Trading 212 Broker

Trading 212 Broker

Das Wichtigste zusammengefasst

  • Nicht steuereinfacher Broker aus UK (oder Bulgarien?)
    • Mit Brexit ist Bulgarien der Introducing Broker von UK
    • Kommunikationssprache wird Englisch festgelegt
  • Keine Gebühren für Depot und für Order
  • Über 3.000 Aktien und ETFs
  • Auch Teilaktien möglich (Fractional Shares)
  • Komplexe Firmenstruktur, nicht transparent
  • Wertpapiere können verliehen werden
  • Einzahlungsgebühren für das Invest-Konto, wenn nicht per SEPA-Überweisung Dotierung

In diesem Test & Erfahrungsberichten zu lesen:

Test

Testergebnis

Im VieleBroker.de Vergleich wurde das Angebot analysiert und bewertet. Das Ergebnis des Tests zeigt sich so:

Depot- & Kontoführungsgebühr
Ordergebühren
Handelsangebot
Service & Support
Steuereinfach

Die größten Vorteile und Nachteile des Broker Angebots:

Trading 212 Testbericht
2.5 / 5 VieleBroker.de
{{ reviewsOverall }} / 5 (1 Erfahrungsbericht) Kunden
Vorteile
  • Keine Depotgebühr
  • 0,00 Euro Ordergebühr
  • In Aktien oder ETFs investieren oder aber auch in CFDs, Broker will natürlich CFD Handel forcieren
  • Einfaches Investieren, tolle, intuitve Smartphone App
  • Nachteile
  • Nicht steuereinfacher Broker
  • kompliziertes Firmengeflecht
  • Wie nachhaltig ist der Broker?
  • Depotübertrag nicht möglich (nur Verkauf aller Positionen)
  • Fazit
    Trading 212 ist ein Broker aus Bulgarien mit einer Lizenz aus Bulgarien und Großbritannien. Eigentlich aus der CFD Ecke, bietet der Broker nun auch Aktien und ETFs an. Es gibt keine Depotgebühr und auch keine Ordergebühr. Sehr verlockend ist auch das Interface in der Smartphone App aber auch am Desktop. Alles sehr einladend und einfach gehalten, so soll es sein für Gelegenheitsinvestoren. Aber es gibt da noch das komplexe Firmengeflecht zwischen Bulgarien und Großbritannien, das junge Unternehmen und das Problem, dass kein Depotübertrag möglich ist. Wie sicher ist also dieser Broker? Eine Frage die hier nicht beantwortet werden kann.
    Depot- & Kontoführungsgebühr
    Ordergebühren
    Handelsangebot
    Service & Support
    Steuereinfach

    Depotgebühren und Kontoführungsgebühr

    Depotgebühr

    Es gibt keine Depotgebühr bei Trading 212, sehr positiv! Es entstehen hier also keine Kosten oder Gebühren.

    Verrechnungskontogebühr

    Auch das Verrechnungskonto kostet bei T212 nichts, auch entstehen keine Negativzinsen.

    Wer das Invest Konto nutzt (also nicht das CFD Konto) der kann das Konto mit Januar 2021 nur noch mit SEPA Überweisung kostenlos ohne Gebühr dotieren. Wer weiterhin mit Kreditkarte, Apple oder Google Pay oder alternativen Möglichkeiten sein Invest Konto mit einem Guthaben versorgen möchte, für den sind jetzt nur noch die ersten 2.000 Euro kostenfrei, danach kostet jede Einzahlung 0,70 % an Gebühr.

    Besonderheiten

    Negativ ist bei Trading 212, dass Kunden dem Broker einräumen, dass die Wertpapiere verliehen werden können. Das ist natürlich ein Unsicherheitsfaktor.

    Depotgebühren, Verrechnungskonto Gebühren, Besonderheiten

    Depotgebühr 0,00 € p.a.
    Verrechnungskonto: 0,00 € p.a.
    Besonderheiten: Die Wertpapiere des Kunden werden durch den Broker verliehen.

