Beachte: Veranlagungen in Finanzinstrumenten sind mit Risiken verbunden und können neben den Erträgen auch zum Verlust des eingesetzten Kapitals führen.

Neo-Broker Vergleich

Neo-Broker Vergleich

Andreas von VieleBroker.de

24. September 2022

Das Wichtigste in Kürze

  • Ein Neo-Broker ist ein Broker der neuesten Generation – darunter wird verstanden die Simplifizierung des Angebots auf die Bedürfnisse des Brokerkunden
  • Einfache Handhabung, Reduktion des Angebots
  • Günstige Konditionen, sogar 0 Euro Ordergebühren

In diesem Ratgeber

Vergleich

Der Begriff „Neo Broker“ bedeutet nichts anderes als „Neue Broker“. Eine neue Generation an Brokern sozusagen und Beispiele dafür sind im deutsprachigen Raum Trade Republic, Scalable Broker oder auch mit einem gewissen Abstand der Smartbroker. Im Ausland gibt es natürlich weitere prominente Vertreter wie Revolut Trading, Trading 212 und natürlich Robin Hood – dieses Angebot ist aber leider nicht in Deutschland vertreten. 

Rechtliche Hinweise: Der Vergleich bietet keinen kompletten Marktüberblick. Hauptrankingfaktoren sind die Gebühren, das Handelsangebot, der Service & Support sowie ob der Broker steuereinfach ist (mehr zu Rankingfaktoren). Die Listung beginnt mit dem „besten“ Broker nach diesen Kriterien. Leider können Bewertungen nicht auf Echtheit prüfen.

