CapTrader Depot
10. März 2021
Auf einen Blick:
- Reseller von Interactive Brokers
- Nicht steuereinfach
- Kostenloses Depot und Verrechnungskonto bei Depotwert > 1.000 US-Dollar, Ersteinzahlung mindestens 2.000 Euro
- 4,00 Euro Mindestordergebühr an der Xetra
- 2,00 US-Dollar an US-Börsen Mindestgebühr
- Grundsätzlich CFD und Forex Broker, aber auch Aktien und ETFs im Angebot
- Angebot richtet sich an Trader, und nicht an Buy and Hold Anleger
Die Fakten zum Depot im Überblick:
| Depotgebühr: | 0,00 Euro p.a. |
| Kontoführung: | 0,00 Euro p.a. Inaktivitätsgebühr von 1 Euro im Monat, wenn Depotwert unter 1.000 Euro |
| Order ab: | 4,00 Euro |
| Steuereinfach: | Nein |
Was gibt es zu lesen?
Aktionen
Aktuelle Aktion
Vorteile & Nachteile
Vorteile
- Günstige Ordergebühren, speziell an US-Börsen
- Keine Depotgebühr, kostenloses Verrechnungskonto
- Vielzahl an Handelsplätzen
- Ausgezeichnete Handelssoftware für erfahrene Trader
Nachteile
- Nicht steuereinfach
- Bei der Eröffnung ist eine Mindesteinzahlung von 2.000 Euro oder US-Dollar notwendig
- Inaktivitätsgebühr von 1,00 US-Dollar bei geringerem Depotbestand als 1.000 US-Dollar
CapTrader ist ein weiterer Reseller vom Brokerangebot der Interactive Brokers Group, die sich als kapitalstärksten, unabhängigen Broker mit einem Eigenkapital von 4 Milliarden US-Dollar sieht. Seit 2019 firmiert CapTrader eigenständig als GmbH mit Sitz in Düsseldorf. Auch wenn CapTrader ein deutsches Unternehmen ist, so ist das Trading Angebot nicht steuereinfach. Kunden müssen daher ihre Steuern selbst über die Steuererklärung abführen.
Kosten & Gebühren
Depotgebühren
Das Depot wird kostenlos verwaltet. Hat das Depot am letzten Kalendertag des Monats aber einen Depotwert von weniger als 1.000 US-Dollar, wird zu Beginn des Folgemonats eine Inaktivitätsgebühr von 1 US-Dollar monatlich eingehoben, sofern keine Trades getätigt wurden.- 0,00 Euro für das Depot, Depotwert kleiner 1.000 US-Dollar, 1,00 Dollar pro Monat Inaktivitätsgebühr
Verrechnungskonto
Das Verrechnungskonto ist bei CapTrader kostenlos.- 0,00 Euro für das Verrechnungskonto
Ordergebühren
Die Ordergebühren für Aktien und ETFs an der deutschen Xetra betragen 0,10 % des Orderwertes, bzw. ein Minimum von 4,00 Euro und ein Maximum von 99,00 Euro. Günstiger geht es nur mehr bei Tradegate, ChiX,BATS und Turquoise DE (die Deutsche Bank ist an diese Handelssysteme angeschlossen) mit einer Mindestgebühr von 2,00 Euro, aber Vorsicht, eine maximale Ordergebühr gibt es dort nicht! Beim Handel an US-Börsen bezahlt man nur 1 Cent pro Aktie, die Mindestgebühr liegt bei 2,00 US-Dollar, eine Maximalgebühr gibt es auch hier keine.- 4,00 Euro an der Xetra Mindestgebühr, sonst 0,10 % des Orderwerts, max. 99,00 Euro
- 2,00 US-Dollar an US-Börsen Mindestgebühr, sonst 1 Cent je Aktie, keine Maximalgebühr
Günstiger Handelsplatz |
|
|---|---|
| Order 1.000 Euro: | – |
| Order 2.000 Euro: | – |
| Order 5.000 Euro: | – |
| Order 10.000 Euro: | – |
| Berechung Ordergebühr: | nicht möglich, nur Börsenplätze möglich |
XETRA |
|
| Order 1.000 Euro: | 4,00 € |
| Order 2.000 Euro: | 4,00 € |
| Order 5.000 Euro: | 5,00 € |
| Order 10.000 Euro: | 10,00 € |
| Berechung Ordergebühr: | 0,10 % mind. 4 €, max. 99 € |
NYSE / NASDAQ |
|
| Order 1.000 Euro: | 2,00 $ |
| Order 2.000 Euro: | 2,00 $ |
| Order 5.000 Euro: | 2,00 $ |
| Order 10.000 Euro: | 2,34 $ |
| Berechung Ordergebühr: | 0,01 $ pro Aktie mind. 2 $, max. 0,5 % * 4 |
Dividendengebühren
Keine Dividendengebühren bei CapTrader! Das freut so manchen Dividendenanleger.- 0,00 Euro Dividendengebühr
Devisenprovision
Bei den Währungsumrechnungen greift der Online Broker definitiv zu. Als Beispiel: mindestens 3,75 Euro kostet die Euro-Umwandlung, bzw. 3,75 USD bei US-Dollar. Das ist schon eine ganze Menge, bedenkt man, dass die Konkurrenz oftmals nur eine geringe Marge verrechnen.Hauptversammlung
Wenn Sie als Aktionär eine Hauptversammlung besuchen möchten, müssen Sie sich selbst um ein Ticket kümmern. CapTrader übernimmt die Organisation nicht für seine Kundinnen und Kunden.Sparpläne
Wertpapiere
CapTrader stellt über eine Million hadelbare Wertpapiere zur Verfügung, dabei sind Aktien, Optionen, Futures, ETFs, Rohstoffe, Forex und CFDs.
