eToro Depot
7. Oktober 2021
Auf einen Blick:
- Nicht steuereinfacher Social Trading Broker
- Fokus auf CFDs, Forex und Kryptos
- Keine Ordergebühren für Aktien und ETFs
- Zwei Unternehmenssitze in Europa: eToro (Europe) Ltd. mit Sitz in Zypern und eToro (UK) Ltd. mit Sitz in Großbritannien
- Kostenloses Traden von vielen Aktien, doch Vorsicht in Bezug auf versteckte Kosten
- 5,00 USD Auszahlungsgebühr
- Fremdwährungen werden immer in USD konvertiert, Devisengebühr von 0,5 % – 1,5 % des Betrages
- Keine Dividendengebühr
- eToro räumt sich das Recht ein die Wertpapiere der Kunden zu verleihen
Die Fakten zum Depot im Überblick:
| Depotgebühr: | 0,00 Euro p.a. |
| Kontoführung: | 0,00 Euro p.a. |
| Order: | 0,00 Euro |
| Steuereinfach: | Nein |
Was gibt es zu lesen?
Aktionen
Aktuelle Aktion
Vorteile & Nachteile
Vorteile
- Social-Trading möglich
- Geringe Mindesteinlage von nur 200,00 USD
- Keine Depotgebühr, keine Verrechnungsgebühr wenn zumindest einmal innerhalb 12 Monate das Konto eingesehen wird
Nachteile
- Software mit hin und wieder auftretenden Fehlern nach Berichten im Netz
- Versteckte Gebühren, nur vermeintliches Null-Euro-Traden
- Kaum Möglichkeiten zur Kontaktaufnahme
- Auch wenn vermeintlich Aktien gekauft werden, kann es bei manchen Börsenplätze so sein, dass es dennoch CFDs sind (Börsenplätze Mailand, Helsinki, Kopenhagen und Oslo)
- Wertpapiere der Kunden können verliehen werden (Risiko)
eToro rührt kräftig die Werbetrommel. Einblendungen da, Werbeschaltungen dort. Den deutschen Markt im Sturm zu erobern ist das erklärte Ziel von eToro. Schnelles, einfaches Traden mit verknüpft mit Social Trading sollte Kunden und Kundinnen anlocken. Der FinTech Broker aus Zypern ist seit der Gründung 2007 am Markt und startete als CFD und Forex Broker. Seit 2010 forciert eToro das Social Trading, Aktien kamen 2013 ins Angebot und seit 2017 sind auch Kryptowährungen im Produktportfolio.
Das Thema Wertpapierleihe ist ein sehr heikles Thema, denn eToro räumt sich in den Bedingungen das Recht ein die Wertpapiere der Kunden zu verleihen. Das bringt eToro Einnahmen, für die Kunden aber auch ein Risiko, denn es könnte passieren dass die verliehenen Wertpapiere nicht mehr zurückgegeben werden können und dass die entgegengenommen Sicherheiten für die Verleihung, doch nicht so werthaltig sind.
Komisch ist das Thema, wem gehören die Aktien und wie kann ich darüber verfügen? Hier sagt eToro, dass die Aktie im Namen des Kunden gekauft wird. Gut, die Aktie gehört dem Kunden, doch warum kann der Kunde dann die Aktien nicht auf ein anderes Depot übertragen und warum kann der Kunde seine Stimmrechte an der Aktie nicht wahrnehmen? Das begründet eToro mit dem Hinweis darauf, dass eToro eine „Trading-Plattform“ sei. Aha.
Kosten & Gebühren
Depotgebühren
Die Depoteröffnung, wie auch die Führung und Verwaltung, ist bei eToro kostenlos.
- 0,00 Euro Depotgebühren
Verrechnungskonto
Auch das Verrechnungskonto verursacht keinerlei Kosten, sofern es nicht länger als 12 Monate ohne Anmeldungsaktivität ist, eine Transaktion ist nicht notwendig. Kommt es zu keiner Anmeldung innerhalb dieser Zeitspanne, werden monatlich 10 USD Inaktivitätsgebühr fällig.
- 0,00 Euro für das Verrechnungskonto
Einzahlungen können nur in Euro getätigt werden und diese werden sofort in US-Dollar umgerechnet. Hier holt sich eToro also ein schönes Geld. Eine Direktüberweisung in US-Dollar ist nicht möglich. Die Umrechnung von Euro in US-Dollar kostet 1,5 % des Betrags.
