Interactive Brokers Depot
7. Oktober 2021
Auf einen Blick:
- Nicht steuereinfacher Broker mit Sitz in Connecticut, USA und Niederlassung in verschiedenen europäischen Ländern
- 0,00 Euro Depotgebühren
- 0,00 Euro Verrechnungskonto
- Zwei Ordergebührenmodelle: Fixpreis- oder gestaffeltes Modell
- Fixpreis Modell: mind. 3,00 Euro Transaktionsgebühr an der Xetra, 1,00 USD an US-Börsen
- Gestaffeltes Modell: ≤ 50.000 Euro min. 1,25 Euro für in Euro gehandelte Aktien und ETFs, ≤ 300.000 Aktien min. 0,30 USD an US-Börsen
- Keine Dividendengebühren
Die Fakten zum Depot im Überblick:
| Depotgebühr: | 0,00 Euro p.a. |
| Kontoführung: | 0,00 Euro p.a. |
| Order ab: | 4,00 Euro |
| Steuereinfach: | Nein |
Was gibt es zu lesen?
Alternativen
Interactive Brokers hat im deutschsprachigen Raum zahlreiche Reseller am Start, die das selbe Angebot anbieten zu anderen Preisen und teilweise eigenem Schulungsangebot und auch Software-Angebot. Beispiele dafür sind:
Aktionen
Aktuelle Aktion
Vorteile & Nachteile
Vorteile
- Keine Depotgebühren, keine Kosten für das Verrechnungskonto
- Günstige Ordergebühren
- Einer der größten Online Broker weltweit
- Zahlreiche Handelsplätze, viele Ordertypen
Nachteile
- Nicht steuereinfach
- Schulungsangebot großteils nur in englischer Sprache
Interactive Brokers ist seit seiner Gründung vor gut 40 Jahren durch ständiges Wachstum gezeichnet. Gestartet in Connecticut, USA gibt es derzeit weitere Standorte in der Schweiz, Kanada, Hongkong, Großbritannien, Australien, Ungarn, Russland, Japan, Indien, China und Estland. Die Regulierung erfolgt unter anderem durch die NYSE. Laut eigenen Angaben, führt die Gruppe täglich mehr als 1.800.000 Transaktionen weltweit aus und hält ein Eigenkapital von 8,5 Mrd. US-Dollar. Seit 1990 steht das Angebot auch deutschen Interessierten offen. Als Reseller von Interactive Brokers sind viele weitere Online Broker aktiv, wie Lynx, CapTrader, Brokerpoint, BANX und viele mehr.
Kosten & Gebühren
Depotgebühren
Depotgebühren werden von Interactive Brokers keine in Rechnung gestellt. Die Verwaltung des Depots ist kostenlos.
- 0,00 Euro Depotgebühr
Verrechnungskonto
Das Verrechnungskonto ist kostenlos.
- 0,00 Euro Verrechnungskonto
Ordergebühren
Interactive Brokers unterscheidet zwischen zwei Gebührenmodelle. Zum einen gibt es das gestaffelte Modell, was bedeutet, dass sich die Ordergebühr am Auftragsvolumen orientiert. Je höher der Auftragswert, desto geringer die Gebühr. So handelt man in Euro denominierte Aktien und ETFs kleiner einem Auftragswert von 50.000 Euro um nur 1,25 Euro (0,05 % je Handelswert). An US-amerikanischen Börsen beläuft sich die Mindestordergebühr auf 0,35 USD (1,00 % vom Handelswert) bis 300.000 Aktien.
Gestaffeltes Ordergebühren Modell:
- ≤ 50.000 Euro Mindestordergebühr 1,25 Euro bzw. 0,05 % je Handelswert für Euro denominierte Aktien und ETFs
- ≤ 300.000 Aktien Mindestordergebühr 0,35 USD bzw. 1,00 % je Handelswert an US-Börsen
Das zweite Modell ist das Fixpreis-Modell. Dieses besagt eine Transaktionsgebühr von mindestens 3,00 Euro, bzw. 0,05 % des Handelswerts an der deutschen Xetra. An den US-Börsen startet der Handel mit Aktien und ETFs ab 1,00 USD Gebühr, bzw. 0,005 USD pro Aktie und einem Maximalentgelt von 1,00 % des Handelswerts. Dazu kommen noch anfallende Börsen-, ECN- und/oder Specialist Gebühren, je nach Ausführungsort.
