Commerzbank Broker

Commerzbank Broker

Das Wichtigste zusammengefasst

  • Steuereinfacher Broker aus Deutschland, große Bank
  • Depotgebühr von 0,175 % vom Depotwert bzw. mindestens ca. 5 Euro im Quartal – außer 1 Trade im Quartal, dann kostenlos
  • Ordergebühren an deutschen Handelsplätzen okay
  • Sparplan Gebühren mit 2,50 Euro + 0,25 % doch teuer
  • Viele Filialen
  • Preis- Leistungsverzeichnis komplex, genaue Antworten auf Fragen auf Gebühren gibt es nur mit Filialbesuch

In diesem Test & Erfahrungsberichten zu lesen:

Test

Testergebnis

Im VieleBroker.de Vergleich wurde das Angebot analysiert und bewertet. Das Ergebnis des Tests zeigt sich so:

Depot- & Kontoführungsgebühr
Ordergebühren
Handelsangebot
Service & Support
Steuereinfach

Die größten Vorteile und Nachteile des Broker Angebots:

Commerzbank Testbericht
3.9 / 5 VieleBroker.de
{{ reviewsOverall }} / 5 (0 Erfahrungsberichte) Kunden
Vorteile
  • Steuereinfacher Broker, große Bank
  • Freistellungsauftrag natürlich möglich
  • Keine Depotgebühr möglich, 1 Trade im Quartal
  • Große Auswahl an Handelsmöglichkeiten (Börsenplätze und Wertpapiere)
  • Nachteile
  • Depotgebühr möglich, wenn nicht 1 Trade im Quartal (mindestens 4,95 Euro im Quartal bzw. 0,175 % p.a. vom Depotvolumen)
  • Teure ETF-Sparpläne (2,50 + 0,25 %)
  • Verrechnungskonto kostet 22,80 Euro (alternativ auch Nutzung eines Commerzbank Girokontos möglich)
  • Fazit
    Das Depot der Commerzbank ist steuereinfach und ein Freistellungsauftrag ist natürlich auch hier möglich. Das Wertpapierdepot ist nur dann kostenlos, wenn mindestens 1 Order im Quartal ausgeführt wird. Wenn dies nicht passiert, fällt eine Depotgebühr an in dern Höhe von mindestens 5 Euro im Quartal bzw. 0,175 % vom Depotwert. Das ist doch deutlich höher bzw. verschärfter als es beim Mitbewerb ist. Die Commerzbank möchte sich so aktive Trader erziehen, bzw. aktive Kunden. Buy & Hold Anleger sind hier anscheinend nicht so gerne gesehen. Die Ordergebühren sind vertretbar für Order an deutschen Handelsplätzen. Bei den Sparplänen können Fonds, ETFs und ETCs ausgewählt werden. Die Kosten liegen bei 2,50 Euro + 0,25 % vom Ordergegenwert, was doch durchaus teurer ist als beim Mitbewerb. Bei den Sparplänen
    Depot- & Kontoführungsgebühr
    Ordergebühren
    Handelsangebot
    Service & Support
    Steuereinfach

    Depotgebühren und Kontoführungsgebühr

    Depotgebühr

    Ein Wertpapierdepot bei der Commerzbank ist grundsätzlich mit einer Depotgebühr versehen. Die Depotgebühr liegt bei der Commerzbank bei mindestens 19,80 Euro im Jahr bzw. 0,175 % p.a. des Depotwerts.
    Die Depotgebühr entfällt jedoch, wenn der Commerzbank Depotkunde mindestens 1 Order im Quartal tätigt.

    Verrechnungskontogebühr

    Auch das Verrechnungskonto kostet bei der Commerzbank etwas. Über das Jahr muss mit fast 23 Euro gerechnet werden.

    Besonderheiten

    Besonderheiten gibt es beim Depot der Commerzbank keine, einzig dass es eine Depotgebühr gibt, welche nur dann entfällt, wenn im Quartal mindestens eine Order durchgeführt wurde.

