S-Broker

S-Broker

Das Wichtigste zusammengefasst

  • Steuereinfacher Sparkassen Broker, Freistellungsauftrag möglich
  • Keine Depotgebühr, wenn Depotwert über 10.000 Euro oder 1 Order oder Sparplanausführung im Quartal, sonst ca. 47 Euro im Jahr
  • Sparpläne für Fonds, ETFs, ETCs, Aktien und Zertifikate
  • Ordergebühren für Inlandsbörsen okay
  • Ordergebühren für Auslandsbörsen teuer

In diesem Test & Erfahrungsberichten zu lesen:

Test

Testergebnis

Im VieleBroker.de Vergleich wurde das Angebot analysiert und bewertet. Das Ergebnis des Tests zeigt sich so:

Depot- & Kontoführungsgebühr
Ordergebühren
Handelsangebot
Service & Support
Steuereinfach

Die größten Vorteile und Nachteile des Broker Angebots:

s-Broker Testbericht
4.1 / 5 VieleBroker.de
{{ reviewsOverall }} / 5 (0 Erfahrungsberichte) Kunden
Vorteile
  • Steuereinfacher Broker
  • Ordergebühren an heimischen Börsen gut
  • Nachteile
  • Ordergebühren an ausländischen Börsen teuer
  • Fazit
    Der s-Broker ist das online Wertpapierdepot der Sparkassen für preissensitive Kunden. Der Online Broker bietet keine Depotgebühren, wenn bestimmte Bedingungen erfüllt werden wie zum Beispiel einen Depotwert von 10.000 Euro und mehr oder mindestens 1 Order bzw. Sparplanausführung im Quartal. Die Ordergebühren an deutschen Börsen sind preislich okay. Die Gebühren setzen sich so fest: 4,99 Euro fix + 0,25 % vom Ordergegenwert mind. 8,99 Euro, maximal 54,99 Euro) + 0,99 Euro Handelsplatzgebühr + 0,49 Euro Ausführungsentgelt + evtl. Maklercourtage od. weitere fremde Spesen Gibt es im Jahr mehr als 100 Transaktionen. Orders an Auslandsbörsen kosten deutlich mehr. Möchte ein s-Broker Kunde an der US-Börse NYSE kaufen, so wird das gleich teurer. Die Handelsplatzgebühr ist dort gleich einmal 14,99 Euro und so kostet eine Order über 2.000 Euro Gegenwert gleich einmal 25 Euro. Bei 10.000 Euro Order-Gegenwert dann schon über 45 Euro. Pfuh! Wer regelmäßig Wertpapiere kaufen möchte, der hat beim s-Broker eine Vielzahl an Möglichkeiten. Hier gibt es Fonds, ETFs, ETCs, Zertifikate und Aktien zur Auswahl. Ab 50 Euro je Ausführung geht es los. Die Gebühren je Ausführung liegen bei pauschalen 2,50 Euro.
    Depot- & Kontoführungsgebühr
    Ordergebühren
    Handelsangebot
    Service & Support
    Steuereinfach

    Depotgebühren und Kontoführungsgebühr

    Depotgebühr

    Gibt es eine Depotgebühr beim Depot des S-Brokers? Nein. Ja. Also, es kommt darauf an. Grundsätzlich gibt es eine Depotgebühr von rund 47 Euro im Jahr. Diese entfällt jedoch, wenn das Depot aktiv genutzt wird. Aktiv heißt beim S-Broker, dass mindestens 1 Order oder eine Sparplanausführung im Quartal erfolgt bzw. der Depotstand zum Quartalsultimo (also 31.3., 30.6. etc.) über 10.000 Euro lag. Also das ist machbar für die meisten Investoren, oder?

    Verrechnungskontogebühr

    Beim Verrechnungskonto fallen keine Kosten an.