Fixpreis-Modell:
- 3,00 Euro Ordergebühr, bzw. 0,05 % des Handelswerts an der Xetra
- 1,00 USD Ordergebühr, bzw. 0,005 USD pro Aktie, max. 1,00% vom Handelswert
Kommt es zu taggleichen Teilausführungen, sind diese kostenlos.
Günstig Handeln geht auch über den deutschen Handelsplatz gettex. Dieser Handelsplatz wird z. B. auch gerne von Finanzen.net Zero Broker, Nextmarkets oder Scalable Capital verwendet. Bei Interactive Brokers kostet dort die Ausführung mindestens 1,25 Euro bzw. 0,05 % vom Ordergegenwert.
Günstiger Handelsplatz |
|
|---|---|
| Order 1.000 Euro: | 1,25 € |
| Order 2.000 Euro: | 1,25 € |
| Order 5.000 Euro: | 2,50 € |
| Order 10.000 Euro: | 5,00 € |
| Berechung Ordergebühr: | Gettex: 0,05 % vom Ordergegenwert mind. 1,25 € |
XETRA |
|
| Order 1.000 Euro: | 3,00 € |
| Order 2.000 Euro: | 3,00 € |
| Order 5.000 Euro: | 3,00 € |
| Order 10.000 Euro: | 5,00 € |
| Berechung Ordergebühr: | 0,05 % mind. 3,00 € |
NYSE / NASDAQ |
|
| Order 1.000 Euro: | 1,00 $ |
| Order 2.000 Euro: | 1,00 $ |
| Order 5.000 Euro: | 1,00 $ |
| Order 10.000 Euro: | 1,17 $ |
| Berechung Ordergebühr: | 0,005 $ pro Aktie mind. 1 $ pro Order max. 1 % des Ordergegenwerts |
Dividendengebühren
Kommt es zu Dividendenzahlungen, werden diese nicht mit Gebühren belastet, sondern wandern ohne Abzug einer Dividendengebühr auf das Konto der Kundin oder des Kunden.
- 0,00 Euro Dividendengebühr
Devisenprovision
Devisengebühren werden in einer Höhe von mindestens 2,00 USD bzw. 0,002 % Marge bei Währungsumrechnungen fällig. Das machen andere Online Broker oft kostenlos, bzw. nur unter Verrechnung der Marge. Im Vergleich zu den Resellern (Finobroker, Banx, Lynx, …) vom Mutterschiff Interactive Brokers, liegt die Gebühr im unteren Durchschnitt.
- 2,00 USD bzw. 0,002 % Marge Dividendengebühr
Hauptversammlung
Teilnahmen an Hauptversammlungen werden über Interactive Brokers nicht angeboten. Besteht dahingehend Interesse, muss das Eintrittsticket auf eigene Initiative besorgt werden.
Sparpläne
Investitionen in Form eines Sparplans zu tätigen, ist bei Interactive Brokers nicht möglich.
Wertpapiere
Interactive Brokers bietet alles an Produkten, was das Trading-Herz begehrt. Aktien, Optionen, Futures, Währungen, Anleihen, CFDs und ETFs, alles mit dabei. Nur eines fehlt, der Handel mit Kryptowährungen.
