Santander Broker

Santander Broker

Das Wichtigste zusammengefasst

  • Steuereinfacher Broker
  • Keine Depotgebühr
  • Über 800 ETF-Sparpläne um pauschal 0,85 Euro
  • Ordergebühr 0,20 % (mind. 7,90 Euro, max. 29,90 Euro) + fremde Gebühren
  • Sehr wenige Angaben auf der Website zu finden

In diesem Test & Erfahrungsberichten zu lesen:

Test

Testergebnis

Im VieleBroker.de Vergleich wurde das Angebot analysiert und bewertet. Das Ergebnis des Tests zeigt sich so:

Depot- & Kontoführungsgebühr
Ordergebühren
Handelsangebot
Service & Support
Steuereinfach

Die größten Vorteile und Nachteile des Broker Angebots:

Santander Testbericht
4.1 / 5 VieleBroker.de
{{ reviewsOverall }} / 5 (0 Erfahrungsberichte) Kunden
Vorteile
  • Steuereinfaches Depot
  • Keine Depotgebühr
  • Viele ETF Sparpläne um pauschale 0,85 Euro
  • Nachteile
  • Transparenz des Preis- und Leistungsverzeichnisses – wie hoch sind die fremden Spesen bei den Ordergebühren?
  • Fazit
    Das Santander Depot ist eine Hybridlösung für all jene die gerne Online Banking genießen, aber auch den Komfort einer Filiale gerne hätten. Die Santander Bank unterscheidet lediglich bei den Ordergebühren, ob es sich um eine Aufgabe in der Filiale oder via Online Banking handelt. Leider sind die Angaben zum Santander Broker auf der Website sehr überschaubar, so wird nicht näher darauf eingegangen, wie hoch denn die fremden Gebühren und Maklercourtagen bei einer Orderaufgabe sind. Ebenso nicht, welche Handelsplätze zur Verfügung stehen. Anscheinend jedoch keine ausländischen Handelsplätze und nur welche in Deutschland. Es gibt keine Depotgebühr, keine Kosten für das Verrechnungskonto und die Order kostet mindestens 7,90 Euro und maximal 29,90 Euro. Berechnet wird die Ordergebühr vom Ordergegenwert und davon werden 0,20 % verrechnet, wenn die Order online aufgegeben wird. Besonders erwähnenswert sind die ETF-Sparpläne. Diese kosten 0,85 Euro pauschal. Es sind über 800 ETF-Sparpläne im Angebot bei der Santander Bank.
    Depot- & Kontoführungsgebühr
    Ordergebühren
    Handelsangebot
    Service & Support
    Steuereinfach

    Depotgebühren und Kontoführungsgebühr

    Depotgebühr

    Das Depot bei der Santander Bank verursacht keine Kosten, es gibt keine Depotgebühr.

    Verrechnungskontogebühr

    Auch das Verrechnungskonto kostet bei der Santander nichts.

    Besonderheiten

    Es gibt keine Negativzinsen für Guthaben, mittlerweile schon fast eine Besonderheit im positiven Sinne.

    Depotgebühren, Verrechnungskonto Gebühren, Besonderheiten

    Depotgebühr 0,00 € p.a.
    Verrechnungskonto: 0,00 € p.a.
    Besonderheiten:

    Ordergebühren

    Börsengebühren

    Börslich
    Eine börsliche Order kostet bei der Santander Bank an der Xetra bei einem Ordergegenwert von 2.000 Euro eine Gebühr von 7,90 Euro hinzu kommen hier aber noch fremde Kosten. Wie hoch diese sind, konnte leider nicht in Erfahrung gebracht werden.
    Nachteilig ist beim Depot der Santander Bank, dass Wertpapierorder an ausländischen Börsen nicht möglich sind. Eine direkte Order an der NYSE oder NASDAQ ist nicht möglich.
    Außerbörslich / Günstiger Handelsplatz

    Devisenprovision

    Über eine Devisenprovision ist nichts bekannt.

    Dividendengebühren

    Auch über eine Gebühr bei Auszahlung von Dividenden ist nichts bekannt.

    Börslich

    XETRA
    Order 1.000 Euro: 7,90 €
    Order 2.000 Euro: 7,90 €
    Order 5.000 Euro: 10,00 €
    Order 10.000 Euro: 20,00 €
    Berechung Ordergebühr: 0,20 % vom Ordergegenwert
    Mindestens 7,90 Euro
    Maximal 29,90 Euro
    plus fremde Kosten wie variable Börsenspesen und Makler Courtagen
    NYSE / NASDAQ
    Order 1.000 Euro: -
    Order 2.000 Euro: -
    Order 5.000 Euro: -
    Order 10.000 Euro: -
    Berechung Ordergebühr: nicht möglich


    Außerbörslich

    Order 1.000 Euro: -
    Order 2.000 Euro: -
    Order 5.000 Euro: -
    Order 10.000 Euro: -
    Berechung Ordergebühr: nicht möglich


    Devisen & Dividenden

    Devisenprovision: -
    Dividendengebühren: 0,00 Euro

    Handelsangebot

    Börsen

    Die Santander Bank konzentriert sich auf den deutschen Handelsplatz, so konzentriert man sich auf den Handel über die Xetra.