Als Liste anzeigen

Vergleich

Traders Place
Nextmarkets
Smartbroker
Scalable Broker
Trade Republic
Finanzen.net Zero
Justtrade
Bitpanda
Trading 212
Bux Zero
Vivid Money
Revolut
Depotführende BankBaader BankBaader BankBaader BankBaader BankHSBCBaader BankSutor Bank?Trading 212ABN AMRO ClearingCM-Equity AG DriveWealth, LLC Electronic Transaction Clearing Inc.
logo
Neukundenaktion75 € Neukundenaktion Die Bedingungen: innerhalb von 60 Tagen nach Depoteröffnung mindestens 4 Wertpapiertransaktionen mit einem Volumen von mind. € 200,- pro Transaktion (Kauf oder Verkauf) tätigen. zum Zeitpunkt der Prämienzuteilung muss das Depot noch aktiv sein und ein Gesamtdepotwert von mindestens 2.000 € aufweisen. Die weiteren Bedingungen sind: Eröffnung eines Depots über Traders Place ab 22.11.2023 (gilt nur für Neukunden – keine Geschäftsbeziehung vor dem 22.11.2023) Durchführung von mindestens 4 Wertpapiertransaktionen mit einem Volumen von mindestens € 200,- pro Transaktion (Kauf/Verkauf) innerhalb von 60 Tagen nach der Depoteröffnung. Das Depot muss zum Zeitpunkt der Prämienzuteilung noch aktiv sein und einen positiven Portfoliowert (Depot- zzgl. Kontosaldo) von zumindest € 2.000,- ausweisen. Die € 100,- Neukundenbonus wird innerhalb von 45 Tagen ab Erfüllung der Bedingungen auf dein Depot eingebucht. Die Prämie kann nur einmal pro Kunde in Anspruch genommen werden und ist nicht übertragbar. Für in Deutschland steuerlich ansässige Teilnehmerinnen und Teilnehmer der Aktion, ist die Prämie steuerfrei, wenn die sonstigen Einkünfte gemäß § 22 Nr. 3 EStG (einschließlich dieser Prämie) weniger als € 256,- im Kalenderjahr betragen. Traders Place kann die Aktion ohne Ankündigung jederzeit beenden.Aktuell keine Aktionen bekannt.Aktuell keine Aktionen bekannt.4 % Zinsen mit PRIME+ für 4 MonateAktuell keine Aktionen bekannt.1 Aktie geschenkt: Apple, Biontech, Commerzbank Aktuell keine Aktionen bekannt.Aktuell keine Aktionen bekannt.Aktuell keine Aktionen bekannt.Aktuell keine Aktionen bekannt.Aktuell keine Aktionen bekannt.Aktuell keine Aktionen bekannt.
Depotgebühr0,00 € p.a.0,00 € p.a.0,00 € p.a.0,00 € p.a.0,00 € p.a.0,00 € p.a.0,00 € p.a.?0,00 € p.a.35,88 € p.a.0,00 € p.a.0,12 % p.a.
BesonderheitenDepot- und Kontoführung bei Baader Bank.Die Wertpapiere des Kunden werden durch den Broker verliehen.Es handelt sich bei den investierten Werten um keine Aktien oder ETFs sondern um Derivate die die CM-Equity AG anbieten.
Verrechnungskonto0,00 € p.a.0,00 € p.a.0,00 € p.a.0,00 € p.a.0,00 € p.a.0,00 € p.a.0,00 € p.a.?0,00 € p.a.0,00 € p.a.0,00 € p.a.0,00 € p.a.
Details zum BrokerNeuer Broker, Eigenbezeichnung "Neobroker 2.0", mit der GRAWE Bankengruppe aus Österreich im Hintergrund.
Habenzinsenbis zu 1,30 % p.a.0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%0,00%
Sollzinsen3 % Aufschlag auf 3M-Euribor-14,00%9,00%---
Dividendengebühren0,00 Euro0,00 Euro0,00 Euro0,00 Euro0,00 Euro0,00 Euro0,00 Euro0,00 Euro0,00 Euro0,00 Euro0,00 Euro0,00 Euro
Devisenprovision0,03 % bei USD oder CHF-0,003 Marge für USD oder CHF--0,40 %?0,15 %0,25 %0,50 %-
HV-Ticket25 € plus Fremdspesen25,00 €25 € plus Fremdkosten-25,00 €15,00 Euro pro Ticket15,00 Euro pro Ticket--nicht möglich-
Günstiger Handelsplatz Order 1.000€0,00 €0,00 €0,00 €0,99 €1,00 €0,00 €1,00 €0,00 €--0,00 €-
Günstiger Handelsplatz Order 2.000€0,00 €0,00 €0,00 €0,99 €1,00 €0,00 €1,00 €0,00 €--0,00 €-
Günstiger Handelsplatz Order 5.000€0,00 €0,00 €0,00 €0,99 €1,00 €0,00 €1,00 €0,00 €--0,00 €-
Günstiger Handelsplatz Order 10.000€0,00 €0,00 €0,00 €0,99 €1,00 €0,00 €1,00 €0,00 €--0,00 €-
Günstiger Handelsplatz Ordergebühr Formel0 € Ordergebühr an der gettex Bei Ordergegenwerten < 750 €: 1,00 € Euro Ordergebühren0,00 Euro je Order über Handelsplatz gettex0,00 Euro über Handelsplatz gettex ab Ordergegenwert von 500,00 Euro darunter 4,00 Euro Ordergebühr 0,99 Euro über Handelsplatz gettex Alternativ Prime Broker Abo um ca. 36 € pro Jahr - All Inclusive Trading1 Euro Fremdkostenpauschale0,00 Euro Ausführungsgebühr am Handelsplatz gettex - andere Handelsplätze nicht möglich1,00 Euro Ausführungsgebühr an den 3 Handelsplätzen Tradegate, Quotrix und LS Exchange - andere Handelsplätze nicht möglich-nicht möglich, nur Börsenplätze möglichnicht möglich, nur Börsenplätze möglichKein Zugang zu Börsen, es werden Derivate gekauft um 0,00 Euro pauschal Handelt es sich um eine Aktie die in Fremdwährung notiert, dann kommt eine Devisengebühr von 0,5 % hinzu. Die Werte werden als Derivatkontrakt gekauft und nicht als echte Aktie oder ETF.nicht möglich, nur Börsenplätze möglich
Fonds-SparplanJaNeinJaNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNein
ETF SparplanJaNeinJaJaJaJaJa?JaJaNeinNein
Sparplan ETCsNeinNeinJaJaJaJaNein?NeinNeinNeinNein
Aktien SparplanJaNeinJaJaJaJaNein?JaNeinNeinNein
Sparplan ZertifikateNeinNeinJaNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNein
Gold SparplanNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinJaNeinNeinNeinNein
ETF Sparplan Anzahl ETFs319-insgesamt 2.000> 1.9001500390--200--
Gebühren ETF Sparplan0,00 €-0 € Premiumpartner, sonst 0,2 % bzw. mindestens 1 €0,00 €0 €0,00 Euro--0 €--
Sparplan IntervalleMonatlich, Quartal-1,2,3,61,2,31,31--1--
Mindestrate Sparplan25,00 €-25 €1 €10 €25 €----
Börsenplätze~370241013?7503
AktienJaJaJaJaJaJaJaNeinJaJaNeinJa
AnleihenJaJaJaNeinJaNeinJaNeinNeinNeinNeinNein
CFDsNeinJaNeinNeinNeinNeinNeinJaJaNeinJaNein
ETCsJaJaJaJaJaJaJaNeinJaNeinNeinNein
ETFsJaJaJaJaJaJaJaNeinJaJaNeinNein
FondsJaJaJaJaNeinJaNeinNeinJaNeinNeinNein
FuturesNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNein
OptionenNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNein
ForexNeinJaNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNein
ZertifikateJaNeinJaJaJaJaJaNeinNeinNeinNeinNein
OptionsscheineJaNeinJaJaJaJaJaNeinNeinNeinNeinNein
LimitJaJaJaJaJaJaJaJa?JaJaJaJa
MarketJaJaJaJaJaJaJaJa?JaJaJaJa
Stop-LimitJaJaJaJaJaJaJaNeinJaNeinNeinJa
Stop-Loss-BuyJaNeinJaNeinNeinJaJaNeinJaNeinNeinNein
Trailing StopJaNeinNeinNeinNeinNeinJaNeinNeinNeinNeinNein
Trailing Stop LimitNeinNeinNeinNeinNeinNeinJaNeinNeinNeinNeinNein
OCOJaNeinNeinNeinNeinJaJaNeinNeinNeinNeinNein
OCO LimitNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinNein
Order tagesgültigJaJaJaJaJaJaJaJa?JaJaJaNein
Order unbefristetJaJaJaNeinJaJaJaJa?NeinNeinJaNein
Order Ultimo MonatJaNeinJaNeinNeinNeinNeinNeinJaNeinNeinNein
Order gültig bisJaNeinJaNeinNeinJaJaNeinJaNeinNeinNein
Order Ultimo nächster MonatJaNeinJaNeinNeinNeinNeinNeinJaNeinNeinNein
Order Wochen UltimoJaNeinNeinNeinNeinNeinNeinNeinJaNeinNeinNein
Zum BrokerBesuchenBesuchenBesuchenBesuchenBesuchenBesuchenBesuchenBesuchenBesuchenBesuchenBesuchenBesuchen

