Beachte: Veranlagungen in Finanzinstrumenten sind mit Risiken verbunden und können neben den Erträgen auch zum Verlust des eingesetzten Kapitals führen.

Flatex Broker

Flatex Broker

Das Wichtigste zusammengefasst

  • keine Depotgebühr außer für Xetra Gold, ADRs und GDRs
  • Keine Dividendengebühr
  • Großes ETF-Sparplanangebot (rund 1.500 ETFs, alle kostenlos)
  • VIP Club für Vieltrader und bei Anspruch der Kreditlinie

In diesem Test & Erfahrungsberichten zu lesen:

Test

Testergebnis

Im VieleBroker.de Vergleich wurde das Angebot analysiert und bewertet. Das Ergebnis des Tests zeigt sich so:

Depot- & Kontoführungsgebühr
Ordergebühren
Handelsangebot
Service & Support
Steuereinfach

Die größten Vorteile und Nachteile des Broker Angebots:

Flatex Testbericht
3.9 / 5 VieleBroker.de
{{ reviewsOverall }} / 5 (2 Erfahrungsberichte) Kunden
Vorteile
  • Hohe Anzahl an ETF-Sparplänen (> 1.490)
  • Viele Börsenplätze
  • Keine Dividendengebühren
  • 0 € Depotgebühr
  • Nachteile
  • Kein Handelsplatz um 0 oder 1€
  • Fazit
    Flatex ist in Deutschland einer der führenden Broker, denn Flatex ist bereits über 15 Jahre im deutschen Online Brokerage Geschäft tätig. Die Eckpunkte sind: 0 € Depotgebühr, 0 € Verrechnungskonto, keine Dividendengebühr, alle Sparpläne ohne Ausführungsgebühr. Aktien-Sparpläne gibt es jedoch keine bei Flatex. Was es bei Flatex auch nicht gibt? Einen Handelsplatz um 0 oder 1 € je Ausführung, so wie es die Neobroker wie Trade Republic oder Scalable Broker anbieten.
    Depot- & Kontoführungsgebühr
    Ordergebühren
    Handelsangebot
    Service & Support
    Steuereinfach

    Depotgebühren und Kontoführungsgebühr

    Depotgebühr

    Mit März 2020 hat Flatex eine Depotgebühr von 0,10 % p.a. in Deutschland eingeführt, und mittlerweile auch wieder abgeschafft.

    Eine Depotgebühr gibt es jedoch für Investments in Xetra Gold, ADRs und GDRs.

    Verrechnungskontogebühr

    Das Verrechnungskonto, Cashkonto heißt dies bei Flatex, ist kostenlos. Es entstehen hier keine Kosten.

    Besonderheiten

    VIP Club für Vieltrader und Kreditlinie-Nutzer: Die Eintrittskarte gibt es bei mehr als 500 Trades oder der Nutzung der Kreditlinie von rund 75.000 Euro in den vergangenen 12 Monaten. Dafür gibt es ein besseres Service und Ermäßigungen. 

    Depotgebühren, Verrechnungskonto Gebühren, Besonderheiten

    Depotgebühr 0,00 % p.a.
    Verrechnungskonto: 0,00 € p.a.
    Besonderheiten:

    Ordergebühren

    Börsengebühren

    Beachte, dass bei allen angegebenen Gebühren noch weitere Kosten hinzukommen, die aber nicht extra ausgewiesen werden: Zzgl. marktüblicher Spreads, Zuwendungen, Produktkosten und Fremdkosten
    Börslich
    Flatex bietet eine Vielzahl an möglichen Börsenplätzen an. An deutschen Handelsplätzen wird eine Flat-Gebühr von 5,90 Euro verrechnet – gleich welcher Handelsplatz. Hinzu kommen dann noch die fremden Spesen und diese unterscheiden sich je nach Börsenplatz. 
    Am Ende, die Tabelle zeigt es, kostet eine Order an der Xetra über 1.000 Euro Gegenwert ca. 8,28 Euro. Über 5.000 Euro ca. 12,33 Euro und bei 10.000 Euro ca. 12,37 Euro.
     
