ING Broker

ING Broker

Das Wichtigste zusammengefasst

  • Steuereinfacher Broker aus Deutschland
  • Neben Depot auch Girokonto, Baufi, Kredit etc. möglich
  • Keine Depotgebühr und günstige Ordergebühren
  • Auch Sparpläne möglich
  • Generell die Kosten für Trades und Sparpläne im Mittelfeld

In diesem Test & Erfahrungsberichten zu lesen:

Test

Testergebnis

Im VieleBroker.de Vergleich wurde das Angebot analysiert und bewertet. Das Ergebnis des Tests zeigt sich so:

Depot- & Kontoführungsgebühr
Ordergebühren
Handelsangebot
Service & Support
Steuereinfach

Die größten Vorteile und Nachteile des Broker Angebots:

ING Testbericht
4.3 / 5 VieleBroker.de
{{ reviewsOverall }} / 5 (0 Erfahrungsberichte) Kunden
Vorteile
  • Steuereinfacher Broker mit Sitz in Frankfurt
  • Vollbank, Girokonto ebenso möglich
  • Nachteile
  • ING passt in letzter Zeit Konditionen an
  • Günstigere Konkurrenz vorhanden
  • Fazit
    Das Wertpapierdepot der ING ist ein gutes Wertpapierdepot für den Einsteiger. Es ist steuereinfach, der Broker führt die Abgeltungssteuer ab. Ein Freistellungsauftrag kann abgegeben werden. Die ING hat keine große Auswahl an unterschiedlichen Börsen- bzw. Handelsplätzen, doch die wichtigsten sind dabei. Es gibt keine Depotgebühr, keine Kosten für das Verrechnungskonto und auch keine Negativzinsen. Die Ordergebühren sind gut und okay, günstiger geht es aber immer. Teurer natürlich auch. Die Kosten für eine Order setzt sich aus der Formel 4,90 Euro Grundgebühr + 0,25 % vom Ordergegenwert (Grundgebühr + Orderprovision max. 69,90 Euro) + 1,75 Euro Handelsplatzgebühr als fremde Spesen bei XETRA zusammen. Sparpläne gibt es auch, Fonds, ETFs, ETCs, Aktien, Zertifikate können so regelmäßig ab 50 Euro Investsumme gekauft werden. Die Kosten von 1,75 % von der Ausführung sind jedoch höher als anderswo.
    Depot- & Kontoführungsgebühr
    Ordergebühren
    Handelsangebot
    Service & Support
    Steuereinfach

    Depotgebühren und Kontoführungsgebühr

    Depotgebühr

    Depotgebühr gibt es bei der ING keine. Auch keine besonderen Hinweise, dass es zu Depotgebühren kommen kann, wenn bestimmte Limits erreicht werden gibt es nicht.

    Verrechnungskontogebühr

    Das Verrechnungskonto ist bei der ING ebenso kostenlos.

    Besonderheiten

    Depotgebühren, Verrechnungskonto Gebühren, Besonderheiten

    Depotgebühr 0,00 € p.a.
    Verrechnungskonto: 0,00 € p.a.
    Besonderheiten:

    Ordergebühren

    Börsengebühren

    Börslich
    Die Kosten für eine Order an der Xetra Börse liegt bei 11,80 Euro bei einem Ordergegenwert von 2.000,00 Euro. Wird über 10.000 Euro ein Wertpapier an der Xetra geordert, so kostet diese Order rund 32 Euro. Diese Kosten für eine Order sind im Mittelfeld angesiedelt im Vergleich zu anderen Brokern.
    Wird an US-Börsen geordert, so ist dies dort deutlich teurer als an der Xetra. Der Grund liegt in der teuren Handelsplatzgebühr von 14,90 Euro und einer Devisenprovision von 0,25 % bei der Umrechnung in Fremdwährung.
    So kostet eine Order über 2.000 Euro an einer US-Börse fast 30 Euro und bei 10.000 Euro Gegenwert sogar fast 70 Euro – das geht anderswo deutlich günstiger? Da hilft 
    Außerbörslich / Günstiger Handelsplatz
    Außerbörsliche Order bzw. einen günstigen Handelsplatz, den gibt es nicht bei der ING. Schade. 

    Devisenprovision

    Ja, es gibt eine Devisenprovision in der Höhe von 0,25 %. Diese fällt zum Beispiel an, wenn an einer US-Börse gehandelt wird, bei jeder Umrechnung von Euro in US-Dollar und zurück fällt dann die Devisenprovision an.

    Dividendengebühren

    Passiert eine Dividendenzahlung, so fallen keine Kosten an. Es gibt keine Dividendengebühr bei der ING.