Handelbare Wertpapiere |
|
|---|---|
| Aktien: | Ja |
| Anleihen: | Ja |
| Fonds: | Ja |
| ETFs: | Ja |
| ETCs: | Ja |
| CFDs: | Ja |
| Futures: | Ja |
| Optionsscheine: | Ja |
| Zertifikate: | Ja |
| Optionen: | Ja |
| Forex: | Ja |
| Krypto: | Nein |
Orderzusatz |
|
|---|---|
| Market: | Ja |
| Limit: | Ja |
| Stop-Limit: | Ja |
| Stop-Loss-Buy: | Ja |
| Trailing Stop: | Ja |
| Trailing-Stop-Limit: | Ja |
| OCO: | Ja |
| OCO Limit: | Ja |
Ordergültigkeit |
|
|---|---|
| Gültig bis (Datum): | Ja |
| Tagesgültig: | Ja |
| Unbefristet: | Ja |
| Wochenultimo: | Ja |
| Monatsultimo: | Ja |
| Ultimo nächster Monat: | Ja |
Handelsplätze
135 Börsenplätze in 33 verschiedenen Ländern bietet Interactive Brokers seinen Kundinnen und Kunden für den Wertpapierhandel an.
- USA
- Kanada
- Mexiko
- Österreich
- Ungarn
- Polen
- Belgien
- Italien
- Russland
- Israel
- Spanien
- Estland
- Niederlande
- Schweden
- Frankreich
- Lettland
- Schweiz
- Deutschland
- Litauen
- Norwegen
- Vereinigtes Königreich
- Australien
- Indien
- Singapur
- Hongkong
- Japan
- Südkorea
News
SMARTBROKER+ ermöglicht seinen Nutzern nun den Zugang zu einem breiten Spektrum von über 40.000 Anleihen, darunter Staats- und Unternehmensanleihen sowie spezialisierte Anlageinstrumente. Dieses Update vervollständigt das Angebot von SMARTBROKER+ und stellt das umfangreichste Handelsspektrum für Anleihen unter allen Neobrokern in Deutschland bereit. Mehr als 15.000 Unternehmens- und Staatsanleihen ab einem Wert von 500 EUR pro
Der neue Broker am Markt, Traders Place, ist nun wieder großzügiger, wenn es um die Gewinnung von Neukunden geht. Der Bonus ist wieder bei 100 Euro ab heute, 10. April 2024. Wer Traders Place und seine Angebote verfolgt weiß, dass der Neukunden Bonus bereits auf 100 Euro war und vor kurzem auf 75 Euro gesenkt
Bei N26 ist wieder so einiges los! Erst die Implementierung des Kryptohandels über Bitpanda, dann die Auszahlung von Sparzinsen auf das Guthaben auf dem Konto, und nun auch schon der nächste große Wurf: N26 bietet ein Wertpapierdepot an. Gehandelt werden können Aktien und ETFs. Das N26 Depot im Detail Erst vor wenigen Tagen ist N26
Tests & Erfahrungsberichte
Auf VieleBroker.de wurde das Depot getestet und bewertet. Ebenso wurden bereits Erfahrungsberichte abgegeben. Mit der Hilfe dieser Informationen, gelingt es ein noch besseres Bild rund um das Angebot des Brokers zu erhalten.
| Testbericht | 2.8 /5 |
| Erfahrungsberichte | 0 /5 (0 Erfahrungsberichte) |
Software
Die Ausgangsplattform ist, wie so oft, die Trader Workstation (TWS). Diese gibt es für Desktop Geräte, als Onlineversion und auch mobil als App für das Smartphone und Tablet. Das Tool beinhaltet jede Menge an Ordertypen und Algos um Handelsgeschäfte zu optimieren.
Mit der SmartRouting Software werden sämtliche Handelsplätze ständig nach der besten Möglichkeit zur Orderaufgabe durchgescannt. Berücksichtigt werden dabei der Kurs, wie auch die Verfügbarkeit einer automatischen Orderausführung.
Mit Option Labs erhält man Hilfe bei der Wahl der besten Optionshandelsstrategie.
Weitere angebotene Software von Interactive Brokers: Handel via API, Client-Portal-API, FIX.
Das Handeln über den Client Manager ist ebenso möglich und auch deutlich einfacher. Weiter unten unter den Bildern finden sich Beispiele der Handelsplattform des Client Managers. Hier finden sich auch Anfänger eher zurecht.
