Freedom 24 Depot
10. Februar 2023
Auf einen Blick:
- Nicht steuereinfacher Online Broker aus Zypern
- Kostenloses Depot, Kostenloses Verrechnungskonto
- Verschiedene Abo-Modelle von Smart mit 0 Euro, über 10 Euro und Super mit 200 Euro im Monat
- Xetra: min. 2,00 Euro fix + 0,02 Euro per Aktie Ordergebühr
- US-Börsen: min. 2,00 US-Dollar fix + 0,02 US-Dollar per Aktie
- Kauf von Aktien zum IPO Preis möglich (in beschränkten Ausmaß)
Die Fakten zum Depot im Überblick:
| Depotgebühr: | 0,00 Euro p.a. |
| Kontoführung: | 0,00 Euro p.a. |
| Order ab: | 2,00 Euro + 0,02 Euro je Aktie |
| Steuereinfach: | Nein |
Was gibt es zu lesen?
Aktionen
Aktuelle Aktion
Vorteile & Nachteile
Vorteile
- Ein- und Auszahlungen können auch mittels Kreditkarte etc. getätigt werden
- Zahlreiche internationale Börsenplätze besonders exotische Börsenplätze aus Russland, Ukraine, Kasachstan, etc.
- Kauf neuer Aktien zu ihrem IPO-Preis (Anfangspreis)
Nachteile
- Nicht steuereinfach
- sehr ungewöhnliche Benutzerführung
- Jede Auszahlung kostet 7 Euro bzw. US-Dollar
Freedom24 ist ein Broker der aus Zypern stammt. Dies ist eine Niederlassung der Freedom Finance Europe. Das Unternehmen hat seinen Sitz in Limassol in Zypern und auch in Berlin. Beide Niederlassungen dürften personell sehr schlank aufgestellt sein, wenn man sich die Google Street View Bilder zu diesen Adressen ansieht.
Kosten & Gebühren
Depotgebühren
Es enstehen bei Freedom24 keine Depotgebühren, zumindest wenn das „Smart“ Abo gewählt wurde. Für Vieltrader könnten sich die Abo-Modelle „Fix“ bzw. „Super“ als interessant herausstellen. Hier sind monatliche Gebühren zu bezahlen, dafür gibt es niedrigere Ordergebühren.
- 0,00 Euro Depotgebühr
Verrechnungskonto
Das Verrechnungskonto gleich welche Währung wird kostenlos geführt. Eingezahlt werden kann mittels SEPA Überweisung oder auch mit Kartenzahlung. Wird mit Karte ein Guthaben auf das Verrechnungskonto eingezahlt, so entstehen hierfür Kosten in der Höhe von 2,50 %, nur für Neukunden fallen diese in den ersten 30 Tage nicht an. Wird per SEPA Überweisung Geld übertragen, so kann dies in Euro, GBP, US-Dollar und sogar in Rubel passieren. Aber Achtung, die Überweisung erfolgt auf ein britisches Konto und damit außerhalb der EU. Damit fallen im Regelfall Gebühren an, außer es wird der Umweg über ein kostengünstiges Konto von Revolut oder Wise gemacht (und hat dort dann vielleicht andere Probleme).
Kontogebühren für das Verrechnungskonto:
- 0,00 Euro für das Verrechnungskonto
Ordergebühren
Vorgestellt werden die Ordergebühren für den Tarif „Smart“. Hier entsteht für jede Order eine fixe Gebühr von 2,00 Euro plus 0,02 Euro je Aktie. An US-Börsen ist das Schema das selbe nur eben in US-Dollar. Also für Orders an der NYSE, NASDAQ etc. fallen dann 2,00 US-Dollar fix an plus 0,02 US-Dollar je Aktie.
- 2,00 Euro bzw. US-Dollar plus 0,02 Euro/US-Dollar je Aktie
Werden Aktien aus Russland bzw. der Ukraine gekauft, so fallen hier Mindestgebühren von 0,2 US-Dollar bzw. 0,08 % des Ordergegenwerts an.
Günstiger Handelsplatz |
|
|---|---|
| Order 1.000 Euro: | – |
| Order 2.000 Euro: | – |
| Order 5.000 Euro: | |
| Order 10.000 Euro: | |
| Berechung Ordergebühr: | |
XETRA |
|
| Order 1.000 Euro: | 2,40 € |
| Order 2.000 Euro: | 2,80 € |
| Order 5.000 Euro: | 4,00 € |
| Order 10.000 Euro: | 6,00 € |
| Berechung Ordergebühr: | 2 € + 0,02 € je Aktie Beispielsrechnung oben anhand einer Aktie die 50 EUR je Aktie kostet |
NYSE / NASDAQ |
|
| Order 1.000 Euro: | 3,00 $ |
| Order 2.000 Euro: | 4,00 $ |
| Order 5.000 Euro: | 7,00 $ |
| Order 10.000 Euro: | 12,00 $ |
| Berechung Ordergebühr: | 2 $ + 0,02 $ je Aktie Beispielsrechnung oben anhand einer Aktie die 50 USD je Aktie kostet |
Dividendengebühren
Kommt es zu Dividendenausschüttungen fallen hier bei Freedom24 keine Gebühren an.