Bei Auszahlungen wird eine Gebühr von 5,00 USD verrechnet, wobei der Mindestauszahlungsbetrag 30 USD betragen muss. Ein Weg von eToro an Geld zu kommen. Einzahlungen sind kostenlos.
5,00 USD Auszahlungsgebühr, Mindestauszahlungsbetrag 30 USD plus 0,50 % Devisenprovision bei der Umrechnung von US-Dollar in Euro.
Doch Achtung, Ein- und Auszahlungen erfolgen immer in US-Dollar, das bedeutet, dass jede andere Währung in USD konvertiert werden muss. Und da greift eToro wiederum zu. Umrechnungen von EUR in USD werden mit 50 Pips* belastet, das bedeutet Kosten zwischen 0,5 % bis 1,5 % des Betrages.
Entgehen kann man dieser Gebühr nur, wenn man ein dem Club von eToro beitritt.
Eingestuft wird nach dem verfügbaren Eigenkapital, eine Gebühr muss für die Teilnahme nicht bezahlt werden. Die fünf Stufen starten mit „Silver“ und reichen bis „Diamond“ und je nach Level gibt es gewisse Vergünstigungen und Vorteile:
| Stufe | Eigenkapital |
| Silver | 5.000 USD |
| Gold | 10.000 USD |
| Platin | 25.000 USD |
| Platinum + | 50.000 USD |
| Diamant | 250.000 USD |
Der Auszahlungsgebühr und Umrechnungsgebühr zur Gänze entbunden sind nur die elitären Diamant-Mitglieder, ab der Stufe Platin gewährt eToro die kostenlose Auszahlung und 50 % Rabatt auf die Konvertierungen.
*Ein Pip (englisch percentage in point, auch: price interest point) ist eine Einheit beim Devisenhandel, in der die Preisänderung eines Währungspaars angegeben wird. Ein Pip ist eine Änderung des Währungswechselkurses um ±1 an der fünften Stelle im Wechselkurs. (Quelle Wikipedia)
Ordergebühren
Traden um 0,00 Euro macht eToro möglich, wenn es um den Aktien Handel geht!
- 0,00 Euro Ordergebühren für Aktien und ETFs
Günstiger Handelsplatz |
|
|---|---|
| Order 1.000 Euro: | – |
| Order 2.000 Euro: | – |
| Order 5.000 Euro: | – |
| Order 10.000 Euro: | – |
| Berechung Ordergebühr: | nicht möglich, nur Börsenplätze möglich |
XETRA |
|
| Order 1.000 Euro: | 0,00 € |
| Order 2.000 Euro: | 0,00 € |
| Order 5.000 Euro: | 0,00 € |
| Order 10.000 Euro: | 0,00 € |
| Berechung Ordergebühr: | 0,00 Euro Ordergebühren |
NYSE / NASDAQ |
|
| Order 1.000 Euro: | 0,00 € |
| Order 2.000 Euro: | 0,00 € |
| Order 5.000 Euro: | 0,00 € |
| Order 10.000 Euro: | 0,00 € |
| Berechung Ordergebühr: | 0 €, kostenlose Order möglich |
Dividendengebühren
Dividendengebühren gibt es bei eToro nicht, aber eben die oben beschriebene Auszahlungsgebühr!
- 0,00 Euro Dividendengebühr, aber Auszahlungsgebühr von 5,00 USD plus die Devisengebühr
Devisenprovision
Ja, die gibt es bei eToro, und stellt sogar eine bedeutsame Säule der Einnahmen für eToro dar. Wie bereits oben erwähnt, werden sämtliche Währungen in USD konvertiert und das schlägt sich mit 0,5 % – 1,5 % des Betrages für die Kundinnen und Kunden zu Buche.
- 0,5 % – 1,5 % des Betrages Devisengebühr
Hauptversammlung
Nein, Tickets für Hauptversammlungen gibt es bei eToro keine. Das will eToro nicht.