    Börslich

    XETRA
    Order 1.000 Euro: 9,30 €
    Order 2.000 Euro: 11,80 €
    Order 5.000 Euro: 19,30 €
    Order 10.000 Euro: 31,80 €
    Berechung Ordergebühr: 4,90 Euro Grundgebühr + 0,25 % vom Ordergegenwert (Grundgebühr + Orderprovision max. 69,90 Euro) + 1,90 Euro Handelsplatzgebühr als fremde Spesen bei Xetra
    NYSE / NASDAQ
    Order 1.000 Euro: 24,80 €
    Order 2.000 Euro: 29,80 €
    Order 5.000 Euro: 44,80 €
    Order 10.000 Euro: 69,80 €
    Berechung Ordergebühr: 4,90 Euro Grundgebühr + 0,25 % vom Ordergegenwert (Grundgebühr + Orderprovision max. 69,90 Euro) + 14,90 Euro Handelsplatzgebühr als fremde Spesen bei ausländischen Handelsplätzen + 0,25 % Devisenprovision


    Außerbörslich

    Order 1.000 Euro: 9,30 €
    Order 2.000 Euro: 11,80 €
    Order 5.000 Euro: 19,30 €
    Order 10.000 Euro: 31,80 €
    Berechung Ordergebühr: 4,90 Euro Grundgebühr + 0,25 % vom Ordergegenwert (Grundgebühr + Orderprovision max. 69,90 Euro) + 1,90 Euro Handelsplatzgebühr als fremde Spesen bei Xetra


    Devisen & Dividenden

    Devisenprovision: 0,25
    Dividendengebühren: 0,00 Euro

    Handelsangebot

    Börsen

    Die ING bietet 6 Börsenplätze, wobei die meisten in Deutschland liegen. Außerbörslich bietet die ING 17 Handelsplätze an.

    Wertpapiere

    Was kann alles bei der ING gehandelt werden? Neben Aktien, Anleihen, Fonds und ETFs/ETCs auch Derivate wie Futures, Optionsscheine oder Zertifikate. 
    Was es bei der ING nicht gibt sind CFDs, Forex-Geschäfte und auch keine Kryptowerte.

    Sparpläne

    Die ING hat eine größere Auswahl an Sparplänen. So findet sich ein Sparplan für Fonds, ETFs/ETCs sowie für Aktien und Zertifikate.

    Börsen

    Börsenplätze: 6
    Außerbörsliche Handelsplätze: 17


    Handelbare Wertpapiere

    Aktien: Ja
    Anleihen: Ja
    Fonds: Ja
    ETFs: Ja
    ETCs: Ja
    CFDs: Nein
    Futures: Ja
    Optionsscheine: Ja
    Zertifikate: Ja
    Optionen: Nein
    Forex: Nein
    Krypto: Nein

    Sparpläne

    Fonds-Sparplan: Ja
    ETF-Sparplan: Ja
    ETC-Sparplan: Ja
    Aktien-Sparplan: Ja
    Zertifikate-Sparplan: Ja
    Gold-Sparplan: Nein

    Service & Support

    Support

    Der Support bei der ING ist für Anlageinteressierte überschaubar. Das Angebot richtet sich an Selbstentscheider und damit passt es dann auch schon. Für Fragen kann die Online Hilfe herangezogen werden oder für Detailfragen kann die ING dann kontaktiert werden über die Kontaktmöglichkeiten.

    Support Möglichkeiten 

    Die ING kann über das Kontaktformular auf der Website erreicht werden. Alternative Wege finden Interessierte dann im Impressum der Website:
    ING-DiBa AG
    Theodor-Heuss-Allee 2
    60486 Frankfurt am Main
    Deutschland

    Telefon: 069 / 50 50 90 69
    E-Mail-Adresse: [email protected]
    Facebook: www.facebook.de/ing.deutschland

    Schulungsangebote

    Schulungsangebote im Wertpapierbereich der ING? Da gibt es leider nicht viel zu finden, außer die üblichen Hilfestellungen. Was es gibt ist ein Portal mit den aktuellen Kursen und News (auch in Videoform) zu den aktuellen Wirtschaftsdaten. Ein How-to-Invest gibt es leider nicht bei der ING.

     

    Steuereinfach

    Ja, das Angebot der ING ist steuereinfach. Auch ein Freistellungsauftrag ist möglich.

    Wie wird getestet?

    Der Test auf VieleBroker.de umfasst 5 Testbereiche. Die 5 Hauptkriterien des Tests umfassen

    • Depot- und Kontoführungsgebühr
    • Ordergebühren
    • Handelsangebote
    • Service & Support
    • Steuereinfach

    Im Detail runtergebrochen werden die 5 Hauptkriterien nochmals weiter untergliedert und mit Prozente versehen. Es versteht sich von selbst, dass diese Bewertung keine allgemein gültige Bewertung ist, denn jeder hat so seine eigene Vorlieben.

    Depot und Kontoführungsgebühr20,00%
    Depotgebühr15,00%
    Kontoführungsgebühr5,00%
    Besonderheiten (z.B. Negativzinsen, Wertpapierleihe) gegebenenfalls Abzug
    Ordergebühren20,00%
    Börsengebühren (Börslich als auch außerbörslich)15,00%
    Devisenprovision3,00%
    Dividendengebühren2,00%
    Handelsangebot20,00%
    Viele Börsen5,00%
    Viele Wertpapiere5,00%
    Sparpläne (Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Gold)10,00%
    Service & Support20,00%
    Support10,00%
    Support Möglichkeiten (Zeiten, Chat, …)5,00%
    Schulungsangebote5,00%
    Steuereinfach20,00%

    Diese werden nach besten Wissen und Gewissen bewertet und immer wieder neu evaluiert und gegebenenfalls neu bewertet.