Handelbare Wertpapiere |
|
|---|---|
| Aktien: | Ja |
| Anleihen: | Ja |
| Fonds: | Ja |
| ETFs: | Ja |
| ETCs: | Ja |
| CFDs: | Ja |
| Futures: | Ja |
| Optionsscheine: | Ja |
| Zertifikate: | Ja |
| Optionen: | Ja |
| Forex: | Ja |
| Krypto: | Nein |
Orderzusatz |
|
|---|---|
| Market: | Ja |
| Limit: | Ja |
| Stop-Limit: | Ja |
| Stop-Loss-Buy: | Ja |
| Trailing Stop: | Ja |
| Trailing-Stop-Limit: | Ja |
| OCO: | Ja |
| OCO Limit: | Ja |
Ordergültigkeit |
|
|---|---|
| Gültig bis (Datum): | Ja |
| Tagesgültig: | Ja |
| Unbefristet: | Ja |
| Wochenultimo: | Ja |
| Monatsultimo: | Ja |
| Ultimo nächster Monat: | Ja |
Handelsplätze
Aktien und ETFs können an folgenden Börsenplätzen gehandelt werden:
- Xetra
- Frankfurt
- Stuttgart
- ChiX, BATS
- Tradegate
- Turquoise DE
- USA
- USA – ADR
- Österreich
- Schweiz
- Großbritannien
- Belgien
- Frankreich
- Italien
- Niederlande
- Norwegen
- Polen
- Schweden
- Spanien
- Kanada
- Mexiko
- Japan
- Hongkong
- Australien
- Russland
News
In der heutigen Aussendung der flatexDEGIRO Gruppe wird auch darüber informiert, dass in den nächsten Monaten es zu einer Ausweitung der Produkte bei DEGIRO kommen wird. Unter anderem werden auch mehr Handelsplätze bei DEGIRO angeboten. Die Unternehmensgruppe kündigt an, dass damit auch der Handel ausgedehnt wird, denn ab diesem Zeitpunkt ist auch der Handel von
Jetzt wird alles ganz offiziell! DEGIRO wurde 2020 von flatex übernommen und die flatexDEGIRO Gruppe ging seit diesem Zeitpunkt gemeinsam auf Neukundensuche für ihre beiden Broker Angebote. Das einzige Problem das es gab, ist dass DEGIRO die Kundenguthaben in einem Fonds parkte und das war seit längerer Zeit für die niederländische Finanzmarktaufsicht AFM ein Problem.
Flatex hat eine Depotgebühr! Knapp ein Jahr nach der Einführung der Depotgebühr von 0,1 % hat Flatex nun eine kleine Rolle rückwärts gemacht und die Depotgebühr zurückgenommen für ETFs und Fonds. Dieser Vorteil gilt sowohl für Bestands- als auch für Neukunden – wer ETFs oder Fonds im Depot liegen hat, der muss hierfür keine Depotgebühr
Tests & Erfahrungsberichte
Auf VieleBroker.de wurde das Depot getestet und bewertet. Ebenso wurden bereits Erfahrungsberichte abgegeben. Mit der Hilfe dieser Informationen, gelingt es ein noch besseres Bild rund um das Angebot des Brokers zu erhalten.
| Testbericht | 2.8 /5 |
| Erfahrungsberichte | 0 / (0 ) |
Software
Was CapTrader da seinen Kundinnen und Kunden anbieten kann, ist schon allerhand! Die Software richtet sich dabei speziell an Trader, die schnell und mithilfe jeder Menge Recherche- und Risikoanalysetools handeln möchten und die bereits Erfahrung im Wertpapierhandel mitbringen. Einsteigerinnen und Einsteiger könnten sich womögich schnell überfordert fühlen.