    Auch an anderen Börsen wie den us-amerikanischen Börsen NYSE oder NASDAQ als auch an der Wiener Börse beispielsweise kostet jede Order, gleich welcher Gegenwert 5,90 Euro an eigenen Spesen.
    Außerbörslich / Günstiger Handelsplatz
    Wie auch bei den börslichen Gebühren kostet jede Order auch hier 5,90 Euro. Hinzu kommen hier noch 2,00 Euro für den Handelsplatz – pauschal.

    Devisenprovision

    Es gibt auf Devisenumwandlungen nur eine kleine Marge auf die jeweilige Währung. Ist es keine exotische Währung so ist der Aufschlag verschmerzbar.
     
    Währung Marge 
    ARS 0,1000 
    AUD 0,0120 
    BRL 0,0250 
    CAD 0,0070 
    CHF 0,0040
    DKK 0,0020 
    GBP 0,0020
    HKD 0,0650
    ILS 0,0500
    JPY 0,2600
    NOK 0,0240
    SEK 0,0700
    ZAR 0,1500
    USD 0,0040

    Dividendengebühren

    Mittlerweile gibt es keine Gebühr mehr für Dividendenzahlungen bei Flatex. Diese wurde mit Einführung der Depotgebühr gestrichen.

    Börslich

    XETRA
    Order 1.000 Euro: 8,281 €
    Order 2.000 Euro: 8,292 €
    Order 5.000 Euro: 12,325 €
    Order 10.000 Euro: 12,37 €
    Berechung Ordergebühr: EUR 5,90 + mind. EUR 2,38 Börsengebühren
    NYSE / NASDAQ
    Order 1.000 Euro: 5,90 €
    Order 2.000 Euro: 5,90 €
    Order 5.000 Euro: 5,90 €
    Order 10.000 Euro: 5,90 €
    Berechung Ordergebühr: 5,90 Euro + 0,04 % ab 40.000 Euro Ordergegenwert


    Außerbörslich

    Order 1.000 Euro: 7,90 €
    Order 2.000 Euro: 7,90 €
    Order 5.000 Euro: 7,90 €
    Order 10.000 Euro: 7,90 €
    Berechung Ordergebühr: Flatex Preis TRG (Tradegate):
    5,90 Euro + 2,00 Euro Fremdspesen


    Devisen & Dividenden

    Devisenprovision: Unterschiedlich USD 0,004 Marge
    Dividendengebühren: 0,00 Euro

    Bei allen Ordergebühren: Hinzu kommen noch die marktüblichen Spreads, Zuwendungen, Produktkosten und Fremdkosten. Dies ist grundsätzlich bei jedem Broker und Produkt der Fall.

    Handelsangebot

    Börsen

    Es gibt eine Vielzahl an Börsenplätzen bei Flatex. Alleine in Deutschland gibt es zur Auswahl die Handelsplätze XETRA, Tradegate Exchange (flatex Preis), gettex,
    Quotrix, Lang & Schwarz Exchange und zum Teil auch die Regionalbörsen (Börse Stuttgart, Börse München, …). Diese werden aber nur dann angeboten, wenn ein Wertpapier nicht an elektronischen Handelsplätzen angeboten wird. Das ist schade.
     
    Bei den ausländischen Handelsplätzen gibt es bei Flatex die Auswahl an us-amerikanischen Handelsplätzen, Kanada, Österreich, Belgien, Frankreich, Italien, Niederlande, Portugal und der Schweiz.
     
    Außerbörslich gibt es dazu auch noch fast 20 Handelsplätze.

    Wertpapiere

    Welche Wertpapiere gibt es bei Flatex zu handeln? Nahezu alle!  Gleich ob Aktien, Anleihen, ETFs, Derivate – auch CFDs hat Flatex über einen Partner im Programm. 
     
    Was nicht bei Flatex zu haben ist, sind Optionen oder Futures. Auch das Trading von Kryptos sind bei Flatex nicht möglich, soll aber 2022 noch folgen.

    Sparpläne

    Sparpläne gibt es auch bei Flatex zuhauf, zumindest wenn nicht mehr als Fonds-, ETF- und ETC-Sparplänen benötigt werden. Aktien-Sparpläne gibt es bei Flatex leider nicht. Mit April 2021 hat Flatex die Gebühren von 1,50 auf 0,00 Euro gesenkt. Damit fallen keine Grundgebühren mehr an bei ETF- und Fonds-Sparplänen von Flatex.
     