    Depotgebühren, Verrechnungskonto Gebühren, Besonderheiten

    Depotgebühr 0,175% p.a. bzw. mind. 19,80 Euro p.a. entfällt wenn mind. 1 Order im Quartal
    Verrechnungskonto: 22,80 € p.a.
    Besonderheiten:

    Ordergebühren

    Börsengebühren

    Börslich
    Günstige Order bei der Commerzbank? Naja, günstiger geht es natürlich immer, jedoch ist es schon so, dass die Ordergebühren bei der Commerzbank durchaus vertretbar sind. So kostet die Order an einem deutschen Handelsplatz wie Xetra 4,90 Euro an Grundgebühr plus 0,25 % vom Ordergegenwert. Mindestens müssen jedoch 9,90 Euro veranschlagt werden. Dazu kommen noch 1,79 Abwicklungsgebühr an fremden Spesen.
     
    Über Wertpapierorders im Ausland ist leider nichts bekannt bzw. kann dem Preis- Leistungsverzeichnis nicht entnommen werden.
    Außerbörslich / Günstiger Handelsplatz
    Hier ist dem Preis- Leistungsverzeichnis nichts zu entnehmen.

    Devisenprovision

    Auch hierüber ist nichts bekannt, ob es eine gibt und wenn ja, in welcher Höhe.
     

    Dividendengebühren

    Ob bei Dividendenzahlungen Gebühren anfallen, das ist unbekannt. Das PLV zeigt hier nichts an.
     

    Börslich

    XETRA
    Order 1.000 Euro: 11,69 €
    Order 2.000 Euro: 11,69 €
    Order 5.000 Euro: 19,19 €
    Order 10.000 Euro: 31,69 €
    Berechung Ordergebühr: 4,90 Euro Grundgebühr + 0,25% vom Ordergegenwert (mind. 9,90 Euro)
    1,79 Euro Abwicklungsgebühr für inländische Wertpapiere bzw. 2,38 Euro für ausländische Wertpapiere (wobei die inländischen Wertpapiere auch im Inland gehandelt werden müssen)
    NYSE / NASDAQ
    Order 1.000 Euro: -
    Order 2.000 Euro: -
    Order 5.000 Euro: -
    Order 10.000 Euro: -
    Berechung Ordergebühr: nicht möglich


    Außerbörslich

    Order 1.000 Euro: -
    Order 2.000 Euro: -
    Order 5.000 Euro: -
    Order 10.000 Euro: -
    Berechung Ordergebühr: nicht möglich


    Devisen & Dividenden

    Devisenprovision:
    Dividendengebühren: 0,00 Euro

    Handelsangebot

    Börsen

    Über 30 Börsenplätze gibt es für Depotkunden der Commerzbank im Angebot, auch außerbörslich kann gehandelt werden.

    Wertpapiere

    Wer Depotkunde bei der Commerzbank ist, der hat die Auswahl ob Aktie, Anleihe, Fonds, ETF/ETC bis hin zu Derivate wie Futures, Optionsscheine, Optionen oder Zertifikate.
    Was die Commerzbank nicht anbietet sind CFDs, Forex oder Kryptoanlagen.

    Sparpläne

    Ja, auch Sparpläne gibt es bei der Commerzbank. Es gibt Sparpläne für Fonds, ETFs bzw. ETCs.
    Speziell die Kosten für die Ausführung von ETF/ETC-Sparplänen sind jedoch eher teuer mit fixen 2,50 Euro + 0,25 %. Der ETF-Sparplan ist im Vergleich im höheren Preisbereich angesiedelt.

    Börsen

    Börsenplätze: 34
    Außerbörsliche Handelsplätze: Ja (nur 1 Partner)


    Handelbare Wertpapiere

    Aktien: Ja
    Anleihen: Ja
    Fonds: Ja
    ETFs: Ja
    ETCs: Ja
    CFDs: Nein
    Futures: Ja
    Optionsscheine: Ja
    Zertifikate: Ja
    Optionen: Ja
    Forex: Nein
    Krypto: Nein

    Sparpläne

    Fonds-Sparplan: Ja
    ETF-Sparplan: Ja
    ETC-Sparplan: Ja
    Aktien-Sparplan: Nein
    Zertifikate-Sparplan: Nein
    Gold-Sparplan: Nein

    Service & Support

    Support

    Da die Commerzbank auch Filialen hat, kann Hilfe bzw. Support auch in einer Filiale geholt werden. Ansonsten, speziell für Selbstentscheider ist es natürlich interessant, wie es denn um die digitalen Möglichkeiten aussieht.

