Agora Direct Depot

Agora Direct Depot

Auf einen Blick:

  • Reseller von Interactive Brokers, nicht steuereinfach
  • Introducing Broker aus Großbritannien
  • Kostenloses Depot und Verrechnungskonto
  • 3,85 Euro min. Ordergebühr an der Xetra, bzw. 0,12 % des Orderwerts, max. 99,00 Euro
  • 2,50 Euro min. Ordergebühr an US-Börsen, bzw. 0,019 USD pro Aktie bis 500 Stück, max. 1,25 % vom Handelswert
  • Keine Mindesteinlage bei der Eröffnung

Die Fakten zum Depot im Überblick:

Depotgebühr:0,00 Euro p.a.
Kontoführung:

0,00 Euro p.a.

Inaktivitätsgebühr von 1,00 Euro/Monat, wenn Depotwert unter 1.000,00 Euro

Order ab:3,85 Euro
Steuereinfach:Nein

Was gibt es zu lesen?

Aktionen

Aktuelle Aktion

  • Aktuell keine Aktionen bekannt.
  • Vorteile & Nachteile

    Vorteile

    • Weltweite Börsenplätze, zahlreiche Ordertypen
    • Günstige Ordergebühren
    • Ausgeklügelte Software

    Nachteile

    • Inaktivitätsgebühr von 1,00 Euro monatlich, wenn nicht aktiv getradet wird und der Vermögensbestand unter 1.000 Euro liegt
    • Nicht steuereinfacher Online Broker
    • Depoteröffnung nur über den Postweg möglich

    Bei Agora Direct handelt es sich um einen Online Broker aus Großbritannien, dahinter steckt das Unternehmen „Agora Direct Limited“ und ist ein Reseller von Interactive Brokers. In Deutschland hat Angora Direct seinen Sitz in Berlin, ist aber für deutsche Anlegerinnen und Anleger dennoch nicht steuereinfach!

    Kosten & Gebühren

    Depotgebühren

    Das Depot, auf dem die Wertpapiere verwahrt werden, ist kostenlos. Es entstehen keine Kosten für die Verwaltung. Zu monatlichen Zahlungen von 1,00 Euro kommt es nur, wenn das Depot und Verrechnungskonto keine Aktivität aufweist und der Gesamtvermögenswert (Bargeld mit allen Finanzanlagen) kleiner als 1.000 Euro ist.
    • 0,00 Euro Depotgebühren

    Verrechnungskonto

    Ebenso wird das Verrechnungskonto ohne Gebührenaufschlag geführt.
    • 0,00 Euro für das Verrechnungskonto
    Speziell ist das Angebot des Multikontos. Was das bedeutet? Auf diesem Multikonto können verschiedene Währungen gleichzeitig gehalten und auch damit gehandelt werden. Die Basiswährung ist dabei unerheblich, und kann innerhalb von 24 Stunden von der Kontoinhaberin oder dem Kontoinhaber selbstständig geändert werden.

    Ordergebühren

    Am günstigsten handelt man Aktien und ETFs über die deutsche Xetra mit 3,85 Euro Minimalgebühr (0,12 % vom Orderwert, max. 99,00 Euro ) ohne weitere zusätzliche Handelsplatzgebühren. An den US-Börsen NYSE und NASDAQ beträgt die minimale Gebühr alles inklusive 2,50 USD, bzw. 0,019 USD pro Aktie bis 500 Stück, maximal jedoch 1,25 % vom Handelswert.
    • 3,85 Euro min. Ordergebühr an der Xetra, bzw. 0,12 % des Orderwerts, max. 99,00 Euro
    • 2,50 Euro min. Ordergebühr an US-Börsen, bzw. 0,019 USD pro Aktie bis 500 Stück, ab 501 Stück 0,008 USD, max. 1,25 % vom Handelswert
      Teilausführungen sind taggleich kostenlos.