    Börsen

    Börsenplätze: 15
    Außerbörsliche Handelsplätze: 19


    Handelbare Wertpapiere

    Aktien: Ja
    Anleihen: Ja
    Fonds: Ja
    ETFs: Ja
    ETCs: Ja
    CFDs: Ja
    Futures: Nein
    Optionsscheine: Ja
    Zertifikate: Ja
    Optionen: Nein
    Forex: Ja
    Krypto: Nein

    Sparpläne

    Fonds-Sparplan: Ja
    ETF-Sparplan: Ja
    ETC-Sparplan: Ja
    Aktien-Sparplan: Nein
    Zertifikate-Sparplan: Nein
    Gold-Sparplan: Nein

    Service & Support

    Support

    Der Support bei Flatex. Kommt darauf an ist die Antwort von bestehenden Flatex Kunden. Speziell in heißen Marktphasen oder wenn Flatex wieder einmal an der Preisschraube dreht, dann ist der Support schwer erreichbar – aber genau hier würde man diesen brauchen. 
     
    Mit der Einführung der Depotgebühr und beim Aufkommen von Corona war der Support sehr schwer erreichbar und musste viel Kritik einstecken. Mittlerweise ist der Support aber wieder gut erreichbar. Hoffentlich bleibt dies so.

    Support Möglichkeiten 

    Klassisch ist hier Flatex. Anruf oder Kontaktformular ausfüllen. 

    Schulungsangebote

    Flatex hat umfangreiche Angebote. Flatex nennt diese Angebote Akademie. Es gibt hier Online Seminare, ein regelmäßige Update zum Markt, Expertentalks, Schulungen im eBook Format, Schulungsvideos und auch immer wieder Vor-Ort Seminare mit interessanten Referenten. Einen Newsletter gibt es dazu natürlich auch noch.

     

    Steuereinfach

    Ja, Flatex kümmert sich um die korrekte Abfuhr der Steuer.

    Wie wird getestet?

    Der Test auf VieleBroker.de umfasst 5 Testbereiche. Die 5 Hauptkriterien des Tests umfassen

    • Depot- und Kontoführungsgebühr
    • Ordergebühren
    • Handelsangebote
    • Service & Support
    • Steuereinfach

    Im Detail runtergebrochen werden die 5 Hauptkriterien nochmals weiter untergliedert und mit Prozente versehen. Es versteht sich von selbst, dass diese Bewertung keine allgemein gültige Bewertung ist, denn jeder hat so seine eigene Vorlieben.

    Depot und Kontoführungsgebühr20,00%
    Depotgebühr15,00%
    Kontoführungsgebühr5,00%
    Besonderheiten (z.B. Negativzinsen, Wertpapierleihe) gegebenenfalls Abzug
    Ordergebühren20,00%
    Börsengebühren (Börslich als auch außerbörslich)15,00%
    Devisenprovision3,00%
    Dividendengebühren2,00%
    Handelsangebot20,00%
    Viele Börsen5,00%
    Viele Wertpapiere5,00%
    Sparpläne (Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Gold)10,00%
    Service & Support20,00%
    Support10,00%
    Support Möglichkeiten (Zeiten, Chat, …)5,00%
    Schulungsangebote5,00%
    Steuereinfach20,00%

    Diese werden nach besten Wissen und Gewissen bewertet und immer wieder neu evaluiert und gegebenenfalls neu bewertet.

    Erfahrungsbericht schreiben

    Sie sind Kunde beim Broker und möchten das Angebot bewerten? Dann zögern Sie nicht und hinterlassen Ihre Erfahrungen.