    Besonderheiten

    Die Besonderheit beim S-Broker ist definitiv, dass das Depot nur unter bestimmten Bedingungen kostenlos ist. Die Hürde ist hier jetzt aber nicht so hoch.

    Depotgebühren, Verrechnungskonto Gebühren, Besonderheiten

    Depotgebühr 46,68 € p.a. entfällt wenn: - 1 Order p.Q. oder - 1 Sparplan Ausführung p.Q. oder - Depotstand > 10.000 € zum Quartalsultimo
    Verrechnungskonto: 0,00 € p.a.
    Besonderheiten:

    Ordergebühren

    Börsengebühren

    Börslich
    Die Kosten für eine Order sind an der Xetra für eine Order mit einem Gegenwert von 2.000 Euro bei ca. 11 Euro und bei einer Order über 10.000 Euro bei rund 31 Euro. Hat ein Kunde über 100 Transaktionen im Jahr, so sind Rabatte bei den Ordergebühren möglich. Die Berechnung der Kosten einer Order setzen sich aus Mindestkosten von 8,99 Euro bzw. aus der Formel 4,99 Euro + 0,25 % zusammen.
    Wird an einer Auslandsbörse geordert, so wird es sogleich teurer. So kostet eine Order über 2.000 Euro rund 25 Euro beim S-Broker und über 10.000 Euro sodann 45 Euro. Was macht es so teuer an Auslandsbörsen? Die Handelsplatzgebühr beträgt hier fast 15 Euro und treibt die Kosten so gleich in die Höhe.
    Außerbörslich / Günstiger Handelsplatz
    Ja, es gibt die Möglichkeit an einem anderen Handelsplatz in Deutschland zu ordern, die Kosten senken sich für den Kunden hier aber nicht gleich deutlich nach unten.

    Devisenprovision

    Ja, es gibt eine kleine Marge für den S-Broker bei der Umwandlung von Euro-Beträgen in eine Fremdwährung. Diese sind jedoch überschaubar hoch. Wird z. B. von Euro in US-Dollar gewechselt, so kostet das eine Marge von 0,003 Punkten.

    Dividendengebühren

    Eine Dividendengebühr? Nein, es gibt hier keine Kosten, wenn eine Dividende gezahlt wird.

    Börslich

    XETRA
    Order 1.000 Euro: 10,47 €
    Order 2.000 Euro: 11,43 €
    Order 5.000 Euro: 18,93 €
    Order 10.000 Euro: 31,43 €
    Berechung Ordergebühr: 4,99 Euro fix + 0,25 % vom Ordergegenwert
    mind. 8,99 Euro, maximal 54,99 Euro)
    + 0,99 Euro Handelsplatzgebühr
    + 0,49 Euro Ausführungsentgelt
    + evtl. Maklercourtage od. weitere fremde Spesen

    Ab 100 Transaktionen/Jahr Rabatte möglich.
    NYSE / NASDAQ
    Order 1.000 Euro: 24,47 €
    Order 2.000 Euro: 25,43 €
    Order 5.000 Euro: 32,93 €
    Order 10.000 Euro: 45,43 €
    Berechung Ordergebühr: 4,99 Euro fix + 0,25 % vom Ordergegenwert
    mind. 8,99 Euro, maximal 54,99 Euro)
    + 14,99 Euro Handelsplatzgebühr
    + 0,49 Euro Ausführungsentgelt
    + evtl. Maklercourtage od. weitere fremde Spesen

    Ab 100 Transaktionen/Jahr Rabatte möglich.


    Außerbörslich

    Order 1.000 Euro: 9,97 €
    Order 2.000 Euro: 10,93 €
    Order 5.000 Euro: 18,43 €
    Order 10.000 Euro: 30,93 €
    Berechung Ordergebühr: 4,99 Euro fix + 0,25 % vom Ordergegenwert
    mind. 8,99 Euro, maximal 54,99 Euro)
    + 0,49 Euro Handelsplatzgebühr
    + 0,49 Euro Ausführungsentgelt
    + evtl. Maklercourtage od. weitere fremde Spesen

    Ab 100 Transaktionen/Jahr Rabatte möglich.