    Günstiger Handelsplatz

    Order 1.000 Euro:
    Order 2.000 Euro:
    Order 5.000 Euro:
    Order 10.000 Euro:
    Berechung Ordergebühr: nicht möglich, nur Börsenplätze möglich

    XETRA

    Order 1.000 Euro: 3,85 €
    Order 2.000 Euro: 3,85 €
    Order 5.000 Euro: 6,00 €
    Order 10.000 Euro: 12,00 €
    Berechung Ordergebühr: 0,12 %
    mind. 3,85 €

    NYSE / NASDAQ

    Order 1.000 Euro: 2,50 $
    Order 2.000 Euro: 2,50 $
    Order 5.000 Euro: 2,50 $
    Order 10.000 Euro: 4,45 $
    Berechung Ordergebühr: Mind. 2,50
    Bis 500 Aktien 0,019 $ je Aktie
    ab 501er Aktie 0,009 $ je Aktie
    aber nur max. 1,25 % des Ordergegenwerts

    Dividendengebühren

    Bei Dividendenzahlungen werden keine Gebühren eingehoben.
    • 0,00 Euro Dividendengebühr

    Devisenprovision

    Die Devisengebühr beträgt bei der Umwandlung in z.B. USD mindestens 5,00 USD bzw. 0,0001 Marge. Die Entscheidung, wann und ob die Umrechnung stattfinden, oder ob das Guthaben reinvestiert werden soll, liegt bei der Kundin, bzw. dem Kunden selbst.

    Hauptversammlung

    Eintrittskarten für eine Hauptversammlung können Äktionärinnen und Aktionäre eines Unternehmens über Agora Direct nicht erwerben. Dieses Service wird nicht angeboten.

    Sparpläne

    Wie auch bei den anderen Interaktive Brokers, liefert auch Agora Direct kein Angebot, in Aktien, Fonds und ETFs mittels eines Sparplans zu investieren. Der Online Broker sieht sein Geschäft vermehrt im Trading und weniger im langfristigen Vermögensaufbau.

    Wertpapiere

    Handelbare Wertpapiere

    Aktien: Ja
    Anleihen: Ja
    Fonds: Ja
    ETFs: Ja
    ETCs: Ja
    CFDs: Ja
    Futures: Ja
    Optionsscheine: Ja
    Zertifikate: Ja
    Optionen: Ja
    Forex: Ja
    Krypto: Nein

    Orderzusatz

    Market: Ja
    Limit: Ja
    Stop-Limit: Ja
    Stop-Loss-Buy: Ja
    Trailing Stop: Ja
    Trailing-Stop-Limit: Ja
    OCO: Ja
    OCO Limit: Ja

    Ordergültigkeit

    Gültig bis (Datum): Ja
    Tagesgültig: Ja
    Unbefristet: Ja
    Wochenultimo: Ja
    Monatsultimo: Ja
    Ultimo nächster Monat: Ja

    Unter 135 Handelsplätzen in 24 Ländern können bei Angora Direct für den Wertpapierhandel genutzt werden. Für den Aktien- und ETF Handel sind folgende Börsenmärkte angebunden:

    • Xetra Deutschland
    • Xetra Österreich
    • Frankfurt
    • Stuttgart
    • Tradegate/Turquoise/ChiX/BATS
    • USA
    • Schweiz
    • Großbritannien
    • Polen
    • Belgien
    • Frankreich
    • Irland
    • Israel
    • Italien
    • Niederlande
    • Österreich
    • Portugal
    • Spanien
    • Norwegen
    • Russland
    • Schweden
    • Estland
    • Lettland
    • Litauen
    • Ungarn
    • Kanada
    • Mexiko
    • Indien
    • Japan
    • Singapur
    • Hongkong
    • China
    • Australien

    News

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    Tests & Erfahrungsberichte

    Auf VieleBroker.de wurde das Depot getestet und bewertet. Ebenso wurden bereits Erfahrungsberichte abgegeben. Mit der Hilfe dieser Informationen, gelingt es ein noch besseres Bild rund um das Angebot des Brokers zu erhalten.

