XTB Broker

XTB Broker

Das Wichtigste zusammengefasst

  • Nicht steuereinfaches Depot
  • Keine Depotgebühr
  • Inaktivitätsgebühr nach 365 Tagen ohne Handelsaktivität von 10 US-Dollar/Monat
  • Nur rund 1.500 Aktien und ca. 50 ETFs
  • Fokus eigentlich auf CFDs für Währungen, Indizes und Krytpos, Aktien und ETFs spielen eine Nebenrolle
  • Ordergebühren bei mindestens 10 €/$ bzw. 0,12 % vom Ordergegenwert

In diesem Test & Erfahrungsberichten zu lesen:

Test

Testergebnis

Im VieleBroker.de Vergleich wurde das Angebot analysiert und bewertet. Das Ergebnis des Tests zeigt sich so:

Depot- & Kontoführungsgebühr
Ordergebühren
Handelsangebot
Service & Support
Steuereinfach

Die größten Vorteile und Nachteile des Broker Angebots:

XTB Testbericht
2.5 / 5 VieleBroker.de
{{ reviewsOverall }} / 5 (0 Erfahrungsberichte) Kunden
Vorteile
  • Keine Depotgebühr
  • Eigentlich ein CFD Broker für Währungen, Kryptos, etc.
  • Mehrere Handelssoftware möglich wie xStation 5 und MetaTrader 4
  • Nachteile
  • Nicht steuereinfacher Broker
  • Inaktivitätsgebühr von 10 $ im Monat nach 365 keine Handelsaktivität
  • Nur beschränktes Angebot von Aktien und ETFs (ca. 1500 und 50 Titel)
  • Fazit
    XTB ist eigentlich ein Broker der sich auf CFDs mit Währungen, Indizes und Kryptowährungen konzentriert. Dennoch gibt es auch die Möglichkeit Aktien und ETFs zu handeln. Die Idee bei XTB ist aktive Trader anzusprechen, für Buy & Hold Anleger ist der Anbieter wohl eher nichts. Der polnische Broker verlangt keine Depotgebühr, jedoch nach 365 Tagen ohne Handelsaktivität gibt es eine Inaktivitätsgebühr von 10 US-Dollar im Monat. Also für Buy & Hold Anleger definitiv keine Idee. Die Order kostet mindestens 10 USD oder EUR, je nach Börse, bzw. 0,12 % vom Ordergegenwert.
    Depot- & Kontoführungsgebühr
    Ordergebühren
    Handelsangebot
    Service & Support
    Steuereinfach

    Depotgebühren und Kontoführungsgebühr

    Depotgebühr

    Es gibt keine Depotgebühr bei XTB. Es entstehen keine Kosten.

    Verrechnungskontogebühr

    Auch das Konto für die Cashposition kostet nichts. Gibt es jedoch innerhalb eines Jahres keine Trades, so entstehen nach 365 Kosten von 10 Euro im Monat aufgrund der Inaktivität.

    Besonderheiten

    Die Inaktivitätsgebühr nach 365 Tagen ohne Trades ist sicherlich eine Besonderheit. 10 Euro pro Monat kostet dann das Konto bzw. das Depot.

    Depotgebühren, Verrechnungskonto Gebühren, Besonderheiten

    Depotgebühr 0,00 € p.a.
    Verrechnungskonto: 0,00 € p.a. Inaktivitätsgebühr nach 365 Tagen ohne
    Besonderheiten:

    Ordergebühren

    Börsengebühren

    Börslich
    Die Ordergebühren sind im Mittelfeld angesiedelt. Wer bei XTB an der Xetra order, der bezahlt mindestens 10,00 Euro bzw. 0,12 % vom Ordergegenwert. Das bedeutet dann 10,00 Euro an Kosten bei einer Order über 2.000 Euro und bei 10.000 Euro dann 12,00 Euro an Kosten.
    Wird an einer US-Börse geordert, so entstehen auch hier Mindestgebühren von 10 US-Dollar bzw. 0,12 % vom Ordergegenwert. Bei einer Order über 2.000 Euro sind das dann 10 US-Dollar an Kosten bzw. bei 10.000 Euro dann 12 US-Dollar an Kosten.
    Außerbörslich / Günstiger Handelsplatz
    Außerbörsliche Order gibt es keine.

    Devisenprovision

    Die Devisengebühr liegt bei 0,50 %, wenn von Euro in eine Fremdwährung und wieder zurück gewechselt werden muss.

    Dividendengebühren

    Es gibt keine Kosten, wenn Dividenden gezahlt werden.