    Devisen & Dividenden

    Devisenprovision: Unterschiedlich je nach Devise USD 0,003 Marge
    Dividendengebühren: 0,00 Euro

    Handelsangebot

    Börsen

    28 verschiedene Börsenplätze sind beim S-Broker zugänglich sowie weitere 18 außerbörsliche Handelsplätze. Das ist schon eine große Auswahl.

    Wertpapiere

    Vieles ist beim S-Broker handelbar. Von Aktien bis hin zu Anleihen, Fonds, ETFs/ETCs und Derivaten wie CFDs, Futures, Optionsscheine und Zertifikate. Was es beim S-Broker nicht gibt? Forex, Optionen und auch keine Kryptowerte.

    Sparpläne

    Im Bereich der Sparpläne hat der S-Broker ebenso ein größeres Angebot. Leider nicht ganz günstig, doch die Auswahl ist groß. Gleich ob ein Sparplan mit Fonds, ETFs/ETCs oder mit Aktien bzw. Zertifikaten. Der S-Broker hat hier etwas im Angebot. 
    Die Kosten? Beim ETF-Sparplan sind es 2,5 % vom Ausführungswert, über 500 ETFs gibt es zur Auswahl und mehr als 100 ETFs die kostenlos zu haben sind. 
    Auch bei Zertifikaten und Aktien liegen die Kosten bei 2,5 % – bei Fonds wird der Ausgabeaufschlag auf bis zu 100 % reduziert.
     

    Börsen

    Börsenplätze: 28
    Außerbörsliche Handelsplätze: 18


    Handelbare Wertpapiere

    Aktien: Ja
    Anleihen: Ja
    Fonds: Ja
    ETFs: Ja
    ETCs: Ja
    CFDs: Ja
    Futures: Ja
    Optionsscheine: Ja
    Zertifikate: Ja
    Optionen: Nein
    Forex: Nein
    Krypto: Nein

    Sparpläne

    Fonds-Sparplan: Ja
    ETF-Sparplan: Ja
    ETC-Sparplan: Ja
    Aktien-Sparplan: Ja
    Zertifikate-Sparplan: Ja
    Gold-Sparplan: Nein

    Service & Support

    Support

    Der S-Broker bietet verschiedene Webinare an und es gibt auch eine eigene Akademie. Auch ein Demo-Depot gibt es, damit sind erste Schritte möglich, zum Austesten der eigenen Strategien ohne tatsächlich eigenes Geld riskieren zu müssen.

    Support Möglichkeiten 

    Für Interessenten: 0611 2044-1912

    Für Kunden:  0611 2044-1911

    Aus dem Ausland: +49 611 2044-1900

    Top Trader:  0611 2044-1944 

    Mo.- Fr.: 08.00 – 23.00 Uhr
    Sa.- So.: 10.00 – 19.00 Uhr
     

    E-Mail: [email protected]

    Adresse:

    S Broker AG & Co. KG
    Postfach 17 29
    65007 Wiesbaden

     

    Umsatzsteuer-Identifikationsnummer: DE 213 898 425  

    SWIFT-Code/BIC: PULSDE5WXXX (Referenz- bzw. Verrechnungskonto bei einer Sparkasse), PULSDEDD (Referenzkonto bei einer anderen Bank)

    Schulungsangebote

    Um Ihr Interesse rund um die Themen Finanzprodukte und Anlegerstrategien stillen zu können, lohnt sich ein Blick auf die Webseite von S-Broker. Um Fachbegriffe richtig zu verstehen, gibt es das Börsenlexikon mit zahlreichen Einträgen.