    Software

    Agora Direct verspricht, über die zur Seite gestellte Software, die Anbindung an 125 elektronische Handelsplätze weltweit. 

    Seinen Kundinnen und Kunden liefert der Online Broker die ATS Handelssoftware, natürlich für Windows, Mac oder Linux. Wer keine Software installieren möchte, kann seine Wertpapiergeschäfte auch über den Web Trader tätigen. Diesen gibt es auch in mobiler Version als App für das Smartphone.

    Mit MetaTrader4 bzw. 5 liegt Agora Direct voll im Trend, denn diese Software ist besonders beliebt beim Devisen- und Future-Handel.

    Eröffnung

    Die gute Nachricht zuerst, für die Eröffnung benötigt es, ganz im Gegensatz zu vielen anderen Interactive Brokern, keine Mindesteinlage. Gefordert wird lediglich ein Mindestalter von 18 Jahren und folgende Unterlagen: Die ausgefüllten und unterschriebenen Antragsformulare, eine Kopie eines Identitätsnachweises (Reisepass, Personalausweis) und einen eine Adressnachweis (Stromrechnung, Telefonrechnung, …) der nicht älter als 6 Monate ist.

    Diese Unterlagen werden über den Postweg an Agora Direct geschickt und innerhalb einer Woche sollte dann das Depot eröffnet sein. 

    Eröffnet werden kann entweder ein Privat-, Gemeinschafts- oder Firmenkonto.

    Eine rein digitale Abwicklung der Depoteröffnung gibt es nicht. Das ist etwas veraltet, handelt es sich doch um einen Online Broker mit modernster Handelssoftware. Bei der Eröffnung bleibt der Broker lieber konservativ und lässt seine Neukundinnen und -kunden den Weg zum nächsten Postamt laufen.

    Bilder & Videos

    Es gibt bislang noch keine Bilder und auch kein Video zum Wertpapierdepot. Dies wird zu einem späteren Zeitpunkt hier nachgereicht.

    Einlagensicherung

    Die Sicherheit der Gelder ist ein zentrales Thema, um das man sich bei der Wahl des Brokers ausreichend Gedanken machen sollte. Speziell wenn es sich um einen Broker im Ausland handelt, wie bei Agora Direct. Der Online Broker versucht auf seiner Webseite alle Unsicherheiten auszuräumen. Hier ein Auszug:

    Alle Kundenkonten werden als segregierte (getrennte) Konten gesondert geführt. Das bedeutet, dass Bareinlagen, Wertpapiere und andere Vermögenswerte, streng getrennt und gesondert vom Haftungskapital der Broker geführt und verwahrt werden. 

    Die AGORA-DIRECT LIMITED ist auf Grund ihrer Zulassung als Finanzdienstleistungsinstitut durch die britische Aufsichtsbehörde “Financial Services Authority – FCA“ auch automatisch Mitglied in der britischen Einlagensicherung „FSCS-Financial Services Compensation Scheme“. Dem FSCS obliegt seit dem 01.12.2001 der Kundenschutz aller in Großbritannien von der Aufsichtsbehörde FCA zugelassenen Finanzdienstleister.

    Die FSCS arbeitet je nach Branche mit unterschiedlichen Sicherungsgrenzen. Spareinlagen sind zu 100 Prozent, maximal bis zu einem Gegenwert von 75.000 britischen Pfund und Wertpapiergeschäfte werden ebenfalls zu 100 Prozent und maximal bis zu einem Gegenwert von 50.000 britischen Pfund pro Person und Unternehmen geschützt.

    Die Haftpflichtversicherung der HCC International Insurance Company Plc. sichert 3 Mio. britische Pfund pro einzelnem Versicherungsfall für die AGORA-DIRECT LIMITED ab. Damit sind Schäden abgesichert, welche auf Grund von Verfehlungen von Mitarbeitern der AGORA-DIRECT LIMITED entsprechend der Versicherungsbedingungen eingetreten sind.