- 0,00 Euro Dividendengebühr
Devisenprovision
Die Einhebung von Devisengebühren wird auf der Webseite nicht aufgelistet. Es darf davon ausgegangen werden, dass es eine Marge in unbekannter Höhe gibt zwischen Ankauf und Verkaufskurs.
Hauptversammlung
An einer Hauptversammlung teilnehmen? Ja, das ist möglich. Freedom24 sagt hier, dass sie dafür 250,00 Euro verrechnen. Damit überlegen es sich viele wohl sogleich einmal anders.
IPO
Freedom24 wirbt damit, dass sie es möglich machen Aktien zu ihrem IPO-Preis zu kaufen (Anfangspreis). Wie läuft die Praxis bei Freedom24 ab? Es gibt einen eigenen Bereich im Online Trading zum Kauf von solchen Aktien. Hier werden die aktuellen Möglichkeiten gelistet, meist sind es nur wenige Unternehmen die gerade an die Börse gehen.
Danach heißt es anzugeben wie hoch denn das Maximum sein darf, welches investiert wird. Das Mindestvolumen liegt bei 2.000 US-Dollar.
Die Kosten die Freedom24 hier als Gebühren einsteckt sind nicht von schlechten Eltern. Werden Aktien im Wert von X zugeteilt, so gibt es folgende Kosten:
Zuteilung im Wert von
- 0 bis 19.999 USD: 5 % des Transaktionsbetrags
- 20.000 – 49.999 USD: 4 % des Transaktionsbetrags
- ab 50.000 USD: 3 % des Transaktionsbetrags
Beim Verkauf werden dann nochmals 0,5 % des Verkaufsbetrags fällig. „Easy Money“? Keineswegs. Schnell am IPO teilnehmen und gleich wieder verkaufen, das klingt gut, ist aber nicht möglich. Es gibt eine 3-monatige Sperrfrist! Heißt 93 Tage warten, bis die Aktien auch wieder verkauft werden können.
Wie viele Aktien bekomme ich? Eher nicht viele und zahlreiche Freedom24 Nutzer berichten, dass diese nur 1 Aktie erhalten haben aus einem IPO und so war es auch im eigenen Praxistest. Lediglich 1 Aktie wurde zugeteilt. Doch man kann sein eigenes Rating steigern, sodass mehr Aktien zugeteilt werden. Wie? Dazu hat Freedom24 folgende Informationen für die Kunden:
Im Praxistest wurde am Börsengang von Bumble teilgenommen. Es wurde nur 1 Aktie zugeteilt im Wert von 43 US-Dollar, für 2.000 US-Dollar war der Wunsch vorhanden. Danach gab es eine Haltefrist von 93 Tagen und nach 93 Tagen war der Kurs unter den 43 US-Dollar des IPOs. Außer Spesen war nichts gewesen. Easy money? Nicht hier. Der Chart zeigt den Verfall des Charts je näher die 93 Tage Haltefrist kamen:
Sparpläne
Bei Freedom24 gibt es keine Möglichkeit einen Sparplan anzulegen. Es gibt keinen Sparplan.
Wertpapiere
Es gibt bei Freedom24 die Möglichkeit mit Aktien, Anleihen, ETFs, Futures, Optionen, etc. zu handeln. Krypto-Assets oder Fonds sind nicht möglich.
Handelbare Wertpapiere |
|
|---|---|
| Aktien: | Ja |
| Anleihen: | Ja |
| Fonds: | Nein |
| ETFs: | Ja |
| ETCs: | Nein |
| CFDs: | Nein |
| Futures: | Ja |
| Optionsscheine: | Nein |
| Zertifikate: | Nein |
| Optionen: | Ja |
| Forex: | Nein |
| Krypto: | Nein |
Orderzusatz |
|
|---|---|
| Market: | Ja |
| Limit: | Ja |
| Stop-Limit: | Ja |
| Stop-Loss-Buy: | Ja |
| Trailing Stop: | Ja |
| Trailing-Stop-Limit: | Ja |
| OCO: | Ja |
| OCO Limit: | Ja |
Ordergültigkeit |
|
|---|---|
| Gültig bis (Datum): | Ja |
| Tagesgültig: | Ja |
| Unbefristet: | Ja |
| Wochenultimo: | Ja |
| Monatsultimo: | Ja |
| Ultimo nächster Monat: | Ja |
Folgende Börsenplätze stehen beispielsweise zur Verfügung:
- Hong Kong Stock Exchange
- Xetra
- US (AMEX)
- US (NASDAQ)
- US (NYSE)
- Ukraine
- Kasachstan
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Tests & Erfahrungsberichte
Auf VieleBroker.de wurde das Depot getestet und bewertet. Ebenso wurden bereits Erfahrungsberichte abgegeben. Mit der Hilfe dieser Informationen, gelingt es ein noch besseres Bild rund um das Angebot des Brokers zu erhalten.
