Trade Republic Depot
9. Juli 2024
Auf einen Blick:
- Online Broker mit deutscher Bankenlizenz
- 0,00 € Depotgebühr
- 0,00 € Verrechnungskonto
- 1,00 € Ordergebühr, nur über Market Maker Lang & Scharz
- 2,00 % Zinsen auf Guthaben am Verrechnungskonto
- Keine Devisen- oder Dividendengebühr
- Beschränktes Handelsangebot auf Aktien, ETFs, Derivate und Krypto
Die Fakten zum Depot im Überblick:
| Depotgebühr: | 0,00 Euro p.a. |
| Kontoführung: | 0,00 Euro p.a. |
| Order um: | 1,00 Euro |
| Steuereinfach: | Ja |
Was gibt es zu lesen?
Vorteile & Nachteile
Vorteile
- Günstiges Traden um 1 Euro
- 0,00 Euro Ausführungsgebühr bei ETF- und Aktien-Sparplänen
- Keine Dividenden- oder Devisengebühren
- 2,00 % Zinsen auf Guthaben am Verrechnungskonto
- Deutsche Einlagensicherung für das Verrechnungskonto
- 7.500 Aktien und 2.300 ETFs
- Kryptowährungen möglich
Nachteile
- Hinterlegung eines externen Referenzkontos ist nicht möglich
- Reduziertes Handelsangebot auf Aktien, ETFs und Derivate
- Handel nur über Market Maker Lang & Schwarz (bzw. Lang & Schwarz Exchange) und HSBC
Trade Republic ist eine deutsche Wertpapierbank, die rein als mobiler Broker fungiert. Gegründet wurde das Unternehemen 2015, gestartet ist das deutsche FinTech mit Juli 2019 mit Handelspartnern wie die LS Exchange, HSBC, BlackRock und die deutsche Solarisbank/Deutsche Bank/Citi beim Verrechnungskonto. Da Trade Republic über eine deutsche Bankenlizenz verfügt, wird sie auch von der Bundesbank und auch von der BaFin beaufsichtigt.
Kosten & Gebühren
Depotgebühren
Es gibt keine Depotgebühren bei Trade Republic, daher
- 0,00 Euro Depotgebühren
Verrechnungskonto
Auch für das Verrechnungskonto fallen keinerlei Gebühren an. Das Konto wird von der deutschen Solarisbank als Partnerbank geführt. Die Verwaltung Ihres Kontos geschieht allerdings als Sammelkonto, d. h. Sie verfügen zwar über ein eigenes Verrechnungskonto, die Gelder fließen aber auf ein gemeinsames Konto zusammen.
- 0,00 Euro für das Verrechnungskonto
Das Sammelkonto bedeutet, dass das Konto auf den Namen von Trade Republic läuft. Das passiert aber treuhändisch. Die Trade Republic sagt, dass alle Kunden eine Einlagensicherung bis zu 100.000 Euro haben.
Die Guthaben am Verrechnungskonto werden aktuell mit 2,00 % verzinst.
Ordergebühren
Das ist schon ein äußerst schmackhaftes Angebot! Trade Republic bietet das Traden via Smartphone App um 0 Euro an, es kommt nur zu einer Fremdkostenpauschale von 1 Euro.
Welche Kosten sich hinter dieser Pauschale verstecken, ist nicht einsehbar. Fremde Spesen fallen bei Kapitalmaßnahmen, Wertpapierüberträgen, sowie beim Handel bzw. der Verwahrung von ARDs oder GDRs noch zusätzlich an.
Für Teilausführungen bezahlen Sie die Fremdkostenpauschale einmal je Handelstag.
Möchten Sie eine Order auf postalischen Weg erledigen, wird es allerdings teuer. 25 Euro bezahlen Sie für die Auftragserteilung per Post. Vernachlässigbar in Zeiten von Smartphone und nahezu flächendeckendem Internet.
- 0,00 Euro Ordergebühr + 1,00 Euro Fremdkostenpauschale pro Order
Kunden handeln über den Markt Maker Lang & Schwarz an der Börse Hamburg mit dem elektronisch betriebenen Handelssystem LS Exchange, dass laut Trade Republic börslich überwacht wird. Außerbörslich gehandelt mit dem Emittenten HSBC Deutschland wird bei Derivaten. Trade Republic erhält Rückvergütungen von den Handelspartnern und so kommt es, dass der Online Broker günstiges Traden um 1 Euro anbieten kann.