    Erzählen Sie in Ihrem Erfahrungsbericht was für ein Anleger-Typ Sie sind (Trader, Buy & Hold), welche Wertpapiere Sie kaufen, etc. und danach erzählen Sie über Ihre persönlichen Erfahrungen z. B. zu diesen Punkten des Brokers:

    • Was halten Sie von den Kosten und Gebühren des Wertpapierdepots?
    • Ist das Preis-Leistungsverhältnis des Verrechnungskontos ok – kann auch ein fremdes Verrechnungskonto gewählt werden?
    • Ist etwas besonders negativ oder positiv, was erwähnt werden sollte wie z. B. Negativzinsen, Wertpapiere werden vom Broker verliehen, …?
    • Wie finden Sie die Ordergebühren?
    • Wie finden Sie die Kosten für den Kauf und Verkauf von Fonds und ETFs?
    • Wie sind die Kosten für Teilausführungen?
    • Gibt es eine Gebühr für Währungskonvertierungen (Devisenprovision) und wenn ja, wie hoch fällt diese aus?
    • Gibt es Kosten bzw. Gebühren für Dividendenzahlungen?
    • Welche Wertpapiere können gehandelt werden?
    • Ist das Angebot umfangreich?
    • Bietet der Broker viele Handelsplätze an?
    • Gibt es auch Sparpläne (für Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Edelmetalle)?
      • Ist das Angebot auch umfangreich?
    • Wie finden Sie die Unterstützung des Supports?
    • Gibt es regelmäßige Schulungen und Veranstaltungen(Seminare, Webinare, Veranstaltungen)?
    • Welche Möglichkeiten gibt es um mit dem Support in Kontakt zu treten (Telefon, Chat, …)?
    • Wie empfinden Sie die Zeiten zu denen Sie jemanden vom Support kontaktieren können (auch am Wochenende, später am Abend)?
    • Führt der Broker die Kapitalertragsteuer automatisch ab?
    • Ist es für Sie persönlich wichtig, dass es sich um einen steuereinfachen Broker handelt, oder ist Ihnen das egal?
    • Handelt es sich um einen steuereinfachen Broker der sich um die ordnungsgemäße Abführung der angefallenen Steuer kümmert?

    Wird Ihr Erfahrungsbericht zum Broker veröffentlicht und mit dem Siegel „Geprüft & freigegeben“ versehen, so erhalten Sie als Dankeschön einen 10 € Gutschein von Amazon. Das Siegel erhalten Sie, wenn Sie einen ausführlichen Erfahrungsbericht mit über 150 Wörter schreiben. Beachten Sie bitte, dass Sie tatsächlich Kunde sein müssen bei diesem Broker, bestehen Zweifel daran (z. B. weil der Erfahrungsbericht nicht stimmig ist, so wird nachgefragt und im Zweifel nicht freigeschalten). Gewünscht sind eben echte Erfahrungsberichte und keine Geschichten aus dem Märchenland. Nun aber los mit einem echten Erfahrungsbericht zum Broker:

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    Fazit

    Flatex Deutschland hat mit 1.3.2020 eine Depotgebühr von 0,1 % p.a. eingeführt und mit 1.4.2021 wurde diese Depotgebühr zum Teil wieder gestrichen, denn es gab für Fonds und ETFs im Depot keine Depotgebühren mehr. Nun betrifft die Abschaffung endlich das gesamte Depot. 

    Am Ende wird man sehen, ob Flatex mit seinem neuen Angebot Flatex Next neu durchstartet im Vergleich zu den Neo Broker oder ob Flatex mit Service glänzen wird. Schwierig wird es sicherlich mit der aktuellen Positionierung. 

    Da Flatex mit April die Gebühren für die Ausführung von Sparplänen von 1,50 auf 0,00 Euro gesenkt hat, ist der Kauf von ETFs über einen Sparplan bei Flatex wieder sehr interessant geworden.

    Natürlich gibt es günstigere Broker als Flatex Next, doch Flatex punktet mit einem umfangreichen Angebot an Wertpapieren und Handelsplätzen, einer modernen Nutzungsoberfläche und einem preislich interessanten Angebot für Langfristinvestoren mit 0 € Sparplankosten und 0 € Depotgebühr für Fonds und ETFs.

    Andreas von VieleBroker.de
    Andreas ist Gründer und der Kopf hinter VieleBroker.de – er ist begeisterter Privatanleger aus Linz a.d. Donau, Österreich. Es begann alles 1998 mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). 2014 startete ich in Österreich Broker-Test.at und seit 2020 nun endlich auch in Deutschland mit VieleBroker.de 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu VieleBroker.de gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von VieleBroker.de kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.
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