Da gibt es die Trader Workstation für den Desktop, die App für das Smartphone und Webtrader für den Internetbrowser.
Zusätzlich liefert CapTrader für Anlegerfüchse AgenaTrader Mercury. Diese Dittsoftware ist kostenlos, es muss lediglich ein Antrag dafür ausgefüllt werden. Mit dieser Plattform ist voll- oder teilautomatisiertes Handeln möglich. Angeschlossen wird das Tool über die API Schnittstelle an die Trader Workstation.
Für den schnellen Einblick auf das Depot und Cash-Konto gibt es noch das Client Portal. Ein nettes Spielzeug um Kontosalden einzusehen, Transaktionen zu platzieren oder Performance-Messzahlen abzurufen.
Wer immer noch nicht genug hat, versucht die Orderaufgabe mit IBot. IBot versteht Sprachbefehle und führt die Trades aus.
Last but not least: APIS für Trader, die ihre eigene Handelssoftware bzw. automatisierte Handelsprogramme programmieren möchten sowie externe Nutzer.
Eröffnung
CapTrader klärt seine potentiellen Neukundinnen und -kunden auf, was es benötigt mit an Bord zu sein. So möchte der Interactive Broker Reseller sicherstellen, dass Anwerberinnen und Anwerber mindestens 100 Trades schon im Vorfeld getätigt haben und so die dementsprechende Erfahrung mitbringen. Bei Optionen und Hebelprodukte setzt der Broker zwei Jahre Kenntnisse in diesem Handelsfeld voraus. Ist das nicht der Fall, muss eine Prüfung abgelegt werden.
Des Weitern ist ein Ersteinlage von 2.000 Euro Vorrausetzung. Dies kann Cash mittels Einzahlung erfolgen, oder über einen Depotübertrag der diesem Betrag entspricht.
Die Eröffnung kann online erfolgen, oder man fordert die Unterlagen online oder telefonisch an, und lässt sich die Anträge anschließend, inklusive vorfrankiertem Rückumschlag, bequem zusenden. Zurückgeschickt werden diese dann eingescannt via E-Mail, per Fax oder postalisch.
Für die Legitimierung um das Depot eröffnen zu können, braucht es entweder eine Kopie des Reisepasses, des Personalausweises (Vorder- und Rückseite!) oder eine Kopie des Führerscheins.
Um die angegebene Adresse nachzuweisen fordert CapTrader entweder einen Kontoauszug mit Name und Adresse der nicht älter als 6 Monate ist, eine Versorgerrechnung (Strom, Wasser, etc.) ebenfalls nicht älter als 6 Monate, oder eine Kopie vom Kreditkartenauszug mit einer Datierung nicht älter als 6 Wochen.
Bilder & Videos
Hier ein paar Screenshots aus der TWS als Trading-Software von CapTrader bzw. Interactive Brokers. Ein Video zum Broker CapTrader kommt zu einem späteren Zeitpunkt.
Einlagensicherung
Durch den Brexit ist es so, dass alle EU-Kunden mit 2021 von der Niederlassung in Großbritannien zu einer Niederlassung in der EU transferiert werden.
Dabei ist es so, dass Interactive Brokers eine Niederlassung in Luxemburg eröffnet hat, sowie auch in Irland und Ungarn. Die Niederlassung in Luxemburg wurde aber von der nationalen Aufsichtsbehörde in Hinblick auf den Kundenumfang beschränkt. Nun ergibt sich das Problem, dass nicht alle IB Kunden (und somit auch deren Reseller Kunden wie z. B. jenen von Captrader oder BANX Broker) nun nicht in Luxemburg Kunde werden können.
Nun gründete IB auch in Irland und Ungarn eine Niederlassung. Hier verzögerte sich die erfolgreiche Gründung bzw. Zulassung wegen der beiden nationalen Aufsichten.
Mit der Niederlassung in der EU heißt es:
Anlegerentschädigung bei maximal 20.000 Euro in Irland, Luxemburg und Ungarn. Gibt es einen Totalausfall von der nationalen IB Niederlassung, so springt die nationale Anlegerentschädigung ein. Diese ist in jedem der drei Länder bei maximal 20.000 Euro. Wann springt diese Anlegerentschädigung ein?