Zur Verfügung stehen über 8.000 Aktien und über 2.300 ETFs, also über 10.000 Aktien bzw. ETFs, davon sind über 4.900 auch als Sparplan möglich.
Günstiger Handelsplatz |
|
|---|---|
| Order 1.000 Euro: | 1,00 € |
| Order 2.000 Euro: | 1,00 € |
| Order 5.000 Euro: | 1,00 € |
| Order 10.000 Euro: | 1,00 € |
| Berechung Ordergebühr: | 1 Euro Fremdkostenpauschale |
XETRA |
|
| Order 1.000 Euro: | – |
| Order 2.000 Euro: | – |
| Order 5.000 Euro: | – |
| Order 10.000 Euro: | – |
| Berechung Ordergebühr: | nicht möglich |
NYSE / NASDAQ |
|
| Order 1.000 Euro: | – |
| Order 2.000 Euro: | – |
| Order 5.000 Euro: | – |
| Order 10.000 Euro: | – |
| Berechung Ordergebühr: | nicht möglich |
Dividendengebühren
Auch bei Dividendenzahlungen fallen keine Gebühren an. Sollten Sie an einem Dividendendepot interessiert sein, wäre Trade Republic ein Online Broker für die engere Wahl. Fremde Spesen sind allerdings nicht ausgeschlossen.
- 0,00 Euro Dividendengebühr
Devisenprovision
Bei der Umrechnung einer Fremdwährung in Euro fällt lediglich eine klein Marge an, die je nach Währung unterschiedlich ausfällt. So bezahlen Sie, zum Beispiel bei einer Dividendenzahlung in US-Dollar, für die Umrechnung einen Spread von 0,0014. Vergleichsweise bei Flatex sind es 0,0040. Eine Devisengebühr gibt es bei Trade Republic nicht.
- 0,00 Euro Devisengebühr
Hauptversammlung
Sie können sich über Trade Republic bei einer Hauptsammlung als Aktionär anmelden. Dafür bezahlen Sie 25 Euro je Anmeldung und für die Eintragung in das Namensregister bezahlen Sie zusätzlich 2 Euro. Das geht bei anderen Online Brokern deutlich günstiger. Die Teilnahme bei Hauptversammlungen bietet die Konkurrenz oftmals kostenlos an.
Sparpläne
ETF-Sparplan
Trade Republic bietet mit Jänner 2024 1670 ETF-Sparpläne (2084 ETPs insgesamt) an, die dauerhaft kostenlos bespart werden können. Das ist eine mäßige Anzahl an Sparplänen, jedoch mit 0 Euro Ausführungsgebühr zu einem fantastischen Preis. Die Mindestsparrate beträgt nur mehr 1 Euro und kann jeweils am 2. oder 16. des Monats, 14-tägig, monatlich oder quartalsweise ausgeführt werden. Zur Gebühr von 1 Euro kommt es nur beim Verkauf. Die Ausführung erfolgt auch da über die LS Exchange zu den Handelszeiten der Xetra.
Für die Abbuchung des Sparbetrages ein externes Referenzkonto zu hinterlegen, ist seit Oktober 2022 auch möglich. Oder man stellt mit einem Dauerauftrag vom Girokonto sicher, dass genug Guthaben am Verrechnungskonto vorhanden ist. Sollte das nicht der Fall sein, informiert Trade Republic seine Kunden einige Tage davor. Geht trotzdem kein Guthaben ein, wird der Sparplan nicht ausgeführt.
- 0,00 Euro Ausführungsgebühr
Fonds-Sparplan
Das Besparen eines Fonds-Sparplans ist bei Trade Republic nicht möglich.
Aktien-Sparplan
Von über 8.000 handelbaren Aktien sind rund 2.600 Aktien sparplanfähig. Auch hier entfällt die Ausführungsgebühr. Ab 1,00 Euro kann in Bruchstücke von Aktien investiert werden.
