausführung erfolgt auch da über die LS Exchange zu den Handelszeiten der Xetra.

Für die Abbuchung des Sparbetrages ein externes Referenzkonto zu hinterlegen, ist nicht möglich. Somit sollte mit einem Dauerauftrag vom Girokonto sichergestellt werden, dass genug Guthaben am Verrechnungskonto vorhanden ist. Sollte das nicht der Fall sein, informiert Trade Republic seine Kunden einige Tage davor. Geht trotzdem kein Guthaben ein, wird der Sparplan nicht ausgeführt.

  • 0,00 Euro Ausführungsgebühr

Fonds-Sparplan

Das Besparen eines Fonds-Sparplans ist bei Trade Republic nicht möglich.

Aktien-Sparplan

Von über 7.000 handelbaren Aktien sind rund 2.500 Aktien sparplanfähig. Auch hier entfällt die Ausführungsgebühr. Ab 10,00 Euro kann in Bruchstücke von Aktien investiert werden.

  • 0,00 Euro Ausführungsgebühr

Wertpapiere

Günstiges Traden hat seinen Preis, und das ist bei Trade Republic das äußerst reduzierte Handelsangebot. Angeboten werden nur 3 Wertpapier-Arten.

  • 7.500 Aktien
  • 40.000 Derivate (Optionsscheine, Knock-Out-Produkte und Faktor-Zertifikate
  • 1500 ETFs (davon über 1500 sparplanfähig)
  • Kryptos: Bitcoin, Bitcoin Cash, Litecoin und Ethereum

Handelszeiten

  • Aktien und ETFs: von 7:30 bis 23:00 Uhr börsentäglich
  • Derivate: 8:00 bis 22:00 Uhr
  • Kryptos: 24 Stunden, 7 Tage die Woche

Handelbare Wertpapiere

Aktien: Ja
Anleihen: Ja
Fonds: Nein
ETFs: Ja
ETCs: Ja
CFDs: Nein
Futures: Nein
Optionsscheine: Ja
Zertifikate: Ja
Optionen: Nein
Forex: Nein
Krypto: Ja

Orderzusatz

Market: Ja
Limit: Ja
Stop-Limit: Ja
Stop-Loss-Buy: Nein
Trailing Stop: Nein
Trailing-Stop-Limit: Nein
OCO: Nein
OCO Limit: Nein

Ordergültigkeit

Gültig bis (Datum): Nein
Tagesgültig: Ja
Unbefristet: Ja
Wochenultimo: Nein
Monatsultimo: Nein
Ultimo nächster Monat: Nein

News

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Tests & Erfahrungsberichte

Auf VieleBroker.de wurde das Depot getestet und bewertet. Ebenso wurden bereits Erfahrungsberichte abgegeben. Mit der Hilfe dieser Informationen, gelingt es ein noch besseres Bild rund um das Angebot des Brokers zu erhalten.

Testbericht
2.5 /5
Erfahrungsberichte
(1 Erfahrungsbericht)
5 /5 (1 Erfahrungsbericht)

Software

Bei Trade Republic ist es nur über die Smartphone App möglich zu Traden. Die App ist selbstverständlich für IOS und Apple Geräte verfügbar. Ein Handel über die Webseite ist nicht möglich.

Eröffnung

Wer 18 Jahre alt ist, einen deutschen Wohnsitz und deutsche Steuerpflicht hat, über ein SEPA Konto verfügt und Besitzer eines Smartphones mit europäischer Telefonnummer ist, kann bei Trade Republic ein Depot eröffnen. Das Einrichten eines Gemeinschafts- oder Geschäftskontos ist nicht möglich.

Wollen Sie ein Depot bei Trade Republic eröffnen, so geschieht das online über die Webseite, auf der Sie erstmal Ihre Telefonnummer bekanntgeben müssen.

Danach kommt es zur Eingabe Ihrer persönlichen Daten über das Online-Formular und zur Bekanntgabe Ihrer 11-stelligen Steuer-ID. Sie benötigen einen gültigen Reisepass oder einen Personalausweis für das Video-Identverfahren. Wenn Ihre Legitimierung abgeschlossen ist, können Sie mit dem Traden via Smartphone-App beginnen. Laut Angaben von Trade Republic geschieht das rasch innerhalb von 10 Minuten, sofern nicht weitere Nachweise zu erbringen sind, was von Fall zu Fall möglich sein kann.