    Wenn Sie sich online anmelden, können sie jeden Mittwoch von 18:00 bis 19:00 Uhr am Webseminar zum Thema Marktanalyse, oder auch je nach Termin an Sonder-Webseminaren zu verschiedensten Spezialthemen, teilnehmen.

    Weiterbilden können Sie sich des Weiteren auch über die S-Broker Akademie, in der  über Videotutorials oder E-books marktübergreifendes Wissen vermittelt wird, um ihren Investmenterfolg zu erhöhen.

    Für Einsteiger lohnt sich das Demo-Depot, bei dem das Traden spielerisch erlernt werden kann

    Steuereinfach

    Ja, das Angebot des S-Brokers ist steuereinfach. Das bedeutet, der S-Broker kümmert sich für den Kunden darum, dass die Abgeltungssteuer inklusive Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls auch Kirchensteuer abgezogen und abgeführt wird. 

    Der S-Broker Kunde kann natürlich auch gerne einen Freistellungsauftrag erteilen zur Nutzung des Sparerpauschbetrags.

    Wie wird getestet?

    Der Test auf VieleBroker.de umfasst 5 Testbereiche. Die 5 Hauptkriterien des Tests umfassen

    • Depot- und Kontoführungsgebühr
    • Ordergebühren
    • Handelsangebote
    • Service & Support
    • Steuereinfach

    Im Detail runtergebrochen werden die 5 Hauptkriterien nochmals weiter untergliedert und mit Prozente versehen. Es versteht sich von selbst, dass diese Bewertung keine allgemein gültige Bewertung ist, denn jeder hat so seine eigene Vorlieben.

    Depot und Kontoführungsgebühr20,00%
    Depotgebühr15,00%
    Kontoführungsgebühr5,00%
    Besonderheiten (z.B. Negativzinsen, Wertpapierleihe) gegebenenfalls Abzug
    Ordergebühren20,00%
    Börsengebühren (Börslich als auch außerbörslich)15,00%
    Devisenprovision3,00%
    Dividendengebühren2,00%
    Handelsangebot20,00%
    Viele Börsen5,00%
    Viele Wertpapiere5,00%
    Sparpläne (Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Gold)10,00%
    Service & Support20,00%
    Support10,00%
    Support Möglichkeiten (Zeiten, Chat, …)5,00%
    Schulungsangebote5,00%
    Steuereinfach20,00%

    Diese werden nach besten Wissen und Gewissen bewertet und immer wieder neu evaluiert und gegebenenfalls neu bewertet.

    Erfahrungsbericht schreiben

    Sie sind Kunde beim Broker und möchten das Angebot bewerten? Dann zögern Sie nicht und hinterlassen Ihre Erfahrungen.

    Erzählen Sie in Ihrem Erfahrungsbericht was für ein Anleger-Typ Sie sind (Trader, Buy & Hold), welche Wertpapiere Sie kaufen, etc. und danach erzählen Sie über Ihre persönlichen Erfahrungen z. B. zu diesen Punkten des Brokers:

    • Was halten Sie von den Kosten und Gebühren des Wertpapierdepots?
    • Ist das Preis-Leistungsverhältnis des Verrechnungskontos ok – kann auch ein fremdes Verrechnungskonto gewählt werden?
    • Ist etwas besonders negativ oder positiv, was erwähnt werden sollte wie z. B. Negativzinsen, Wertpapiere werden vom Broker verliehen, …?
    • Wie finden Sie die Ordergebühren?
    • Wie finden Sie die Kosten für den Kauf und Verkauf von Fonds und ETFs?
    • Wie sind die Kosten für Teilausführungen?
    • Gibt es eine Gebühr für Währungskonvertierungen (Devisenprovision) und wenn ja, wie hoch fällt diese aus?
    • Gibt es Kosten bzw. Gebühren für Dividendenzahlungen?
    • Welche Wertpapiere können gehandelt werden?
    • Ist das Angebot umfangreich?
    • Bietet der Broker viele Handelsplätze an?
    • Gibt es auch Sparpläne (für Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Edelmetalle)?
      • Ist das Angebot auch umfangreich?
    • Wie finden Sie die Unterstützung des Supports?
    • Gibt es regelmäßige Schulungen und Veranstaltungen(Seminare, Webinare, Veranstaltungen)?
    • Welche Möglichkeiten gibt es um mit dem Support in Kontakt zu treten (Telefon, Chat, …)?
    • Wie empfinden Sie die Zeiten zu denen Sie jemanden vom Support kontaktieren können (auch am Wochenende, später am Abend)?
    • Führt der Broker die Kapitalertragsteuer automatisch ab?
    • Ist es für Sie persönlich wichtig, dass es sich um einen steuereinfachen Broker handelt, oder ist Ihnen das egal?
    • Handelt es sich um einen steuereinfachen Broker der sich um die ordnungsgemäße Abführung der angefallenen Steuer kümmert?