Nun scheint es für viele Interactive Brokers Kunden so zu sein, dass diese in der Niederlassung in Dublin (Irland) als Kunde registriert sind. Die Anlegerentschädigung in Irland ist ähnlich jener in Deutschland. Bis zu maximal 90 % des Verlustes werden erstattet, jedoch nur bis zu einem Maximum von 20.000 Euro (Quelle: https://www.investorcompensation.ie/_fileupload/Info%20Booklet%20July%202016.pdf).
Welche Wertpapiere werden in Irland abgedeckt über die Investor Compensation (Anlegerentschädigung)?
- public and private company shares;
- units in collective investment schemes;
- life insurance policies (including unit-linked funds);
- non-life insurance policies;
- tracker bonds; and
- futures and options.
Ein Beispiel aus Luxemburg von der Website des CSSF – Système d’indemnisation des investisseurs Luxembourg (SIIL, Luxemburger Anlegerentschädigungssystem):
Der Système d’indemnisation des investisseurs Luxembourg (SIIL, Luxemburger Anlegerentschädigungssystem) umfasst Kunden von Wertpapierfirmen, Banken, Verwaltungsgesellschaften und AIFMs, deren Zulassung sich auf die Erbringung von Dienstleistungen zur Verwaltung von Anlageportfolios auf individueller und diskretionärer Basis erstreckt. Diese Unternehmen sind Mitglieder des SIIL.
Einlagen werden nicht vom SIIL sondern vom Fonds de garantie des dépôts Luxembourg (FGDL, Luxembourg Deposit Guarantee Fund) gedeckt. Im Falle des Ausfalls eines Mitglieds des SIIL fallen Finanzinstrumente wie z.B. Wertpapiere, die im Namen von Kunden gehalten werden, nicht in den Insolvenzpool und müssen an Kunden zurückgegeben werden. Es ist jedoch möglich, dass einige dieser Finanzinstrumente fehlen, z.B. aufgrund von Betrug oder Verwaltungsnachlässigkeit.
Am Ende ist es wichtig zu klären, wie die Wertpapiere von IB gelagert werden. Sind diese verliehen (die AGB von IB sieht das Recht vor), handelt es sich um Aktien oder CFDs?
Schulungsangebote
Was so mancher CFD Broker vermissen lässt ist das Schulungsangebot. Nicht jedoch bei CapTrader!
In unzähligen Videos wird Einsteigerinnen und Einsteigern, wie auch erfahrenen Tradern, Wissenswertes über den Wertpapierhandel vermittelt.
CapTrader glänzt auch in Sachen Software, nur was nützt diese, wenn man sie nicht anwenden kann. Auch da hat CapTrader Lösungen, für die Handelsplattform TraderWorkstation gibt es eine genaue Videoanleitung.
Im Trading Blog finden sich lesenswerte Artikel, Literaturempfehlungen und News für Interessierte.
Wer CapTrader persönlich kennenlernen möchte, tut das am besten indem man eine Messe besucht oder an Börsentagen teilnimmt.
Wichtig zu erwähnen ist das Demo-Konto, das den Einstieg in das Wertpapiergeschäft so sanft wie möglich gestalten sollte. Erst mal probieren und die Aufs und Abs der Börsen kennenlernen, so die Devise. Ein empfehlenswertes Tool, speziell wenn es um den sensiblen, hochrisikoreichen CFD Handel geht.
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Kontakt
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Adresse:
CapTrader GmbH
Elberfelder Straße 2
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Handelsregisternummer: HRB 86537
Fazit
CapTrader ist als Introducing Broker von Interactive Brokers ein nicht steuereinfacher Broker. Das Angebot kann sich aber trotzdem sehen lassen, Aktien und ETFs handelt man an der Xetra um eine Mindestgebühr von 4,00 Euro, an US-Börsen um nur 2,00 Dollar. Eine Depotgebühr gibt es nicht, aufpassen sollte man nur, das der Depotwert nicht unter 1.000 Dollar fällt, denn dann wird die Inaktivitätsgebühr von 1,00 Dollar monatlich fällig.
Beim Handelsangebot und den über 135 Börsen weltweit ist CapTrader weit vorne dabei. Dabei richtet sich das Produktportfolio an Trader, weniger an langfristige Anlegerinnen und Anleger. Der Fokus liegt beim CFD Handel, auch wenn Aktien und ETFs ebenso mit dabei sind.
Was manch erfahrenen Trader Glücksgefühle, jedoch Anfängerinnen und Anfängern Angst und Hemmung bescheren wird, ist die zur Verfügung gestellte Software. Dahingehend braucht es Vorkenntnisse, oder zumindest sollte man nicht schreckhaft sein und wichtig: Regelmäßig traden, denn für alle 2 Jahre ein kurzer Blick ins Depot ist hier einfach zu wenig!
Andreas von VieleBroker.de
Fragen & Kommentare
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