Bilder & Videos

Hier ein Video zum Angebot von Trade Republic und darunter einige Screenshots aus der Smartphone App von Trade Republic.

Einlagensicherung

Zum Thema Einlagensicherung ist folgendes auf der Webseite nachzulesen:

Alle Einlagen auf dem Verrechnungskonto sind mit bis zu 100.000 € pro Anleger gesetzlich abgesichert. Sie werden auf einem Treuhandsammelkonto bei der Solarisbank AG aus Berlin verwahrt. Diese untersteht der Aufsicht durch die Deutsche Bundesbank sowie der BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht).

Die Wertpapiere in Deinem Depot fallen nicht unter die Einlagensicherung, sondern stehen in Deinem Eigentum. Sie werden durch unsere Depotbank HSBC Deutschland in den entsprechenden Lagerstellen im In- und Ausland gelagert. Daher gehören die Wertpapiere in jedem Fall Dir.

Für die Krypto-Assets gibt es natürlich keine Einlagensicherung und auch keine Anlegerentschädigung. Die Krypto-Assets werden in einem Cold-Wallet beim Partner BitGo verwahrt – ein Übertrag an ein eigenes Wallet ist nicht möglich.

Schulungsangebote

Schulungsangebote zur Wissensvermittlung für den Wertpapierhandel bietet Trade Republic nicht an.

Kontakt

Trade Republic versucht vorab alle offenen Fragen online zu klären, indem man stets weitergeleitet wird um die offen Frage doch irgendwie über die FAQs abzudecken. Ist das doch nicht möglich, stößt man dann doch zu einem Kontaktformular, dass die Möglichkeit bietet eine Nachricht zu senden.   

Weitere Möglichkeiten sind:

Telefonisch:030 5490 6310

E-Mail: [email protected]

Adresse: 

Trade Republic Bank GmbH
Kastanienallee 32
10435 Berlin

Handelsregister: HRB 85864, AG Düsseldorf

Umsatzsteuer ID: DE307510626

BIC: TREBDED1XXX

Fazit

Trade Republic besticht mit der günstigen Order von 1 Euro und vor allem mit einer kostenlosen ETF- und Aktiensparplan Ausführung. Das (Sammel-)Verrechnungskonto und die Depotführung ist kostenlos. Ebensfalls wird für Dividendenzahlungen sowie Devisenabrechnungen nichts eingehoben. Das ist schon ein sehr gutes Angebot.

Leider ist jedoch das Handelsplatzangebot beschränkt auf die LS Exchange und HBSC bei Derivaten und auch das Angebot an Wertpapieren ist etwas mager. Außer Aktien, ETFs und Derivate hat Trade Republic (noch) nichts anzubieten. 

Gibt man sich damit zufrieden, ist man gut aufgehoben. Trade Republic ist im Besitz der deutschen Wertpapierlizenz und wird dadurch von der BaFin beaufsichtigt.

Es ist ein junger Online Broker, der seit Juli 2019 am deutschen Markt ist und seitdem in regelmäßigen Abständen mit neuen Produkten auf den Markt kommt. Trade Republic besticht mit geringen Ordergebühren und hippen Traden via Smartphone-App. Seit Frühling 2021 gibt es auch ausgewählte Krypto Assets zu kaufen zu günstigen Preisen.

Kritiker sagen, dass die Smartphone App dazu verleitet zu Traden und es für Buy & Hold Investoren kontraproduktiv ist, wenn dauernd die Versuchung da ist einen Blick in die App zu werfen und vielleicht doch noch einen Trade zu machen. 

Andreas von VieleBroker.de
Andreas ist Gründer und der Kopf hinter VieleBroker.de – er ist begeisterter Privatanleger aus Linz a.d. Donau, Österreich. Es begann alles 1998 mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). 2014 startete ich in Österreich Broker-Test.at und seit 2020 nun endlich auch in Deutschland mit VieleBroker.de 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu VieleBroker.de gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von VieleBroker.de kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.

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