    Wird Ihr Erfahrungsbericht zum Broker veröffentlicht und mit dem Siegel „Geprüft & freigegeben“ versehen, so erhalten Sie als Dankeschön einen 10 € Gutschein von Amazon. Das Siegel erhalten Sie, wenn Sie einen ausführlichen Erfahrungsbericht mit über 150 Wörter schreiben. Beachten Sie bitte, dass Sie tatsächlich Kunde sein müssen bei diesem Broker, bestehen Zweifel daran (z. B. weil der Erfahrungsbericht nicht stimmig ist, so wird nachgefragt und im Zweifel nicht freigeschalten). Gewünscht sind eben echte Erfahrungsberichte und keine Geschichten aus dem Märchenland. Nun aber los mit einem echten Erfahrungsbericht zum Broker:

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    Fazit

    Der S-Broker ist der Online Broker der Sparkassen Finanzgruppe. Die Konditionen sind gut, doch gehört der Online Broker der alten Garde an wie Comdirect, Consorsbank & Flatex. Keineswegs ein Neobroker. Das heißt im Klartext, dass die Gebühren nicht Lowcost sind, aber dennoch akzeptabel, es dafür aber ein breites Angebot an Möglichkeiten gibt. Viele Börsenplätze, viele unterschiedliche Wertpapiere und ein Angebot, welches es bereits über 20 Jahre gibt und natürlich die Finanzkraft des Sparkassen Sektors.

    Es gibt zwar eine Depotgebühr, doch mit einer Order oder Sparplanausführung im Quartal oder einem Depotstand von über 10.000 Euro zum Quartalsultimo, gibt es 0 Euro Depotgebühr. Eine Order an der Xetra kostet mindestens 8,99 Euro bzw. 4,99 Euro fix + 0,25 %. Dazu kommt noch Handelsplatzgebühr, Ausführungsentgelt und Maklercourtage. Es läppert sich so zusammen. Ähnliche Gebührenstrukturen haben aber auch andere Broker wie Comdirect oder die Consorsbank

    Bei den Sparplänen hat der S-Broker ein großes Angebot. Gleich ob Fonds, ETF, Aktien oder gar Zertifikate. Alles kann per Sparplan gekauft werden. Die Kosten dafür? Leider nicht allzu günstig, denn je Ausführung fallen hier 2,5 % an, außer es gibt gerade eine Aktion. Bei den Fonds-Sparplänen gibt es diese Ausführungsgebühr nicht, der Ausgabeaufschlag wird bis zu 100 % rabattiert.

    Andreas von VieleBroker.de
    Andreas ist Gründer und der Kopf hinter VieleBroker.de – er ist begeisterter Privatanleger aus Linz a.d. Donau, Österreich. Es begann alles 1998 mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). 2014 startete ich in Österreich Broker-Test.at und seit 2020 nun endlich auch in Deutschland mit VieleBroker.de 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu VieleBroker.de gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von VieleBroker.de kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.