Tabelle

Die oben genannten Neo Broker nochmals in der Tabelle aufgelistet:

Wie verdienen Neo Broker ihr Geld?

Das Erlösmodell der verschiedenen Neo Broker ist unterschiedlich. Im wesentlichen gibt es drei bzw. vier verschiedene Erlösmöglichkeiten für die Neo Broker:

Erlösmöglichkeit 1

Manche verleihen die Wertpapiere ihrer Kunden und verdienen dadurch Geld. (z. B. Bux Zero, Trading 212 oder Revolut).

Erlösmöglichkeit 2

Neo Broker aus Deutschland haben nicht die Möglichkeit die Wertpapiere zu verleihen und so Erlöse zu generieren und so fokussieren sich diese auf Provisionen von 

  • Handelsplätze (z. B. Lang & Schwarz Exchange, gettex, …)
  • Produktanbieter (z. B. iShares, Lyxor, …)

Erlösmöglichkeit 3

Eine dritte Erlösmöglichkeit ist der Zinsspread. Mit den Einlagen der Kunden anderswo besser zu investieren und mit dem Zinsunterschied (was bezahlt der Neo Broker den Kunden und wie veranlagt dieser tatsächlich selbst) einen Erlös zu erwirtschaften. Im Euro-Raum wurde das die letzten Jahre schwierig, nachdem aber etliche Broker bereits Negativzinsen haben, so ist auch das möglich.

Erlösmöglichkeit 4

Es gibt natürlich noch andere Erlösmöglichkeiten. Beispielsweise setzt der Scalable Broker darauf, dass sie versuchen ein All-Inclusive Trading Abo an die Frau und an den Mann zu bringen oder alternativ eben Transaktionskosten verrechnen. Das ist eine von weiteren Erlösmöglichkeiten.

Geschichte der Neo Broker

Alles beginnt meistens in den USA. Dort begann es 2013 mit Robinhood die eigentlich auch nach Europa kommen wollten, doch die Covid19 Epidemie machte ihnen einen Strich durch die Rechnung. Mittlerweile hat Robinhood in den USA bereits über 13 Millionen Kunden und das Wachstum ist weiterhin gigantisch.

In Deutschland ist als Neo Broker besonders Trade Republic in aller Munde. Dieser Broker versteht es dank Marketinggeschick viele Neukunden für sich zu gewinnen und andere Neobroker wie Justtrade, Gratisbroker oder Smartbroker im Schatten stehen zu lassen.

Vorteile & Nachteile

Vorteile

  • Niedrige Einstiegshürden – rasch eröffnet, mit kleinem Geld bereits dabei
  • Niedrige/keine Ordergebühren
  • Einfache Benutzeroberfläche – Joy of Use
  • Schnelles Trading möglich

Nachteile

  • Eingeschränktes Angebot an Wertpapieren
  • Eingeschränktes Angebot an Handelsplätzen
  • Eingeschränkter Support

Fazit

Neo Broker begeistern durch ein reduziertes Angebot, eine einfache Benutzeroberfläche und günstige Kosten bzw. Gebühren bis hin zu 0,00 Euro Ordergebühr. 

Die alten Broker im Lande haben hier natürlich einiges zu überlegen, wie sie dem neuen Mitbewerb begegnen sollen. Günstiger geht es immer bis hin zu 0,00 Euro und einzig über neue Erlösmodelle ist es möglich Geld zu verdienen.

In Deutschland ist vor allem Trade Republic der Platzhirsch unter den Neo Brokern. Keine Depotgebühr, keine Negativzinsen, pro Order lediglich 1,00 Euro an Gebühr und über 350 ETFs und 1.000 Aktien im Sparplan ab 10,00 Euro. Und hier beim Sparplan sogar ohne Ordergebühr!

Andreas von VieleBroker.de
Andreas ist Gründer und der Kopf hinter VieleBroker.de – er ist begeisterter Privatanleger aus Linz a.d. Donau, Österreich. Es begann alles 1998 mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). 2014 startete ich in Österreich Broker-Test.at und seit 2020 nun endlich auch in Deutschland mit VieleBroker.de 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu VieleBroker.de gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von VieleBroker.de kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.
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