Eröffnung
Für die Eröffnung eines Depots verlangt Interactive Brokers natürlich einige Nachweise um die Identität der Antragstellerin bzw. des Antragstellers ausreichend überprüfen zu können. Dahingehend bereithalten sollte man:
- Einen Identitätsnachweis (Reisepass, Führerschein, Personalausweis)
- Adressnachweis (Strom-, Gas-, Wasserabrechnung, Fernsehrechnung) dieser darf nicht älter als 6 Monate, und der Name und die Adresse muss gut sichtbar sein
- Steuerliche Ansässigkeit und Steueridentifikationsnummer
- Name und Anschrift des Arbeitgebers
- Kontonummer von Bank- und Drittbrokerkonten zu Einzahlungszwecken
Des Weiteren werden im Zuge der Depoteröffnung Erfahrungswerte in Sachen Wertpapiergeschäft und Anlageziele abgefragt.
Eröffnet werden können Einzel-, Gemeinschafts- oder Firmen-Konten. Die Mindesteinlage beträgt dabei 2.000 USD, bzw. den entsprechenden Wert in einer anderen Währung. Das betrifft Margin-Konten, Cash Konten weisen keinen Mindestwert bei der Ersteinlage auf.
Bilder & Videos
Es gibt bislang noch keine Bilder und auch kein Video zum Wertpapierdepot. Dies wird zu einem späteren Zeitpunkt hier nachgereicht.
Einlagensicherung
Durch den Brexit ist es so, dass alle EU-Kunden mit 2021 von der Niederlassung in Großbritannien zu einer Niederlassung in der EU transferiert werden.
Dabei ist es so, dass Interactive Brokers eine Niederlassung in Luxemburg eröffnet hat, sowie auch in Irland und Ungarn. Die Niederlassung in Luxemburg wurde aber von der nationalen Aufsichtsbehörde in Hinblick auf den Kundenumfang beschränkt. Nun ergibt sich das Problem, dass nicht alle IB Kunden (und somit auch deren Reseller Kunden wie z. B. jenen von Captrader oder BANX Broker) nun nicht in Luxemburg Kunde werden können.
Nun gründete IB auch in Irland und Ungarn eine Niederlassung. Hier verzögerte sich die erfolgreiche Gründung bzw. Zulassung wegen der beiden nationalen Aufsichten.
Mit der Niederlassung in der EU heißt es:
Anlegerentschädigung bei maximal 20.000 Euro in Irland, Luxemburg und Ungarn. Gibt es einen Totalausfall von der nationalen IB Niederlassung, so springt die nationale Anlegerentschädigung ein. Diese ist in jedem der drei Länder bei maximal 20.000 Euro. Wann springt diese Anlegerentschädigung ein?
Nun scheint es für viele Interactive Brokers Kunden so zu sein, dass diese in der Niederlassung in Dublin (Irland) als Kunde registriert sind. Die Anlegerentschädigung in Irland ist ähnlich jener in Deutschland. Bis zu maximal 90 % des Verlustes werden erstattet, jedoch nur bis zu einem Maximum von 20.000 Euro (Quelle: https://www.investorcompensation.ie/_fileupload/Info%20Booklet%20July%202016.pdf).
Welche Wertpapiere werden in Irland abgedeckt über die Investor Compensation (Anlegerentschädigung)?
- public and private company shares;
- units in collective investment schemes;
- life insurance policies (including unit-linked funds);
- non-life insurance policies;
- tracker bonds; and
- futures and options.
Ein Beispiel aus Luxemburg von der Website des CSSF – Système d’indemnisation des investisseurs Luxembourg (SIIL, Luxemburger Anlegerentschädigungssystem):
Der Système d’indemnisation des investisseurs Luxembourg (SIIL, Luxemburger Anlegerentschädigungssystem) umfasst Kunden von Wertpapierfirmen, Banken, Verwaltungsgesellschaften und AIFMs, deren Zulassung sich auf die Erbringung von Dienstleistungen zur Verwaltung von Anlageportfolios auf individueller und diskretionärer Basis erstreckt. Diese Unternehmen sind Mitglieder des SIIL.