    Börslich

    XETRA
    Order 1.000 Euro: 10,00 €
    Order 2.000 Euro: 10,00 €
    Order 5.000 Euro: 10,00 €
    Order 10.000 Euro: 12,00 €
    Berechung Ordergebühr: 0,12 %
    mind. 10 Euro
    NYSE / NASDAQ
    Order 1.000 Euro: 10,00 $
    Order 2.000 Euro: 10,00 $
    Order 5.000 Euro: 10,00 $
    Order 10.000 Euro: 12,00 $
    Berechung Ordergebühr: 0,12 %
    mind. 10 $


    Außerbörslich

    Order 1.000 Euro: -
    Order 2.000 Euro: -
    Order 5.000 Euro: -
    Order 10.000 Euro: -
    Berechung Ordergebühr: nicht möglich, nur Börsenplätze möglich


    Devisen & Dividenden

    Devisenprovision: 0,50%
    Dividendengebühren: 0,00 Euro

    Handelsangebot

    Börsen

    Es gibt bei XTB  einen Zugang zu 16 Börsenplätze. Außerbörsliche Handelsplätze 

    Wertpapiere

    Das Angebot an verschiedenen Wertpapieren ist bei XTB ausgewählt. Es gibt Aktien, ETFs, CFDs und die Möglichkeit Forex bzw. Kryptowerte zu handeln.

    Sparpläne

    Nein, es gibt keine Sparpläne. XTB wendet sich an Trader und nicht an Langzeitinvestoren.

    Börsen

    Börsenplätze: 16
    Außerbörsliche Handelsplätze: Nein


    Handelbare Wertpapiere

    Aktien: Ja
    Anleihen: Nein
    Fonds: Nein
    ETFs: Ja
    ETCs: Nein
    CFDs: Ja
    Futures: Nein
    Optionsscheine: Nein
    Zertifikate: Nein
    Optionen: Nein
    Forex: Ja
    Krypto: Ja

    Sparpläne

    Fonds-Sparplan: Nein
    ETF-Sparplan: Nein
    ETC-Sparplan: Nein
    Aktien-Sparplan: Nein
    Zertifikate-Sparplan: Nein
    Gold-Sparplan: Nein

    Service & Support

    Support

    Es gibt eine eigene Trading Akademie bei XTB, wo versucht wird die Interessierten bzw. die Kunden zum Traden zu animieren. 
    Wer Hilfe benötigt von XTB, der kann XTB per Telefon oder E-Mail erreichen.

    Support Möglichkeiten 

    Telefonisch:

    E-Mail:  [email protected]

    Adresse:

    X-Trade Brokers DM S.A. German Branch 
    Mainzer Landstraße 47 
    60329 Frankfurt am Main

    USt-IdNr.:  DE266307947

    BaFin-ID: 121520

    Handelsregister beim Amtsgericht Frankfurt am Main:

    Nummer HRB 84148

    Schulungsangebote

    Die Trading Acadamy auf der Webseite teilt gekonnt ihre Themengebiete in Anfänger, Fortgeschrittene, Experte und Premium. So, dass Neulinge, wie auch erfahrene Investoren und Investorinnen, ihr Wissen auffrischen oder vertiefen können. Dahinter finden sich äußerst interessante, lesenswerte und ausführliche Lektionen.

    Live-Webinare finden in 14-tägigien Abständen statt. Analysiert wird mit einem Experten das neueste Geschehen und verkündet Tops und Flops.

    Steuereinfach

    Nein, das Angebot bei XTB ist nicht steuereinfach. Wer XTB Kunde ist, der muss sich um die Versteuerung der Gewinne etc. selbst kümmern. Freistellungsauftrag ist somit natürlich auch nicht möglich. 

    Wie wird getestet?

    Der Test auf VieleBroker.de umfasst 5 Testbereiche. Die 5 Hauptkriterien des Tests umfassen

    • Depot- und Kontoführungsgebühr
    • Ordergebühren
    • Handelsangebote
    • Service & Support
    • Steuereinfach

    Im Detail runtergebrochen werden die 5 Hauptkriterien nochmals weiter untergliedert und mit Prozente versehen. Es versteht sich von selbst, dass diese Bewertung keine allgemein gültige Bewertung ist, denn jeder hat so seine eigene Vorlieben.

    Depot und Kontoführungsgebühr20,00%
    Depotgebühr15,00%
    Kontoführungsgebühr5,00%
    Besonderheiten (z.B. Negativzinsen, Wertpapierleihe) gegebenenfalls Abzug
    Ordergebühren20,00%
    Börsengebühren (Börslich als auch außerbörslich)15,00%
    Devisenprovision3,00%
    Dividendengebühren2,00%
    Handelsangebot20,00%
    Viele Börsen5,00%
    Viele Wertpapiere5,00%
    Sparpläne (Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Gold)10,00%
    Service & Support20,00%
    Support10,00%
    Support Möglichkeiten (Zeiten, Chat, …)5,00%
    Schulungsangebote5,00%
    Steuereinfach20,00%

    Diese werden nach besten Wissen und Gewissen bewertet und immer wieder neu evaluiert und gegebenenfalls neu bewertet.