Wertpapierleihe
Die Wertpapiere der Kunden können nach den eToro auch verliehen werden. Das birgt auch ein Risiko in sich, dass die Kunden die Wertpapiere auch wieder zurück bekommen. Im Punkt 12 der übersetzten Bedingungen heißt es dazu:
„Sie bestätigen, willigen ein und erteilen uns ausdrücklich Ihre Zustimmung dazu, dass wir für Sie gehaltene Wertpapiere einem Dritten verleihen. Wir sind nicht verpflichtet, Einnahmen oder Leistungen (einschließlich Aktienleihegebühren und Zinsen auf gestellte Sicherheiten), die wir erhalten, an Sie weiterzuleiten. Wenn wir Ihre Wertpapiere verleihen, können Sie Ihre Stimmrechte (sofern vorhanden)
in Bezug auf dieses Wertpapier möglicherweise nur eingeschränkt ausüben. Falls eine solche Aktienleihe stattfindet, so erfolgt sie im Einklang mit Geltendem Recht.“
Sparpläne
Langweilige Sparplanangebote sind so gar nicht, was sich eToro an die Brust heften will. Der hippe Online Broker wirbt vor allem mit dem CFD Handel und Social Trading, da passt ein monatliches Investment in einen ETF- oder Fonds-Sparplan nicht in die Firmenphilosophie.
Wertpapiere
Die Auswahl der Assetklassen zeigt klar, eToro setzt auf schnelles, risikofreudiges Traden. Dahingehend hat der Broker auch einiges anzubieten:
Handelbare Wertpapiere |
|
|---|---|
| Aktien: | Ja |
| Anleihen: | Nein |
| Fonds: | Nein |
| ETFs: | Ja |
| ETCs: | Ja |
| CFDs: | Ja |
| Futures: | Nein |
| Optionsscheine: | Nein |
| Zertifikate: | Nein |
| Optionen: | Nein |
| Forex: | Ja |
| Krypto: | Ja |
Orderzusatz |
|
|---|---|
| Market: | Ja |
| Limit: | Ja |
| Stop-Limit: | Ja |
| Stop-Loss-Buy: | Ja |
| Trailing Stop: | Nein |
| Trailing-Stop-Limit: | Nein |
| OCO: | Nein |
| OCO Limit: | Nein |
Ordergültigkeit |
|
|---|---|
| Gültig bis (Datum): | Nein |
| Tagesgültig: | Ja |
| Unbefristet: | Ja |
| Wochenultimo: | Nein |
| Monatsultimo: | Nein |
| Ultimo nächster Monat: | Nein |
Handelsplätze
Rund 20 verschiedene internationale Börsenplätze bietet eToro derzeit an, außerbörsliches Handeln ist nicht möglich.
- NASDAQ
- NYSE
- Bolsa de Madrid
- Borsa Italiana
- Chicago Bord Options Exchange
- Copenhagen
- Euronext Amsterdam
- Euronext Brussels
- Euronext Lisbon
- Euronext Paris
- Frankfurt
- Helsinki
- Hong Kong Stock Exchange
- LSE
- LSE – Russian GDRs
- Oslo
- SIX
- Stockholm
- Tadawul Saudi Arabia
- Toronto Stock Exchange
- US Stocks
News
SMARTBROKER+ ermöglicht seinen Nutzern nun den Zugang zu einem breiten Spektrum von über 40.000 Anleihen, darunter Staats- und Unternehmensanleihen sowie spezialisierte Anlageinstrumente. Dieses Update vervollständigt das Angebot von SMARTBROKER+ und stellt das umfangreichste Handelsspektrum für Anleihen unter allen Neobrokern in Deutschland bereit. Mehr als 15.000 Unternehmens- und Staatsanleihen ab einem Wert von 500 EUR pro
Der neue Broker am Markt, Traders Place, ist nun wieder großzügiger, wenn es um die Gewinnung von Neukunden geht. Der Bonus ist wieder bei 100 Euro ab heute, 10. April 2024. Wer Traders Place und seine Angebote verfolgt weiß, dass der Neukunden Bonus bereits auf 100 Euro war und vor kurzem auf 75 Euro gesenkt
Bei N26 ist wieder so einiges los! Erst die Implementierung des Kryptohandels über Bitpanda, dann die Auszahlung von Sparzinsen auf das Guthaben auf dem Konto, und nun auch schon der nächste große Wurf: N26 bietet ein Wertpapierdepot an. Gehandelt werden können Aktien und ETFs. Das N26 Depot im Detail Erst vor wenigen Tagen ist N26
Tests & Erfahrungsberichte
Auf VieleBroker.de wurde das Depot getestet und bewertet. Ebenso wurden bereits Erfahrungsberichte abgegeben. Mit der Hilfe dieser Informationen, gelingt es ein noch besseres Bild rund um das Angebot des Brokers zu erhalten.