| Testbericht | 2.8 /5 |
| Erfahrungsberichte | 0 / (0 ) |
Software
Es gibt sowohl die Möglichkeit über das Web Trading als auch über eine Smartphone App bei Freedom24 zu handeln. Beide Angebote sind von der Benutzerführung sehr ungewöhnlich. Die Webversion schickt sich an das Kaufen und Verkaufen von Wertpapieren wie einen Online Shop handzuhaben. Das heißt, es gibt hier sogar einen Warenkorb.
Eröffnung
Die Eröffnung eines Depots bei Freedom24 ist eine einfache Sache. Mit dem Hinterlegen von E-Mailadresse und Passwort geht es los, danach muss sogleich die steuerliche Residenz angegeben werden. Danach heißt es eine Vielzahl an Dokumenten zu bestätigen mittels einer zugesandten SMS.
Danach noch die persönlichen Daten eingeben, die Anlageerfahrungen und schon geht es weiter zur Legitimation. Ein Adressnachweis und ein Foto eines amtlichen Lichtbildausweises sind hier gefragt.
Bilder & Videos
Hier ein paar Screenshots vom Trading bei Freedom24.
Einlagensicherung
Wie sieht es mit einer Einlagensicherung bzw. Anlegerentschädigung aus? Hier schreibt Freedom24 auf seiner Website ganz unten:
Freedom Finance Europe Ltd (ehemals Freedom Finance Cyprus Ltd) bietet in der Europäischen Union Finanzdienstleistungen gemäß der Lizenz CIF 275/15 für alle dazu erforderlichen Arten von Aktivitäten zur Erbringung der erforderlichen Dienstleistungen an, die von der zyprischen Börsenaufsichtsbehörde (CySEC) am 20.05.2015 erteilt wurde.
Mehr gibt es dazu nicht auf der Website. Man darf vermuten, dass es hier maximal die Anlegerentschädigung gibt im Fall des Falles, das wären 20.000 Euro.
Schulungsangebote
Es gibt keine Akademie oder Schulungsangebote per se, sondern es gibt News und Anlageideen. Freedom24 versucht die Kunden zum Traden zu animieren und informiert daher regelmäßig zum Thema „interessante“ Trading-Ideen.
Kontakt
Freedom Finance Germany TT GmbH
USt-IdNr: 27/293/50076
Kurfürstendamm 21, DE-10719 Berlin
clients@freedom24.com
Wie ist das Antwortverhalten? Nun im Netz ist zu lesen, dass nur das Telefon funktioniert in Sachen Support, per E-Mail dauert es lange oder es kommt gar keine Antwort. Ein eigener Versuch den Kanal Whatsapp zu testen misslang. Nach über 3 Monaten noch keine Antwort.
Ob denn nun die Wertpapiere von Kunden verliehen werden oder nicht, das ist weiterhin unbekannt.
Fazit
Freedom24 verspricht die Möglichkeit neue Aktien aus IPOs zum Ausgabepreis kaufen zu können. Bei näherer Betrachtung gibt es hier bestimmte Bedingungen zu erfüllen und es ist leider keine Teilnahme an einem IPO selbst. Die Realität zeigt dann, dass die Kosten immens sind bei einer Zuteilung und dass Neueinsteiger wohl nur wenige Anteile zugeteilt bekommen. Vieltrader erhalten hier bevorzugt Aktien. Dann die Haltefrist von über 3 Monaten… und wer weiß, wie dann der Kurs steht.
Ansonsten sind die Ordergebühren durchaus günstig, es gibt keine Depotgebühr, doch ist der Joy of Use der Benutzerführung im Web Trading als auch im App Trading nicht sehr hoch. Hier ist der Mitbewerb attraktiver ausgestellt. Auch das Thema Gebühren bei jeder Auszahlung ist etwas besonderes.
Anlagen in Wertpapieren und anderen Finanzinstrumenten bergen immer das Risiko eines Kapitalverlusts. Der Kauf von Aktien zu IPO-Preisen kann mit zusätzlichen Einschränkungen verbunden sein. Die Prognose oder vergangene Performance ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.
Andreas von VieleBroker.de
Fragen & Kommentare
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