    Ordergebühren

    Börsengebühren

    Börslich
    Es gibt keine Kosten und Gebühren bei der Orderausführung an einer Börse. Das heißt 0,00 Euro Ordergebühren.
    Außerbörslich / Günstiger Handelsplatz
    Außerbörsliche Ausführungen, OTC (over the counter) passieren nur bei Teilaktien (fractional shares).

    Devisenprovision

    Die Gebühr für Umwandlungen von Fremdwährungen in Euro liegt bei 0,15 % – diese Gebühr startete erst mit April 2021. Bis dahin gab es keine Gebühren bei Devisenumwandlungen.

    Dividendengebühren

    Es entstehen keine Kosten bei Dividendenzahlungen. Hier gibt es keine Kosten.

    Börslich

    XETRA
    Order 1.000 Euro: 0,00 €
    Order 2.000 Euro: 0,00 €
    Order 5.000 Euro: 0,00 €
    Order 10.000 Euro: 0,00 €
    Berechung Ordergebühr: 0,00 Euro Ordergebühren
    NYSE / NASDAQ
    Order 1.000 Euro: 0,00 €
    Order 2.000 Euro: 0,00 €
    Order 5.000 Euro: 0,00 €
    Order 10.000 Euro: 0,00 €
    Berechung Ordergebühr: 0 €, kostenlose Order möglich


    Außerbörslich

    Order 1.000 Euro: -
    Order 2.000 Euro: -
    Order 5.000 Euro: -
    Order 10.000 Euro: -
    Berechung Ordergebühr: nicht möglich, nur Börsenplätze möglich


    Devisen & Dividenden

    Devisenprovision: 0,15 %
    Dividendengebühren: 0,00 Euro

    Handelsangebot

    Börsen

    Insgesamt sind im Moment 7 verschiedene Börsenplätze im Moment im Angebot. Teilaktien werden außerbörslich verkauft. 

    Wertpapiere

    Was ist alles bei Trading 212 handelbar? Das sind Aktien, Fonds, ETFs, ETCs, CFDs, und auch Kryptowerte.

    Sparpläne

    Es können Sparpläne auf Aktien, ETFs und Fonds abgeschlossen werden. Auch können eigene Baskets angelegt werden und darauf regelmäßig investiert werden. Baskets sind ein individueller Mix an Wertpapieren die jeder für sich zusammenstellen kann.
     

    Börsen

    Börsenplätze: 7
    Außerbörsliche Handelsplätze: Ja (nur 1 Partner)


    Handelbare Wertpapiere

    Aktien: Ja
    Anleihen: Nein
    Fonds: Ja
    ETFs: Ja
    ETCs: Ja
    CFDs: Ja
    Futures: Nein
    Optionsscheine: Nein
    Zertifikate: Nein
    Optionen: Nein
    Forex: Nein
    Krypto: Ja

    Sparpläne

    Fonds-Sparplan: Nein
    ETF-Sparplan: Ja
    ETC-Sparplan: Nein
    Aktien-Sparplan: Ja
    Zertifikate-Sparplan: Nein
    Gold-Sparplan: Nein

    Service & Support

    Support

    Viel sollte man sich vom Support von Trading 212 nicht erwarten und es kann auch durchaus vorkommen, dass auf deutsch die Frage gestellt wird und die Antwort in englischer Sprache kommt. 

    Support Möglichkeiten 

    E-Mail: [email protected]

    Adresse:

    107 Cheapside
    London
    EC2V 6DN

    Trading 212 UK Ltd.

    Telefon: (+44) 87 0875 6396

    Hauptniederlassung Großbritannien

    43-45 Dorset Street
    London W1A 7NA, UK

    UST-IDNR.: UK 8590005

    Trading 212 Ltd.