    Support Möglichkeiten 

    Wer mit der Commerzbank digital bzw. von der Ferne in Kontakt treten möchte, der hat verschiedene Möglichkeiten.
    Social Media Kanäle
    Telefon: 069 1 36 20
     
    oder postalisch:
    Commerzbank Aktiengesellschaft
    Geschäftsräume: Kaiserplatz, 60311 Frankfurt am Main
    Postanschrift: 60261 Frankfurt am Main
     
    und natürlich offline über die Filiale, was die Commerzbank durchaus forciert. Es ist eben keine Direktbank. Über 1.000 Filialen gibt es noch von der Commerzbank in ganz Deutschland.

    Schulungsangebote

    Die Commerzbank bietet natürlich auch Fortbildungsangebote für ihre Kunden an. So gibt es im Moment Online Seminare, also Webinare, zu den verschiedensten Themen wie z. B. Das „1×1 der Chartanalyse“ oder „Mehrwert durch die ganzheitliche Geldanlage – risikogesteuert und breit strukturiert“ bzw. „Optionsstrategien in der Vermögensverwaltung“. Diese Webinare können natürlich später auch als Video abgerufen werden auf der Website der Commerzbank Seminare. 

    Dazu gibt es auf der Website verschiedene Themenblöcke wie zum Depot Strukturierung eines Depots, Aktien für Einsteiger oder Geld anlegen & sparen. Ziel ist hier, dass sich Selbstentscheider das Wissen selbst anlesen, damit später keine schlechten bzw. wenige schlechte Entscheidungen getroffen werden.

    Steuereinfach

    Ja, das Angebot der Commerzbank ist steuereinfach. Commerzbank Depot Kunden können beruhigt sein in Hinblick auf die Steuer, denn die Commerzbank führt die Abgeltungssteuer im Namen des Kunden an das Finanzamt ab. 

    Auch die Abgabe eines Freistellungsauftrags ist ohne weiteres möglich. Sowohl für Einzeldepots als auch für Gemeinschaftsdepots.

    Wie wird getestet?

    Der Test auf VieleBroker.de umfasst 5 Testbereiche. Die 5 Hauptkriterien des Tests umfassen

    • Depot- und Kontoführungsgebühr
    • Ordergebühren
    • Handelsangebote
    • Service & Support
    • Steuereinfach

    Im Detail runtergebrochen werden die 5 Hauptkriterien nochmals weiter untergliedert und mit Prozente versehen. Es versteht sich von selbst, dass diese Bewertung keine allgemein gültige Bewertung ist, denn jeder hat so seine eigene Vorlieben.

    Depot und Kontoführungsgebühr20,00%
    Depotgebühr15,00%
    Kontoführungsgebühr5,00%
    Besonderheiten (z.B. Negativzinsen, Wertpapierleihe) gegebenenfalls Abzug
    Ordergebühren20,00%
    Börsengebühren (Börslich als auch außerbörslich)15,00%
    Devisenprovision3,00%
    Dividendengebühren2,00%
    Handelsangebot20,00%
    Viele Börsen5,00%
    Viele Wertpapiere5,00%
    Sparpläne (Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Gold)10,00%
    Service & Support20,00%
    Support10,00%
    Support Möglichkeiten (Zeiten, Chat, …)5,00%
    Schulungsangebote5,00%
    Steuereinfach20,00%

    Diese werden nach besten Wissen und Gewissen bewertet und immer wieder neu evaluiert und gegebenenfalls neu bewertet.

    Erfahrungsbericht schreiben

    Sie sind Kunde beim Broker und möchten das Angebot bewerten? Dann zögern Sie nicht und hinterlassen Ihre Erfahrungen.