    Wertpapiere

    Über die Santander Bank können Aktien, Anleihen, ETFs/ETCs und Fonds gehandelt werden. Das Angebot ist fokussiert auf die wichtigsten Wertpapiere. 

    Sparpläne

    Ja, auch Sparpläne sind im Angebot. Neben Fonds können auch ETFs bzw. ETCs bei der Santander Bank gehandelt werden. Speziell der ETF-Sparplan hat seine Vorzüge, denn hier kommt je Ausführung nur eine Gebühr von 0,85 Euro zu tragen. Beim Fonds-Sparplan gibt es einen Rabatt auf den Ausgabeaufschlag von bis zu 80 %.

    Börsen

    Börsenplätze: ?
    Außerbörsliche Handelsplätze: Nein


    Handelbare Wertpapiere

    Aktien: Ja
    Anleihen: Ja
    Fonds: Ja
    ETFs: Ja
    ETCs: Ja
    CFDs: Nein
    Futures: Nein
    Optionsscheine: Nein
    Zertifikate: Nein
    Optionen: Nein
    Forex: Nein
    Krypto: Nein

    Sparpläne

    Fonds-Sparplan: Ja
    ETF-Sparplan: Ja
    ETC-Sparplan: Ja
    Aktien-Sparplan: Nein
    Zertifikate-Sparplan: Nein
    Gold-Sparplan: Nein

    Service & Support

    Support

    Wer mit der Santander Bank in Kontakt treten möchte, der erhält diese Möglichkeit entweder in einer Filiale persönlich oder ruft bei der Santander Bank an. E-Mail ist natürlich auch möglich.

    Support Möglichkeiten 

    Telefonisch: 02161 – 90 60 599

    Sieben Tage die Woche, rund um die Uhr

    E-Mail: [email protected]

    Adresse:

    Santander Consumer Bank AG

    Santander-Platz 1

    D-41061 Mönchengladbach

    BIC/ SWIFT-Code: SCFBDE33XXX

    Handelsregister: Amtsgericht Mönchengladbach, HRB 1747

    Schulungsangebote

    Es gibt hier keine Webinare, jedoch gibt es die Filialen und die direkte Beratung. Generell wendet sich die Santander Bank in Deutschland an Filialkunden und sieht sich nicht als reine Direktbank. Daher ist hier auch kein größeres Schulungsangebot im Wertpapierbereich vorhanden.

    Steuereinfach

    Ja, das Depotangebot der Santander Bank ist steuereinfach, was bedeutet, dass die Abgeltungssteuer automatisch abgezogen wird, inklusive Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls auch Kirchensteuer. Wer einen Freistellungsauftrag für die Nutzung des Sparerpauschbetrags abgeben möchte, der kann dies natürlich auch tun bei der Santander Bank. Sie berücksichtigt diesen dann.

    Wie wird getestet?

    Der Test auf VieleBroker.de umfasst 5 Testbereiche. Die 5 Hauptkriterien des Tests umfassen

    • Depot- und Kontoführungsgebühr
    • Ordergebühren
    • Handelsangebote
    • Service & Support
    • Steuereinfach

    Im Detail runtergebrochen werden die 5 Hauptkriterien nochmals weiter untergliedert und mit Prozente versehen. Es versteht sich von selbst, dass diese Bewertung keine allgemein gültige Bewertung ist, denn jeder hat so seine eigene Vorlieben.

    Depot und Kontoführungsgebühr20,00%
    Depotgebühr15,00%
    Kontoführungsgebühr5,00%
    Besonderheiten (z.B. Negativzinsen, Wertpapierleihe) gegebenenfalls Abzug
    Ordergebühren20,00%
    Börsengebühren (Börslich als auch außerbörslich)15,00%
    Devisenprovision3,00%
    Dividendengebühren2,00%
    Handelsangebot20,00%
    Viele Börsen5,00%
    Viele Wertpapiere5,00%
    Sparpläne (Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Gold)10,00%
    Service & Support20,00%
    Support10,00%
    Support Möglichkeiten (Zeiten, Chat, …)5,00%
    Schulungsangebote5,00%
    Steuereinfach20,00%

    Diese werden nach besten Wissen und Gewissen bewertet und immer wieder neu evaluiert und gegebenenfalls neu bewertet.