    Telefon: (+49) 69 9579 5987

    Hauptniederlassung in Bulgarien

    3 Lachezar Stanchev Street
    Sofia 1756, Bulgaria

    UST-IDNR.: BG 201659500

    Schulungsangebote

    Trading 212 bietet einen eigenen Youtube Kanal an. Dort gibt es Schulungsvideos die zur Verfügung gestellt werden. Leider sind diese nur in englisch verfügbar. Schade für diejenigen, die nicht das Glück haben Englisch gut genug zu können. Auch das Lexikon und die FAQs auf der Website von Trading 212 sind auf der deutschen Seite, in englischer Sprache. Hier spart sich Trading 212 die Übersetzungskosten. Am falschen Ende gespart?

    Steuereinfach

    Nein, das Angebot von Trading 212 ist nicht steuereinfach. Wer Kunde bei T212 ist, muss sich um die Versteuerung selbst kümmern. Das kann komplex und kompliziert sein.

    Wie wird getestet?

    Der Test auf VieleBroker.de umfasst 5 Testbereiche. Die 5 Hauptkriterien des Tests umfassen

    • Depot- und Kontoführungsgebühr
    • Ordergebühren
    • Handelsangebote
    • Service & Support
    • Steuereinfach

    Im Detail runtergebrochen werden die 5 Hauptkriterien nochmals weiter untergliedert und mit Prozente versehen. Es versteht sich von selbst, dass diese Bewertung keine allgemein gültige Bewertung ist, denn jeder hat so seine eigene Vorlieben.

    Depot und Kontoführungsgebühr20,00%
    Depotgebühr15,00%
    Kontoführungsgebühr5,00%
    Besonderheiten (z.B. Negativzinsen, Wertpapierleihe) gegebenenfalls Abzug
    Ordergebühren20,00%
    Börsengebühren (Börslich als auch außerbörslich)15,00%
    Devisenprovision3,00%
    Dividendengebühren2,00%
    Handelsangebot20,00%
    Viele Börsen5,00%
    Viele Wertpapiere5,00%
    Sparpläne (Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Gold)10,00%
    Service & Support20,00%
    Support10,00%
    Support Möglichkeiten (Zeiten, Chat, …)5,00%
    Schulungsangebote5,00%
    Steuereinfach20,00%

    Diese werden nach besten Wissen und Gewissen bewertet und immer wieder neu evaluiert und gegebenenfalls neu bewertet.

    Erfahrungsbericht schreiben

    Sie sind Kunde beim Broker und möchten das Angebot bewerten? Dann zögern Sie nicht und hinterlassen Ihre Erfahrungen.

    Erzählen Sie in Ihrem Erfahrungsbericht was für ein Anleger-Typ Sie sind (Trader, Buy & Hold), welche Wertpapiere Sie kaufen, etc. und danach erzählen Sie über Ihre persönlichen Erfahrungen z. B. zu diesen Punkten des Brokers:

    • Was halten Sie von den Kosten und Gebühren des Wertpapierdepots?
    • Ist das Preis-Leistungsverhältnis des Verrechnungskontos ok – kann auch ein fremdes Verrechnungskonto gewählt werden?
    • Ist etwas besonders negativ oder positiv, was erwähnt werden sollte wie z. B. Negativzinsen, Wertpapiere werden vom Broker verliehen, …?
    • Wie finden Sie die Ordergebühren?
    • Wie finden Sie die Kosten für den Kauf und Verkauf von Fonds und ETFs?
    • Wie sind die Kosten für Teilausführungen?
    • Gibt es eine Gebühr für Währungskonvertierungen (Devisenprovision) und wenn ja, wie hoch fällt diese aus?
    • Gibt es Kosten bzw. Gebühren für Dividendenzahlungen?
    • Welche Wertpapiere können gehandelt werden?
    • Ist das Angebot umfangreich?
    • Bietet der Broker viele Handelsplätze an?
    • Gibt es auch Sparpläne (für Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Edelmetalle)?
      • Ist das Angebot auch umfangreich?
    • Wie finden Sie die Unterstützung des Supports?
    • Gibt es regelmäßige Schulungen und Veranstaltungen(Seminare, Webinare, Veranstaltungen)?
    • Welche Möglichkeiten gibt es um mit dem Support in Kontakt zu treten (Telefon, Chat, …)?
    • Wie empfinden Sie die Zeiten zu denen Sie jemanden vom Support kontaktieren können (auch am Wochenende, später am Abend)?
    • Führt der Broker die Kapitalertragsteuer automatisch ab?
    • Ist es für Sie persönlich wichtig, dass es sich um einen steuereinfachen Broker handelt, oder ist Ihnen das egal?
    • Handelt es sich um einen steuereinfachen Broker der sich um die ordnungsgemäße Abführung der angefallenen Steuer kümmert?