    Securities Investor Protection Corporation, kurz SIPC: Die SIPC kommt für die ersten 500.000,– US-Dollar pro Kunden (inkl. Bargeld bis zu 250.000,- USD) auf. Dazu zählen Aktien, Anleihen, Staatsanleihen, Einlagenzertifikate, Investmentfonds, Geldmarktfonds und andere Investitionen. Der Marktwert der Aktien, Optionen, Warrants, Verbindlichkeiten und Bargeld (in allen möglichen Währungen) wird durch diese Versicherung geschützt. 

    Lloyd’s of London ist ein weltweiter Marktführer in der Versicherungsbranche. Für den Fall, dass der Kunde in einem Versicherungsfall durch die SIPC den Schutz voll erhalten hat, aber der Bedarf damit nicht ausreichend abgedeckt ist, wird die Lloyd’s Police zusätzlich bis zu 29.5 Millionen US-Dollar (inkl. Bargeld bis zu 900.000 USD) ausschütten. Dieser maximale Betrag ist ein Teil des allumfassenden Versicherungslimits von 150 Mio. US-Dollar.

    Schulungsangebote

    Beim Thema Wissensvermittlung lässt Agora Direct kräftig nach. Auch trotz des Angebots des hochrisikoreichen CFD Handels findet man keinerlei Informationen. Seien es Grundlagen, z.B. wie Wertpapiergeschäfte funktionieren, weder Berichte über das Börsengeschehen, noch ein Glossar oder ein Link zu Webinaren oder wissenswerte Artikeln.

    Besonders bitter ist das fehlende Angebot eines Demo-Kontos. Dahingehend findet sich keine Information auf der Webseite. Diesbezüglich hängt Agora Direct seinen Mitkonkurrenten bei Interactive Brokers kräftig nach. Schade, speziell für Neulinge in der Welt der Börsenmärkte und Finanzprodukte ist das Üben und Probieren ohne Konsequenzen ein unschätzbarer Vorteil.

    Kontakt

    Bei Fragen und Anregungen bietet Agora Direct folgende Wege an in Kontakt zu treten:

    Über das Kontaktformular

    Telefonisch: +49 (030) 789 59 75 – 0

    Fax: +49 (030) 789 59 75 – 99

    E-Mail: [email protected]

    Adresse:

    AGORA direct™
    Postfach 304235
    10757 Berlin
    Deutschland

    Fazit

    Agora Direct ist ein weiterer nicht steruereinfacher Reseller von Interactive Brokers und wartet mit günstigen Mindestordergebühren bei Aktien und ETFs an der Xetra von  3,85 Euro auf. Der Handel an US-Börsen schlägt sich mit einer Mindestgebühr von 2,50 USD zu Buche. Damit liegt Agora Direct im Mittelfeld, verglichen mit den anderen Interactive Brokern wie CapTrader, Lynx oder Brokerpoint.

    Das Angebot an 135 weltweiten Handelsplätzen ist großartig, wie auch die zahlreichen Ordertypen und Wertpapierarten. Bis auf Kryptos ist alles mit dabei.

    Das Depot und Verrechnungskonto ist kostenlos, sofern es regelmäßig bespielt wird und der Vermögenswert nicht unter 1.000 Euro fällt.

    Einzig die Sparpläne fehlen, und, ein großes Minus, das fehlende Schulungsangebot auf der Webseite. Für einen CFD-Broker ein No-Go!

    Andreas von VieleBroker.de
    Andreas ist Gründer und der Kopf hinter VieleBroker.de – er ist begeisterter Privatanleger aus Linz a.d. Donau, Österreich. Es begann alles 1998 mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). 2014 startete ich in Österreich Broker-Test.at und seit 2020 nun endlich auch in Deutschland mit VieleBroker.de 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu VieleBroker.de gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von VieleBroker.de kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.

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