    Erzählen Sie in Ihrem Erfahrungsbericht was für ein Anleger-Typ Sie sind (Trader, Buy & Hold), welche Wertpapiere Sie kaufen, etc. und danach erzählen Sie über Ihre persönlichen Erfahrungen z. B. zu diesen Punkten des Brokers:

    • Was halten Sie von den Kosten und Gebühren des Wertpapierdepots?
    • Ist das Preis-Leistungsverhältnis des Verrechnungskontos ok – kann auch ein fremdes Verrechnungskonto gewählt werden?
    • Ist etwas besonders negativ oder positiv, was erwähnt werden sollte wie z. B. Negativzinsen, Wertpapiere werden vom Broker verliehen, …?
    • Wie finden Sie die Ordergebühren?
    • Wie finden Sie die Kosten für den Kauf und Verkauf von Fonds und ETFs?
    • Wie sind die Kosten für Teilausführungen?
    • Gibt es eine Gebühr für Währungskonvertierungen (Devisenprovision) und wenn ja, wie hoch fällt diese aus?
    • Gibt es Kosten bzw. Gebühren für Dividendenzahlungen?
    • Welche Wertpapiere können gehandelt werden?
    • Ist das Angebot umfangreich?
    • Bietet der Broker viele Handelsplätze an?
    • Gibt es auch Sparpläne (für Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Edelmetalle)?
      • Ist das Angebot auch umfangreich?
    • Wie finden Sie die Unterstützung des Supports?
    • Gibt es regelmäßige Schulungen und Veranstaltungen(Seminare, Webinare, Veranstaltungen)?
    • Welche Möglichkeiten gibt es um mit dem Support in Kontakt zu treten (Telefon, Chat, …)?
    • Wie empfinden Sie die Zeiten zu denen Sie jemanden vom Support kontaktieren können (auch am Wochenende, später am Abend)?
    • Führt der Broker die Kapitalertragsteuer automatisch ab?
    • Ist es für Sie persönlich wichtig, dass es sich um einen steuereinfachen Broker handelt, oder ist Ihnen das egal?
    • Handelt es sich um einen steuereinfachen Broker der sich um die ordnungsgemäße Abführung der angefallenen Steuer kümmert?

    Wird Ihr Erfahrungsbericht zum Broker veröffentlicht und mit dem Siegel „Geprüft & freigegeben“ versehen, so erhalten Sie als Dankeschön einen 10 € Gutschein von Amazon. Das Siegel erhalten Sie, wenn Sie einen ausführlichen Erfahrungsbericht mit über 150 Wörter schreiben. Beachten Sie bitte, dass Sie tatsächlich Kunde sein müssen bei diesem Broker, bestehen Zweifel daran (z. B. weil der Erfahrungsbericht nicht stimmig ist, so wird nachgefragt und im Zweifel nicht freigeschalten). Gewünscht sind eben echte Erfahrungsberichte und keine Geschichten aus dem Märchenland. Nun aber los mit einem echten Erfahrungsbericht zum Broker:

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    Fazit

    Die Commerzbank hat über 1.000 Filialen bundesweit zu bieten und ist eine der größten Banken Deutschlands. Es gibt damit selbstverständlich auch ein Wertpapierdepot bei dieser Universalbank und für Sparfüchse gibt es auch ein kostengünstigeres DirektDepot. Mit diesem DirektDepot sind die Kosten auch gleich einmal durchaus vertretbar.

    Die Depotgebühr liegt bei 0,175% p.a. vom Depotwert bzw. mindestens bei 19,80 Euro p.a. – sie entfällt jedoch, wenn mindestens 1 Order im Quartal getätigt wird.

    Die Ordergebühren befinden sich im Normalbereich, denn eine Order an einem deutschen Handelsplatz kostet mindestens 9,90 Euro bzw. 4,90 Euro Sockelbetrag plus 0,25 % vom Gegenwert der Order. An fremden Spesen kommen noch 1,79 Euro Abwicklungsgebühr hinzu.

    Sparpläne für Fonds und ETFs/ETCs gibt es auch. Die Kosten beim ETF Sparplan sind aber leider höher mit 2,50 Euro fix plus 0,25 % vom Gegenwert des Sparplans.

    Andreas von VieleBroker.de
    Andreas ist Gründer und der Kopf hinter VieleBroker.de – er ist begeisterter Privatanleger aus Linz a.d. Donau, Österreich. Es begann alles 1998 mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). 2014 startete ich in Österreich Broker-Test.at und seit 2020 nun endlich auch in Deutschland mit VieleBroker.de 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu VieleBroker.de gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von VieleBroker.de kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.
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