- 0,00 Euro Ausführungsgebühr
Wertpapiere
Günstiges Traden hat seinen Preis, und das ist bei Trade Republic das äußerst reduzierte Handelsangebot. Angeboten werden nur 3 Wertpapier-Arten.
- 8.000 Aktien
- 312.000 Derivate (Optionsscheine, Knock-Out-Produkte und Faktor-Zertifikate
- 2300 ETFs (davon über 2300 sparplanfähig)
- Kryptos: Bitcoin, Bitcoin Cash, Litecoin und Ethereum
Handelszeiten
- Aktien und ETFs: von 7:30 bis 23:00 Uhr börsentäglich
- Derivate: 8:00 bis 22:00 Uhr
- Kryptos: 24 Stunden, 7 Tage die Woche
Handelbare Wertpapiere |
|
|---|---|
| Aktien: | Ja |
| Anleihen: | Ja |
| Fonds: | Nein |
| ETFs: | Ja |
| ETCs: | Ja |
| CFDs: | Nein |
| Futures: | Nein |
| Optionsscheine: | Ja |
| Zertifikate: | Ja |
| Optionen: | Nein |
| Forex: | Nein |
| Krypto: | Ja |
Orderzusatz |
|
|---|---|
| Market: | Ja |
| Limit: | Ja |
| Stop-Limit: | Ja |
| Stop-Loss-Buy: | Nein |
| Trailing Stop: | Nein |
| Trailing-Stop-Limit: | Nein |
| OCO: | Nein |
| OCO Limit: | Nein |
Ordergültigkeit |
|
|---|---|
| Gültig bis (Datum): | Nein |
| Tagesgültig: | Ja |
| Unbefristet: | Ja |
| Wochenultimo: | Nein |
| Monatsultimo: | Nein |
| Ultimo nächster Monat: | Nein |
News
Revolut hat die Einführung seiner eigenständigen Trading-App „Revolut Invest“ bekannt gegeben. Diese App wird aktuell in Ländern wie Dänemark, Griechenland und der Tschechischen Republik getestet, während der „Investieren“-Tab in der klassischen Revolut-App weiterhin bestehen bleibt. Nach erfolgreicher Testphase soll die App auch in Deutschland verfügbar werden. Wie bei der klassischen Revolut-App sind die Steuern selbst
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Beim deutschen Neobroker Finanzen.net Zero gibt es wieder eine Aktion für Neukund:innen. Zielgruppe: Diese Aktion richtet sich an Neukunden, die innerhalb der letzten sechs Monate kein Kunde bei finanzen.net zero waren. Voraussetzungen für die Prämie: Um eine Prämie zu erhalten, müssen mehrere Bedingungen erfüllt werden: Prämienstaffelung nach Depotwert: Die Höhe der Prämie ist vom Wert
Tests & Erfahrungsberichte
Auf VieleBroker.de wurde das Depot getestet und bewertet. Ebenso wurden bereits Erfahrungsberichte abgegeben. Mit der Hilfe dieser Informationen, gelingt es ein noch besseres Bild rund um das Angebot des Brokers zu erhalten.
| Testbericht | 2.5 /5 |
| Erfahrungsberichte | 5 /5 (1 Erfahrungsbericht) |
Software
Bei Trade Republic ist es nur über die Smartphone App möglich zu Traden. Die App ist selbstverständlich für IOS und Apple Geräte verfügbar. Ein Handel über die Webseite ist nicht möglich.
Eröffnung
Wer 18 Jahre alt ist, einen deutschen Wohnsitz und deutsche Steuerpflicht hat, über ein SEPA Konto verfügt und Besitzer eines Smartphones mit europäischer Telefonnummer ist, kann bei Trade Republic ein Depot eröffnen. Das Einrichten eines Gemeinschafts- oder Geschäftskontos ist nicht möglich.
Wollen Sie ein Depot bei Trade Republic eröffnen, so geschieht das online über die Webseite, auf der Sie erstmal Ihre Telefonnummer bekanntgeben müssen.
Danach kommt es zur Eingabe Ihrer persönlichen Daten über das Online-Formular und zur Bekanntgabe Ihrer 11-stelligen Steuer-ID. Sie benötigen einen gültigen Reisepass oder einen Personalausweis für das Video-Identverfahren. Wenn Ihre Legitimierung abgeschlossen ist, können Sie mit dem Traden via Smartphone-App beginnen. Laut Angaben von Trade Republic geschieht das rasch innerhalb von 10 Minuten, sofern nicht weitere Nachweise zu erbringen sind, was von Fall zu Fall möglich sein kann.