    Erfahrungsbericht schreiben

    Sie sind Kunde beim Broker und möchten das Angebot bewerten? Dann zögern Sie nicht und hinterlassen Ihre Erfahrungen.

    Erzählen Sie in Ihrem Erfahrungsbericht was für ein Anleger-Typ Sie sind (Trader, Buy & Hold), welche Wertpapiere Sie kaufen, etc. und danach erzählen Sie über Ihre persönlichen Erfahrungen z. B. zu diesen Punkten des Brokers:

    • Was halten Sie von den Kosten und Gebühren des Wertpapierdepots?
    • Ist das Preis-Leistungsverhältnis des Verrechnungskontos ok – kann auch ein fremdes Verrechnungskonto gewählt werden?
    • Ist etwas besonders negativ oder positiv, was erwähnt werden sollte wie z. B. Negativzinsen, Wertpapiere werden vom Broker verliehen, …?
    • Wie finden Sie die Ordergebühren?
    • Wie finden Sie die Kosten für den Kauf und Verkauf von Fonds und ETFs?
    • Wie sind die Kosten für Teilausführungen?
    • Gibt es eine Gebühr für Währungskonvertierungen (Devisenprovision) und wenn ja, wie hoch fällt diese aus?
    • Gibt es Kosten bzw. Gebühren für Dividendenzahlungen?
    • Welche Wertpapiere können gehandelt werden?
    • Ist das Angebot umfangreich?
    • Bietet der Broker viele Handelsplätze an?
    • Gibt es auch Sparpläne (für Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Edelmetalle)?
      • Ist das Angebot auch umfangreich?
    • Wie finden Sie die Unterstützung des Supports?
    • Gibt es regelmäßige Schulungen und Veranstaltungen(Seminare, Webinare, Veranstaltungen)?
    • Welche Möglichkeiten gibt es um mit dem Support in Kontakt zu treten (Telefon, Chat, …)?
    • Wie empfinden Sie die Zeiten zu denen Sie jemanden vom Support kontaktieren können (auch am Wochenende, später am Abend)?
    • Führt der Broker die Kapitalertragsteuer automatisch ab?
    • Ist es für Sie persönlich wichtig, dass es sich um einen steuereinfachen Broker handelt, oder ist Ihnen das egal?
    • Handelt es sich um einen steuereinfachen Broker der sich um die ordnungsgemäße Abführung der angefallenen Steuer kümmert?

    Wird Ihr Erfahrungsbericht zum Broker veröffentlicht und mit dem Siegel „Geprüft & freigegeben“ versehen, so erhalten Sie als Dankeschön einen 10 € Gutschein von Amazon. Das Siegel erhalten Sie, wenn Sie einen ausführlichen Erfahrungsbericht mit über 150 Wörter schreiben. Beachten Sie bitte, dass Sie tatsächlich Kunde sein müssen bei diesem Broker, bestehen Zweifel daran (z. B. weil der Erfahrungsbericht nicht stimmig ist, so wird nachgefragt und im Zweifel nicht freigeschalten). Gewünscht sind eben echte Erfahrungsberichte und keine Geschichten aus dem Märchenland. Nun aber los mit einem echten Erfahrungsbericht zum Broker:

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    Fazit

    Die Santander Bank ist in Deutschland eine deutschlandweite Filialbank, dazu bietet sie ihren Kunden natürlich auch ein Wertpapierdepot an, neben vielen anderen Produkten wie z. B. einem Girokonto. Beim Depot gibt es bei der Santander Bank keine Depotgebühr, ebenso entstehen keine Kosten für das Verrechnungskonto.

    Die Ordergebühr beträgt 0,20 % vom Ordergegenwert bzw. mindestens 7,90 Euro. Es kommen hier noch die Fremdspesen hinzu. Bei den Handelsplätzen konzentriert sich die Santander Bank auf die deutsche Xetra – wer also viele internationale Handelsplätze sucht, ist hier wohl nicht bestens aufgehoben.

    Bei den Sparplänen überzeugt die Santander Bank, denn speziell der ETF Sparplan ist sehr günstig mit pauschalen 0,85 Euro Ausführungsgebühr und das bei über 800 möglichen ETFs. Vorbildlich und interessant für den langfristigen Vermögensaufbau!

    Andreas von VieleBroker.de
    Andreas ist Gründer und der Kopf hinter VieleBroker.de – er ist begeisterter Privatanleger aus Linz a.d. Donau, Österreich. Es begann alles 1998 mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). 2014 startete ich in Österreich Broker-Test.at und seit 2020 nun endlich auch in Deutschland mit VieleBroker.de 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu VieleBroker.de gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von VieleBroker.de kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.

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