Einlagen werden nicht vom SIIL sondern vom Fonds de garantie des dépôts Luxembourg (FGDL, Luxembourg Deposit Guarantee Fund) gedeckt. Im Falle des Ausfalls eines Mitglieds des SIIL fallen Finanzinstrumente wie z.B. Wertpapiere, die im Namen von Kunden gehalten werden, nicht in den Insolvenzpool und müssen an Kunden zurückgegeben werden. Es ist jedoch möglich, dass einige dieser Finanzinstrumente fehlen, z.B. aufgrund von Betrug oder Verwaltungsnachlässigkeit.
Am Ende ist es wichtig zu klären, wie die Wertpapiere von IB gelagert werden. Sind diese verliehen (die AGB von IB sieht das Recht vor), handelt es sich um Aktien oder CFDs?
Schulungsangebote
Interactive Brokers ist in Großbritannien ansässig und bietet seine Leistungen in sämtlichen Ländern an. Dahingehend könnte man annehmen, dass das auf der Webseite zur Verfügung gestellte Schulungsmaterial auch dementsprechend in die jeweilige Landessprache übersetzt ist. Dem ist aber nicht so. Leider können Videos und Kurse über die Traders‘ Academy nur im englischen Original abgerufen werden. Einige Video-Tutorials auf Deutsch finden sich unter dem Menüpunkt „Hilfe“. Die Antworten auf die dort zu findenden FAQs sind jedoch wieder in englischer Sprache.
Interessant ist das Trading Lab für Schüler und Studenten. Dabei wird jungen Einsteigerinnen und Einsteigern ein Lehrer/Dozent zur Seite gestellt, der die Neulinge in die Welt der Wertpapiere unterweist. Dazu ist aber erst eine Anmeldung erforderlich, der Kontoeröffnungsprozess wird danach vom Lehrenden angestoßen.
Ein kostenloses Demo-Konto gibt es ebenfalls zu Übungszwecken. Darin enthalten sind unter anderem Zugriffe auf alle Plattformen. Gut so, ein bisschen üben und kennenlernen schadet bestimmt nicht, speziell wenn es sich um den sensiblen Markt des CFD Handels dreht. Da ist es besser, gut vorbereitet an die Sache ranzugehen um sich eines möglichen bösen Erwachens zumindest bewusst zu sein.
Kontakt
Bei Fragen und Anregungen gibt es bei Interactive Brokers diese Möglichkeiten zur Kontaktaufnahme:
Telefonisch:
00800-42-276537 Kostenlos3
+41-41-726-9500 Direktwahl
09:00 – 18:00 (Mo – Fr) (Europe/Berlin)
Über die Chat-Funktion:
Als Bestandskunde über das Client Portal
Als Neukunde über den „Hilfe“- Link bei der Kontoeröffnung
Über das Kontaktformular
E-Mail:
Interactive Brokers UK
newaccounts.uk@interactivebrokers.co.uk
Adresse:
Interactive Brokers U.K. Limited
Attn: Doc Processing
Level 20 Heron Tower, 110 Bishopsgate
London EC2N 4AY, United Kingdom
Fazit
Interactive Brokers gehört zu den größten Online Brokern weltweit und hat auch einiges zu bieten. Günstige Ordergebühren an der Xetra von mind. 3,00 Euro und an US-Börsen um 1,00 USD zum Beispiel (jeweils zuzüglich Fremdspesen), aber auch 135 Börsenplätze und ein weitreichend bestücktes Produktportfolio.
Auch die gebotene Software lässt keine Wünsche offen, wie auch das kostenlose Depot und die Null-Euro Dividendengebühr.
Seit Juli 2021 gibt es keine Mindesteinlage und auch keinen Mindestdepotwert um Inaktivitätsgebühren zu vermeiden. Damit ist Interactive Brokers auch für Kunden geeignet die ein kleineres Depot erst haben bzw. Buy & Hold Anleger sind und nicht unbedingt die eifrigen Trader.
Insgesamt ein Online Broker mit jahrzehntelanger Erfahrung und über 10 internationalen Standorten.
Andreas von VieleBroker.de
Fragen & Kommentare
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