    Erfahrungsbericht schreiben

    Sie sind Kunde beim Broker und möchten das Angebot bewerten? Dann zögern Sie nicht und hinterlassen Ihre Erfahrungen.

    Erzählen Sie in Ihrem Erfahrungsbericht was für ein Anleger-Typ Sie sind (Trader, Buy & Hold), welche Wertpapiere Sie kaufen, etc. und danach erzählen Sie über Ihre persönlichen Erfahrungen z. B. zu diesen Punkten des Brokers:

    • Was halten Sie von den Kosten und Gebühren des Wertpapierdepots?
    • Ist das Preis-Leistungsverhältnis des Verrechnungskontos ok – kann auch ein fremdes Verrechnungskonto gewählt werden?
    • Ist etwas besonders negativ oder positiv, was erwähnt werden sollte wie z. B. Negativzinsen, Wertpapiere werden vom Broker verliehen, …?
    • Wie finden Sie die Ordergebühren?
    • Wie finden Sie die Kosten für den Kauf und Verkauf von Fonds und ETFs?
    • Wie sind die Kosten für Teilausführungen?
    • Gibt es eine Gebühr für Währungskonvertierungen (Devisenprovision) und wenn ja, wie hoch fällt diese aus?
    • Gibt es Kosten bzw. Gebühren für Dividendenzahlungen?
    • Welche Wertpapiere können gehandelt werden?
    • Ist das Angebot umfangreich?
    • Bietet der Broker viele Handelsplätze an?
    • Gibt es auch Sparpläne (für Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Edelmetalle)?
      • Ist das Angebot auch umfangreich?
    • Wie finden Sie die Unterstützung des Supports?
    • Gibt es regelmäßige Schulungen und Veranstaltungen(Seminare, Webinare, Veranstaltungen)?
    • Welche Möglichkeiten gibt es um mit dem Support in Kontakt zu treten (Telefon, Chat, …)?
    • Wie empfinden Sie die Zeiten zu denen Sie jemanden vom Support kontaktieren können (auch am Wochenende, später am Abend)?
    • Führt der Broker die Kapitalertragsteuer automatisch ab?
    • Ist es für Sie persönlich wichtig, dass es sich um einen steuereinfachen Broker handelt, oder ist Ihnen das egal?
    • Handelt es sich um einen steuereinfachen Broker der sich um die ordnungsgemäße Abführung der angefallenen Steuer kümmert?

    Wird Ihr Erfahrungsbericht zum Broker veröffentlicht und mit dem Siegel „Geprüft & freigegeben“ versehen, so erhalten Sie als Dankeschön einen 10 € Gutschein von Amazon. Das Siegel erhalten Sie, wenn Sie einen ausführlichen Erfahrungsbericht mit über 150 Wörter schreiben. Beachten Sie bitte, dass Sie tatsächlich Kunde sein müssen bei diesem Broker, bestehen Zweifel daran (z. B. weil der Erfahrungsbericht nicht stimmig ist, so wird nachgefragt und im Zweifel nicht freigeschalten). Gewünscht sind eben echte Erfahrungsberichte und keine Geschichten aus dem Märchenland. Nun aber los mit einem echten Erfahrungsbericht zum Broker:

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    Fazit

    Das Brokerage Angebot der ING ist gut und die ING ist eine der altehrwürdigen Direktbroker Deutschlands. Das Angebot an Wertpapieren ist gut, die Anzahl und Möglichkeiten der Sparpläne ebenso. Die Kosten? Keine Depotgebühren und auch keine Kosten für das Verrechnungskonto. Die Ordergebühren hingegen bewegen sich mittlerweile nur noch im Mittelfeld. Durchschnittlich eben. Was vor Jahren noch ausreichte ist nun im Vergleich zu den jungen, wilden Mitbewerbern wie Trade Republic, GratisBroker, JustTrade oder Scalable Capital nun gar nicht mehr so gut – speziell der Handel an anderen Handelsplätzen wie der typischen Börse ist mittlerweile modern und gerne gesehen beim Privatanleger.

    Auch dass Devisengebühren genommen werden in der Höhe von 0,25 % ist dann doch ein größerer Griff in die Tasche der Kunden.

    Verglichen zu anderen altehrwürdigen Brokern wie Comdirect oder Consorsbank ist das Depot der ING voll dabei.

    Andreas von VieleBroker.de
    Andreas ist Gründer und der Kopf hinter VieleBroker.de – er ist begeisterter Privatanleger aus Linz a.d. Donau, Österreich. Es begann alles 1998 mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). 2014 startete ich in Österreich Broker-Test.at und seit 2020 nun endlich auch in Deutschland mit VieleBroker.de 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu VieleBroker.de gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von VieleBroker.de kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.
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