| Testbericht | 2 /5 |
| Erfahrungsberichte | 1.8 /5 (1 Erfahrungsbericht) |
Software
eToro versteht sich als Social-Trading Broker, was im Grunde das Replizieren von Trading Strategien anderer Top Trader bedeutet. Mit Copy Trader sollten Neulinge einfach in das Geschehen finden. Zugreifen kann man über das Web oder über die Smartphone-App.
Generell ist die Software sehr einfach gehalten, nichts sollte vom schnellen Trade ablenken. So ermöglicht die Software Trading mit einem Klick, d. h. Parameter sind schon voreingestellt, nur die Position muss ausgewählt werden. Laut diversen Userberichten gibt es mit der Software aber immer wieder Probleme, z.B. dass Orders nicht aufgegeben werden können, oder dass offene Positionen nicht auffindbar sind.
Eröffnung
Das Antragsformular für die Eröffnung findet sich selbstverständlich auf der Webseite. Erst müssen persönliche Daten bekanntgegeben werden, eine Anmeldung über Facebook oder Gmail ist ebenso zulässig. Als Identitätsnachweis wird eine Kopie vom Reisepass oder eines anderen gültigen Lichtbildausweises gefordert, und für den Adressnachweis z. B. eine Versorgerrechnung, die nicht älter als sechs Monate ist. Diese Dokumente werden hochgeladen und an eToro übermittelt. Zusätzliche Angaben, wie bisherige Erfahrungen im Wertpapiergeschäft, die berufliche Tätigkeit und die finanzielle Liquidität gehören ebenso zum Eröffnungsprozess.
Die Ersteinlage beträgt nur 200,00 USD und eToro ermöglicht so auch finanziell weniger potenten Tradern den Einstieg.
Die Unterlagen werden anschließend geprüft und das Konto wird freigeschalten.
Achtung! Zu Beginn wird mit bereits festgelegt, bei welchem Unternehmen die Eröffnung stattfindet und welche zuständige Regulierungsbehörde für das zu eröffnende Depot greifen sollte (eToro (Europe) Ltd. oder eToro (UK) Ltd.). Dahingehend gut lesen und nicht zu schnell die Geschäftsbedingungen akzeptieren, denn genau damit wird entschieden, bei welchem Unternehmen das Depot angelegt wird!
Bilder & Videos
Hier gibt es ein paar Screenshots von eToro, der Weboberfläche des Anbieters. Natürlich gibt es auch eine passende Smartphone App ebenso.
In diesem Video wird das Depot von eToro im Detail vorgestellt:
Einlagensicherung
Lassen wir den Fintech Broker für sich selbst sprechen. Folgendes gibt es auf der Webseite nachzulesen:
eToro (Europe) Ltd.
eToro (Europe) Ltd. mit eingetragenem Firmensitz in 4 Profiti Ilia Street, Germasogeia, Limassol, Zypern, ist lizenziert, die Investitionsdienstleistungen der Annahme und Übermittlung von Aufträgen in Bezug auf ein oder mehrere Finanzinstrumente, der Ausführung von Aufträgen im Namen von Kunden, des Handels auf eigene Rechnung, des Portfoliomanagement und der Investitionsberatung zu erbringen. eToro (Europe) Ltd. ist des weiteren lizenziert, Zusatzdienstleistungen wie die Verwahrung und Verwaltung von Finanzinstrumenten, einschließlich Vormundschaft und der damit verbundenen Dienstleistungen, zu erbringen. eToro (Europe) Ltd. fungiert für Sie entweder als Auftraggeber oder als Vertreter. Wenn eToro (Europe) Ltd. als Vertreter agiert, wird eToro (Europe) Ltd. einen anderen ausführenden Broker, einschließlich eines nicht verbundenen Dritten, zur Ausführung der Aufträge von Kunden einsetzen.
eToro (Europe) Ltd. unterliegt der Aufsicht durch die Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) und verfügt über eine grenzüberschreitende Lizenz der CySEC, um ihre Leistungen in den Mitgliedsstaaten des Europäischen Wirtschaftsraums und außerhalb davon anbieten zu können.
