eToro Broker

eToro Broker

Das Wichtigste zusammengefasst

  • Nicht steuereinfacher Broker aus Zypern
  • Viel Werbung, Fokus auf CFDs, Forex und Kryptos – ca. 75 % aller Privatanleger verlieren dort ihr Geld
  • Aktien und ETFs um 0,00 Euro Ordergebühr, aber KEINE echte Aktie bzw. ETF
  • Hohe Kosten von 0,5 oder 1,5 % bei Dotierung des Verrechnungskontos
  • Auszahlungsgebühren des Guthabens mit Kosten von 5-25 US-Dollar plus 0,5 % 

In diesem Test & Erfahrungsberichten zu lesen:

Test

Testergebnis

Im VieleBroker.de Vergleich wurde das Angebot analysiert und bewertet. Das Ergebnis des Tests zeigt sich so:

Depot- & Kontoführungsgebühr
Ordergebühren
Handelsangebot
Service & Support
Steuereinfach

Die größten Vorteile und Nachteile des Broker Angebots:

eToro Testbericht
2 / 5 VieleBroker.de
{{ reviewsOverall }} / 5 (0 Erfahrungsberichte) Kunden
Vorteile
  • Keine Depotgebühr
  • 0,00 Euro Ordergebühren
  • Einfache Orderoberfläche
  • Nachteile
  • Nicht steuereinfacher Broker
  • Verleitet zum Traden
  • Perfekter Werbe-Broker
  • Auf den ersten Blick günstig, jedoch auch einige Gebühren, speziell bei Ein- und Auszahlungen und Fremdwährungs-Transaktionen
  • Fazit
    eToro versteht es neue Kunden für sich zu werben. Eigentlich ist eToro ein CFD Broker und ja, hier verlieren ca. 75 % aller Investoren ihre Kohle. So auch bei eToro. eToro hat aber auch echte Aktien und ETFs im Angebot, natürlich sind die CFDs immer griffbereit und handelbar. Das Traden von Aktien und der ETFs ist kostenlos und somit günstig. Aber es gibt so einige Gebühren, denn das Verrechnungskonto wird in US-Dollar gehalten und jede Einzahlung hat zur Folge, dass der Euro-Betrag in US-Dollar umgewechselt werden muss. Das kostet je nachdem 0,5 bis 1,5 % des Betrags. Bei der Auszahlung gibt es erneut Gebühren von 5 bis 25 Dollar und zusätzlichen 0,5 %. Die Zielgruppe von eToro sind Trading Anfänger, denn ein Profi würde eToro wohl kaum verwenden, zu teuer sind die diversen Gebühren im Hintergrund und die Software ist laut Userberichten auch nicht immer zuverlässig. Diejenigen die bei eToro starten, bitte das überwiesene Geld als Spielgeld sehen, welches alsbald auch weg sein kann.
    Depot- & Kontoführungsgebühr
    Ordergebühren
    Handelsangebot
    Service & Support
    Steuereinfach

    Depotgebühren und Kontoführungsgebühr

    Depotgebühr

    Es gibt bei eToro keine Depotgebühr.

    Verrechnungskontogebühr

    Auch für das Verrechnungskonto gibt es keine Gebühr.

    Besonderheiten

    Bei eToro investieren die Kunden nicht direkt in eine Aktie oder einen ETF. eToro informiert hier darüber so:

    Wenn Sie eine nicht-gehebelte KAUFEN-Position (long) zu einer Aktie eröffnen, investieren Sie in den zugrunde liegenden Basiswert. Die Aktie wird von eToro gekauft und in unserem System unter Ihrem Namen geführt.

    Wenn Sie eine Aktienposition auf eToro eröffnen, erhalten Sie weder ein Aktienemissionszertifikat noch Stimmrechte. Sollte das Unternehmen jedoch eine Dividende ausschütten, wird Ihr Kontostand gemäß Ihres Aktienbesitzes aktualisiert.