Bilder & Videos
Hier ein Video zum Angebot von Trade Republic und darunter einige Screenshots aus der Smartphone App von Trade Republic.
Einlagensicherung
Zum Thema Einlagensicherung ist folgendes auf der Webseite nachzulesen:
Alle Einlagen auf dem Verrechnungskonto sind mit bis zu 100.000 € pro Anleger gesetzlich abgesichert. Sie werden auf einem Treuhandsammelkonto bei der Solarisbank AG aus Berlin verwahrt. Diese untersteht der Aufsicht durch die Deutsche Bundesbank sowie der BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht). Warum macht Trade Republic die Konstruktion des Sammelkontos? Laut Unternehmensangaben sind es Kostengründe, warum das Sammelkonto treuhändisch verwendet wird. Trade Republic gibt auch an, dass alle Kunden über eine Einlagensicherung von bis zu 100.000 Euro verfügen.
Die Wertpapiere in Deinem Depot fallen nicht unter die Einlagensicherung, sondern stehen in Deinem Eigentum. Sie werden durch unsere Depotbank HSBC Deutschland in den entsprechenden Lagerstellen im In- und Ausland gelagert. Daher gehören die Wertpapiere in jedem Fall Dir.
Für die Krypto-Assets gibt es natürlich keine Einlagensicherung und auch keine Anlegerentschädigung. Die Krypto-Assets werden in einem Cold-Wallet beim Partner BitGo verwahrt – ein Übertrag an ein eigenes Wallet ist nicht möglich.
Schulungsangebote
Schulungsangebote zur Wissensvermittlung für den Wertpapierhandel bietet Trade Republic nicht an.
Kontakt
Trade Republic versucht vorab alle offenen Fragen online zu klären, indem man stets weitergeleitet wird um die offen Frage doch irgendwie über die FAQs abzudecken. Ist das doch nicht möglich, stößt man dann doch zu einem Kontaktformular, dass die Möglichkeit bietet eine Nachricht zu senden.
Weitere Möglichkeiten sind:
E-Mail: service@traderepublic.com
Adresse:
Trade Republic Bank GmbH
Köpenickerstraße 40c
10179 Berlin
Handelsregister: HRB 85864, AG Düsseldorf
Umsatzsteuer ID: DE307510626
BIC: TREBDED1XXX
Fazit
Trade Republic besticht mit der günstigen Order von 1 Euro und vor allem mit einer kostenlosen ETF- und Aktiensparplan Ausführung. Das (Sammel-)Verrechnungskonto und die Depotführung ist kostenlos. Ebenfalls wird für Dividendenzahlungen sowie Devisenabrechnungen nichts eingehoben. Das ist schon ein sehr gutes Angebot.
Aktuell werden die Guthaben am Verrechnungskonto mit 2,00 % verzinst.
Leider ist jedoch das Handelsplatzangebot beschränkt auf die LS Exchange und HBSC bei Derivaten und auch das Angebot an Wertpapieren ist etwas mager. Außer Aktien, ETFs und Derivate hat Trade Republic (noch) nichts anzubieten.
Gibt man sich damit zufrieden, ist man gut aufgehoben. Trade Republic ist im Besitz der deutschen Wertpapierlizenz und wird dadurch von der BaFin beaufsichtigt.
Es ist ein junger Online Broker, der seit Juli 2019 am deutschen Markt ist und seitdem in regelmäßigen Abständen mit neuen Produkten auf den Markt kommt. Trade Republic besticht mit geringen Ordergebühren und hippen Traden via Smartphone-App. Seit Frühling 2021 gibt es auch ausgewählte Krypto Assets zu kaufen zu günstigen Preisen.
Kritiker sagen, dass die Smartphone App dazu verleitet zu Traden und es für Buy & Hold Investoren kontraproduktiv ist, wenn dauernd die Versuchung da ist einen Blick in die App zu werfen und vielleicht doch noch einen Trade zu machen.
Andreas von VieleBroker.de
Fragen & Kommentare
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