eToro (UK) Ltd.
eToro (UK) Ltd. mit eingetragenem Firmensitz in 5 Fleet Place, London EC4M 7RD und Hauptgeschäftssitz in 42nd floor, One Canada Square, Canary Wharf, London E14 5AB, ist lizenziert, als Vertreter oder Auftraggeber mit Investitionen zu handeln oder Vorkehrungen auf angepasster Kapitalbasis zu treffen sowie Kundengelder zu halten. eToro (UK) Ltd. wird für Sie als Trader agieren und wird einen anderen ausführenden Broker, einschließlich eToro (Europe) Ltd. oder einen nicht verbundenen Dritten, zur Ausführung von Aufträgen der Kunden einsetzen.
eToro (UK) Ltd. unterliegt der Aufsicht durch die Financial Conduct Authority (FCA) und verfügt über eine grenzüberschreitende Lizenz der FCA. um ihre Leistungen in den Mitgliedsstaaten des Europäischen Wirtschaftsraums anzubieten; eine detaillierte Liste der Länder und der Genehmigungen finden Sie hier.
Schulungsangebote
Unter „Nachrichten und Analyse“ liefert eToro Artikel zu verschiedenste Themen. Eine eigene Rubrik versucht sämtliche Ungereimtheiten in Bezug auf das Social Trading zu klären, wie zum Beispiel, was es mit dem „Social News Feed“ auf sich hat.
Das eigene Trading Wissen weiterzugeben, kann bei eToro auch zu Geld gemacht werden. Wird man zum Popular Investor und man lässt seine Trading Strategien kopieren, zahlt eToro in geringen Prozentsätzen eine Provision.
Erst nach bei der Eröffnung eines Depots erhält man das kostenlose Demo-Konto, ausgestattet mit 100.000 USD. Damit kann erstmal geübt und experimentiert werden, bevor es ernsthaft zur Sache geht und echtes Geld fließt. Speziell im hochrisikoreichen und äußerst sensiblen CFD und Forex Handel können ruckzuck Verluste eingefahren werden.
Kontakt
Besser ist es, nichts von eToro wissen zu wollen, denn die Möglichkeiten zur Kontaktaufnahme erweisen sich als äußerst spärlich.
eToro (UK) Ltd.
Telefonisch:
+44 02038687213
Adresse:
eToro (UK) Ltd.
24th floor,
One Canada Square
Canary Wharf London,
E14 5AB
United Kingdom
eToro (Europe) Ltd.
Telefonisch: +357 25262100
Adresse:
eToro (Europe) Ltd.
4 Profiti Ilia Street
Kanika International Business Center (KIBC) 7th Floor
Germasogeia 4046
Limassol
Cyprus
Fazit
Wie viel ist das Traden um 0,00 Euro wert, wenn es im Gegenzug zu jeder Menge anderer Gebühren kommt? Dahingehend wollen wir uns nicht festlegen, es sei jedoch gewarnt vor der Auszahlungsgebühr von 5,00 USD und der Tatsache, dass sämtliche Ein- und Auszahlungen in USD konvertiert werden müssen und auch da eine Gebühr von 0,5 % – 1,5 % des Betrages fällig wird. eToro bleibt bis dato das Angebot schuldig, dass Einzahlungen z.B. mit Revolut oder Transferwise kostenlos getätigt werden können.
eToro versteht sich als Social Trading Broker und spricht somit eher junge, hippe Trader an, das zeigt sich auch durch die geringe Mindesteinlage von nur 200,00 USD. Das spiegelt sich auch in der Software wieder, die einfach gehalten ist und leider auch durch ihre Fehleranfälligkeit glänzt.
Wenn man weiß worauf man sich bei eToro einlässt, ja, warum nicht. Insgesamt überwiegt jedoch das Bauchweh, bei dem selbst der Broker selbst nicht gerne weiterhilft, wie die spärlichen Angaben für eine Kontaktaufnahme zeigen. Auch das Thema Wertpapierleihe ist für Langfristanleger wohl ein Punkt den man sich näher ansehen sollte. Wer gerne bisschen zockt auf einer unterhaltsamen Plattform, für den ist eToro wohl eine passende Plattform zum Handeln.
Andreas von VieleBroker.de
Fragen & Kommentare
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