    Depotgebühren, Verrechnungskonto Gebühren, Besonderheiten

    Depotgebühr 0,00 € p.a.
    Verrechnungskonto: 0,00 € p.a.
    Besonderheiten:

    Ordergebühren

    Börsengebühren

    Börslich
    Die Gebühren liegen bei 0,00 Euro je Trade.
    Außerbörslich / Günstiger Handelsplatz
    Außerbörslicher Kauf ist bei Aktien und ETFs eigentlich nicht möglich, doch zeigt die eToro Hilfe, dass sie sich hier kryptisch halten und es unsicher ist, ob tatsächlich Aktien gekauft werden. 

    Devisenprovision

    Das Konto wird in US-Dollar geführt. So wird natürlich das Konto in Euro dotiert, dann fällt gleich einmal ein Wechsel-Event an. Jede Umwechlsung kostet je nach Einzahlungsmethode 0,5 bis 1,5 % des Gegenwerts. Bei der Auszahlung ist es nicht anders, auch hier fällt wieder eine Devisenprovision an in der Höhe von 0,5 %.

    Dividendengebühren

    Es gibt keine Kosten bei Dividendenzahlungen.

    Börslich

    XETRA
    Order 1.000 Euro: 0,00 €
    Order 2.000 Euro: 0,00 €
    Order 5.000 Euro: 0,00 €
    Order 10.000 Euro: 0,00 €
    Berechung Ordergebühr: 0,00 Euro Ordergebühren
    NYSE / NASDAQ
    Order 1.000 Euro: 0,00 €
    Order 2.000 Euro: 0,00 €
    Order 5.000 Euro: 0,00 €
    Order 10.000 Euro: 0,00 €
    Berechung Ordergebühr: 0 €, kostenlose Order möglich


    Außerbörslich

    Order 1.000 Euro: -
    Order 2.000 Euro: -
    Order 5.000 Euro: -
    Order 10.000 Euro: -
    Berechung Ordergebühr: nicht möglich, nur Börsenplätze möglich


    Devisen & Dividenden

    Devisenprovision: -
    Dividendengebühren: 0,00 Euro

    Handelsangebot

    Börsen

    Es gibt insgesamt 20 Börsenplätze bei eToro, doch Achtung! eToro selbst informiert, dass bei Käufen an den Börsen Mailand, Helsinki, Kopenhange oder Oslo keine Aktien gekauft werden, sondern CFDs, unabhängig, was der Kunde will oder wollte.

    Wertpapiere

    Es gibt Aktien, ETFs, ETCs, Forex und Kryptowerte bei eToro zu handeln.

    Sparpläne

    Nein, es gibt bei eToro keine Sparpläne.

    Börsen

    Börsenplätze: 20
    Außerbörsliche Handelsplätze: Nein


    Handelbare Wertpapiere

    Aktien: Ja
    Anleihen: Nein
    Fonds: Nein
    ETFs: Ja
    ETCs: Ja
    CFDs: Ja
    Futures: Nein
    Optionsscheine: Nein
    Zertifikate: Nein
    Optionen: Nein
    Forex: Ja
    Krypto: Ja

    Sparpläne

    Fonds-Sparplan: Nein
    ETF-Sparplan: Nein
    ETC-Sparplan: Nein
    Aktien-Sparplan: Nein
    Zertifikate-Sparplan: Nein
    Gold-Sparplan: Nein

    Service & Support

    Support

    Es ist gar nicht so einfach einen Kontakt zu finden in der Weboberfläche als angemeldeter Nutzer von eToro. Es gibt die Möglichkeit über einen Chat und via Telefon mit eToro in Kontakt zu treten.

    Support Möglichkeiten 

    Per Telefon kann eToro EU in Zypern erreicht werden. Die dazugehörige Telefonnummer ist +357 25262100. Per Chat kann eine Mitarbeiterin des Support ebenso erreicht werden.