    Wird Ihr Erfahrungsbericht zum Broker veröffentlicht und mit dem Siegel „Geprüft & freigegeben“ versehen, so erhalten Sie als Dankeschön einen 10 € Gutschein von Amazon. Das Siegel erhalten Sie, wenn Sie einen ausführlichen Erfahrungsbericht mit über 150 Wörter schreiben. Beachten Sie bitte, dass Sie tatsächlich Kunde sein müssen bei diesem Broker, bestehen Zweifel daran (z. B. weil der Erfahrungsbericht nicht stimmig ist, so wird nachgefragt und im Zweifel nicht freigeschalten). Gewünscht sind eben echte Erfahrungsberichte und keine Geschichten aus dem Märchenland. Nun aber los mit einem echten Erfahrungsbericht zum Broker:

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    Fazit

    Trading 212 überzeugt mit einer einfachen, unkomplizierten Art zu Traden. Rasche Depoteröffnung, keine Kosten und das Traden geht so einfach mit Trading 212. Doch es gibt natürlich auch Dinge die einem nicht gefallen könnten bei Trading 212, denn 0 Euro Trading ist nicht alles. 

    Mit Januar 2021 wurde auch die Einzahlung auf das Aktien- und ETF-Konto von Trading 212 verteuert bzw. wurden Gebühren eingeführt. Ab diesem Zeitpunkt ist die Dotierung des Kontos für ein Trading-Guthaben nur noch mit SEPA-Überweisung kostenlos. Wer mit einer alternativen Methode ein Guthaben möchte mit beispielsweise Kreditkarte, für den sind nur die ersten 2.000 Euro kostenfrei, danach kostet jede Einzahlung 0,70 % an Gebühren.

    Zum einen ist es die komplexe Struktur des Unternehmens mit der bulgarischen und englischen Trading 212 Unternehmung. Dazu auch noch ein extra Vertrag für deutsche Trading 212 Kunden, wo die bulgarische Trading 212 Limited als Introducing Broker auftritt für die britische Tradinging 212 UK – im Unterschied zu allen anderen EU-Kunden. Auch das Thema, das Wertpapiere der Kunden verliehen werden können, schmeckt wohl nicht jeden.

    Das Interface, die Konditionen und auch die Möglichkeiten zu traden ist bei Trading 212 wunderbar, doch bleibt ein gewisser Beigeschmack in Hinblick auf die Transparenz. Wieso kann nicht alles so so einfach und transparent sein wie es bei deutschen Brokern der Fall ist?

    Andreas von VieleBroker.de
    Andreas ist Gründer und der Kopf hinter VieleBroker.de – er ist begeisterter Privatanleger aus Linz a.d. Donau, Österreich. Es begann alles 1998 mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). 2014 startete ich in Österreich Broker-Test.at und seit 2020 nun endlich auch in Deutschland mit VieleBroker.de 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu VieleBroker.de gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von VieleBroker.de kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.
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