    Erfahrungsbericht schreiben

    Sie sind Kunde beim Broker und möchten das Angebot bewerten? Dann zögern Sie nicht und hinterlassen Ihre Erfahrungen.

    Erzählen Sie in Ihrem Erfahrungsbericht was für ein Anleger-Typ Sie sind (Trader, Buy & Hold), welche Wertpapiere Sie kaufen, etc. und danach erzählen Sie über Ihre persönlichen Erfahrungen z. B. zu diesen Punkten des Brokers:

    • Was halten Sie von den Kosten und Gebühren des Wertpapierdepots?
    • Ist das Preis-Leistungsverhältnis des Verrechnungskontos ok – kann auch ein fremdes Verrechnungskonto gewählt werden?
    • Ist etwas besonders negativ oder positiv, was erwähnt werden sollte wie z. B. Negativzinsen, Wertpapiere werden vom Broker verliehen, …?
    • Wie finden Sie die Ordergebühren?
    • Wie finden Sie die Kosten für den Kauf und Verkauf von Fonds und ETFs?
    • Wie sind die Kosten für Teilausführungen?
    • Gibt es eine Gebühr für Währungskonvertierungen (Devisenprovision) und wenn ja, wie hoch fällt diese aus?
    • Gibt es Kosten bzw. Gebühren für Dividendenzahlungen?
    • Welche Wertpapiere können gehandelt werden?
    • Ist das Angebot umfangreich?
    • Bietet der Broker viele Handelsplätze an?
    • Gibt es auch Sparpläne (für Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Edelmetalle)?
      • Ist das Angebot auch umfangreich?
    • Wie finden Sie die Unterstützung des Supports?
    • Gibt es regelmäßige Schulungen und Veranstaltungen(Seminare, Webinare, Veranstaltungen)?
    • Welche Möglichkeiten gibt es um mit dem Support in Kontakt zu treten (Telefon, Chat, …)?
    • Wie empfinden Sie die Zeiten zu denen Sie jemanden vom Support kontaktieren können (auch am Wochenende, später am Abend)?
    • Führt der Broker die Kapitalertragsteuer automatisch ab?
    • Ist es für Sie persönlich wichtig, dass es sich um einen steuereinfachen Broker handelt, oder ist Ihnen das egal?
    • Handelt es sich um einen steuereinfachen Broker der sich um die ordnungsgemäße Abführung der angefallenen Steuer kümmert?

    Wird Ihr Erfahrungsbericht zum Broker veröffentlicht und mit dem Siegel „Geprüft & freigegeben“ versehen, so erhalten Sie als Dankeschön einen 10 € Gutschein von Amazon. Das Siegel erhalten Sie, wenn Sie einen ausführlichen Erfahrungsbericht mit über 150 Wörter schreiben. Beachten Sie bitte, dass Sie tatsächlich Kunde sein müssen bei diesem Broker, bestehen Zweifel daran (z. B. weil der Erfahrungsbericht nicht stimmig ist, so wird nachgefragt und im Zweifel nicht freigeschalten). Gewünscht sind eben echte Erfahrungsberichte und keine Geschichten aus dem Märchenland. Nun aber los mit einem echten Erfahrungsbericht zum Broker:

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    Fazit

    Das Angebot von XTB wendet sich an Trader und nicht an Buy & Hold Anleger. Die Konditionen sind so gestaltet, dass Kosten entstehen wenn nicht getradet wird. Wer ein Jahr nicht tradet, für den entstehen 10,00 Euro im Monat an Kosten. Ansonsten ist das Konto für das Tradingguthaben und das Depot kostenlos und mit keinen Kosten verbunden.

    Die Ordergebühren selbst sind im Mittelfeld angesiedelt, besonders wenn man es mit anderen nicht steuereinfachen Brokern vergleicht. Wer an der Xetra oder an einer US-Börse ordert, der bezahlt mindestens 10,00 Euro bzw. US-Dollar bzw. 0,12 % vom Ordergegenwert.

    Sparpläne gibt es bei XTB keine, denn das Angebot richtet sich eben an Trader und nicht Langzeitinvestoren.

    Andreas von VieleBroker.de
    Andreas ist Gründer und der Kopf hinter VieleBroker.de – er ist begeisterter Privatanleger aus Linz a.d. Donau, Österreich. Es begann alles 1998 mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). 2014 startete ich in Österreich Broker-Test.at und seit 2020 nun endlich auch in Deutschland mit VieleBroker.de 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu VieleBroker.de gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von VieleBroker.de kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.
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