    Schulungsangebote

    Ja, es gibt ein umfangreiches Schulungsangebot bei eToro. Die Frage ist hier halt, ob es wirklich Schulungen sind oder mehr Richtung Entertainment. Gut, man könnte sich in der Mitte einigen auf Edutainment. Die Hilfe informiert über die Plattform und deren Möglichkeiten. Es gibt auch eine Art Trading Blog, wo Investment bzw. eher Trading-Ideen vorgestellt werden. Im Sinne eines Social Networks werden auch die Trades von anderen vorgestellt bzw. im Netzwerk geteilt. Ziel ist es hier natürlich, dass Kunden dazu animiert werden zu handeln.

    Steuereinfach

    Nein, eToro ist im Ausland daheim und nicht steuereinfach. Das bedeutet, dass eToro Kunden selbst dafür verantwortlich sind, die Steuern über die Steuererklärung abzuführen. Das kann durchaus komplex werden. 

    Wie wird getestet?

    Der Test auf VieleBroker.de umfasst 5 Testbereiche. Die 5 Hauptkriterien des Tests umfassen

    • Depot- und Kontoführungsgebühr
    • Ordergebühren
    • Handelsangebote
    • Service & Support
    • Steuereinfach

    Im Detail runtergebrochen werden die 5 Hauptkriterien nochmals weiter untergliedert und mit Prozente versehen. Es versteht sich von selbst, dass diese Bewertung keine allgemein gültige Bewertung ist, denn jeder hat so seine eigene Vorlieben.

    Depot und Kontoführungsgebühr20,00%
    Depotgebühr15,00%
    Kontoführungsgebühr5,00%
    Besonderheiten (z.B. Negativzinsen, Wertpapierleihe) gegebenenfalls Abzug
    Ordergebühren20,00%
    Börsengebühren (Börslich als auch außerbörslich)15,00%
    Devisenprovision3,00%
    Dividendengebühren2,00%
    Handelsangebot20,00%
    Viele Börsen5,00%
    Viele Wertpapiere5,00%
    Sparpläne (Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Gold)10,00%
    Service & Support20,00%
    Support10,00%
    Support Möglichkeiten (Zeiten, Chat, …)5,00%
    Schulungsangebote5,00%
    Steuereinfach20,00%

    Diese werden nach besten Wissen und Gewissen bewertet und immer wieder neu evaluiert und gegebenenfalls neu bewertet.

    Erfahrungsbericht schreiben

    Sie sind Kunde beim Broker und möchten das Angebot bewerten? Dann zögern Sie nicht und hinterlassen Ihre Erfahrungen.

    Erzählen Sie in Ihrem Erfahrungsbericht was für ein Anleger-Typ Sie sind (Trader, Buy & Hold), welche Wertpapiere Sie kaufen, etc. und danach erzählen Sie über Ihre persönlichen Erfahrungen z. B. zu diesen Punkten des Brokers:

    • Was halten Sie von den Kosten und Gebühren des Wertpapierdepots?
    • Ist das Preis-Leistungsverhältnis des Verrechnungskontos ok – kann auch ein fremdes Verrechnungskonto gewählt werden?
    • Ist etwas besonders negativ oder positiv, was erwähnt werden sollte wie z. B. Negativzinsen, Wertpapiere werden vom Broker verliehen, …?
    • Wie finden Sie die Ordergebühren?
    • Wie finden Sie die Kosten für den Kauf und Verkauf von Fonds und ETFs?
    • Wie sind die Kosten für Teilausführungen?
    • Gibt es eine Gebühr für Währungskonvertierungen (Devisenprovision) und wenn ja, wie hoch fällt diese aus?
    • Gibt es Kosten bzw. Gebühren für Dividendenzahlungen?
    • Welche Wertpapiere können gehandelt werden?
    • Ist das Angebot umfangreich?
    • Bietet der Broker viele Handelsplätze an?
    • Gibt es auch Sparpläne (für Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Edelmetalle)?
      • Ist das Angebot auch umfangreich?
    • Wie finden Sie die Unterstützung des Supports?
    • Gibt es regelmäßige Schulungen und Veranstaltungen(Seminare, Webinare, Veranstaltungen)?
    • Welche Möglichkeiten gibt es um mit dem Support in Kontakt zu treten (Telefon, Chat, …)?
    • Wie empfinden Sie die Zeiten zu denen Sie jemanden vom Support kontaktieren können (auch am Wochenende, später am Abend)?
    • Führt der Broker die Kapitalertragsteuer automatisch ab?
    • Ist es für Sie persönlich wichtig, dass es sich um einen steuereinfachen Broker handelt, oder ist Ihnen das egal?
    • Handelt es sich um einen steuereinfachen Broker der sich um die ordnungsgemäße Abführung der angefallenen Steuer kümmert?

    Wird Ihr Erfahrungsbericht zum Broker veröffentlicht und mit dem Siegel „Geprüft & freigegeben“ versehen, so erhalten Sie als Dankeschön einen 10 € Gutschein von Amazon. Das Siegel erhalten Sie, wenn Sie einen ausführlichen Erfahrungsbericht mit über 150 Wörter schreiben. Beachten Sie bitte, dass Sie tatsächlich Kunde sein müssen bei diesem Broker, bestehen Zweifel daran (z. B. weil der Erfahrungsbericht nicht stimmig ist, so wird nachgefragt und im Zweifel nicht freigeschalten). Gewünscht sind eben echte Erfahrungsberichte und keine Geschichten aus dem Märchenland. Nun aber los mit einem echten Erfahrungsbericht zum Broker:

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    Erfahrungen

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    Fazit

    eToro ist Werbeweiltmeister! Wohl niemand versteht es so gut, das Traden so schmackhaft und easy zu verkaufen. Im Hintergrund steckt bei eToro aber eine Geldmaschine die die Kunden zum Traden verleitet. eToro ist sehr auf Social Network getrimmt und so zeigt sich immer wieder die Möglichkeit einen Trade abzusetzen, weil der eToro Kunde es bei anderen Nutzern ebenso sieht. Als eToro Kunde kann man sich die Trades von anderen Personen ansehen oder auch deren Trading-Strategien kopieren mit „CopyPortfolios“.

    Es gibt den eToro Club mit weiteren Vorteilen. Welche Mitgliedschaft erreicht wird hängt vom eingezahlten Eigenkapital ab. Je mehr bei eToro liegt, desto mehr Vorteile gibt es. Das ist natürlich ein wenig gefährlich, denn eine Einlagensicherung bis 100.000 Euro gibt es nicht. Bei eToro gibt es nur eine Anlegerentschädigung bis 20.000 Euro und eine Zusatzversicherung, die aber mit maximal 25 Millionen über alle Kunden limitiert ist. Wird wohl rasch erreicht sein bei Millionen eToro Tradern.

    Eigentlich ist eToro für CFD, Forex und Kryptowerte bekannt, doch bietet eToro mittlerweile auch Aktien und ETFs an. Doch Achtung, in manchen Märkten wie z. B. Italien werden vermeintlich Aktien gekauft, doch in Wirklichkeit sind es wieder CFDs. Auch wenn es keine Ordergebühren gibt, so ist das Angebot von eToro doch sehr gewöhnungsbedürftig.

    Andreas von VieleBroker.de
    Andreas ist Gründer und der Kopf hinter VieleBroker.de – er ist begeisterter Privatanleger aus Linz a.d. Donau, Österreich. Es begann alles 1998 mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). 2014 startete ich in Österreich Broker-Test.at und seit 2020 nun endlich auch in Deutschland mit VieleBroker.de 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu VieleBroker.de gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von VieleBroker.de kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.
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