Interactive Brokers

Interactive Brokers

Das Wichtigste zusammengefasst

  • Nicht steuereinfacher Broker
  • Keine Mindesteinlage, kein Mindest-Umsatz, kein Mindestdepotwert
  • Einer der größten Broker weltweit
  • Sehr günstige Ordergebühren
    • XETRA: mind. 4,00 €, max. 99 € bzw. 0,10 % vom Ordergegenwert
    • NYSE/NASDAQ: mind. 1 $ pro Order, 0,005 $ pro Aktie, max. 1 % des Ordergegenwerts

In diesem Test & Erfahrungsberichten zu lesen:

Test

Testergebnis

Im VieleBroker.de Vergleich wurde das Angebot analysiert und bewertet. Das Ergebnis des Tests zeigt sich so:

Depot- & Kontoführungsgebühr
Ordergebühren
Handelsangebot
Service & Support
Steuereinfach

Die größten Vorteile und Nachteile des Broker Angebots:

Interactive Broker Testbericht
2.8 / 5 VieleBroker.de
{{ reviewsOverall }} / 5 (0 Erfahrungsberichte) Kunden
Vorteile
  • Sehr günstige Ordergebühren
  • Viele Handelsplätze
  • Tolle Handelssoftware
  • Warum Reseller wie CapTrader, BANX & Co, wenn es IB auch selbst macht?
  • Nachteile
  • Nicht steuereinfacher Broker
  • Handelssoftware überfordert Gelegenheitsinvestoren
  • Mindesteinlage von 2.000 US-Dollar (Einzahlung oder Depotübertrag) für Margin Konto
  • Depotgebühr von 10 US-Dollar/Monat, wenn Depotstand < 100.000 US-Dollar abzüglich Provisionen
  • 1 $ Gebühren pro Monat wenn Depotstand unter 1.000 $
  • Fazit
    Interactive Brokers (IB) ist ein internationaler Broker und hat in Europa in Großbritannien und Luxemburg Sitze. In Europa ist IB eher über deren Reseller wie BANX Broker, CapTrader & Co bekannt, doch bietet IB seine Dienste auch direkt an. Aber nicht für das kleine Geld und wenn doch für das kleine Depot, dann greift IB deutlich zu mit 10 US-Dollar im Monat an Gebühren für Depots unter 100.000 US-Dollar. Die Mindesteinlage liegt hier auch bei 2.000 US-Dollar (bei einem Margin Konto, sonst kostenlos). Worin unterscheidet sich IB im Vergleich zu seinen Resellern wie BANX Broker, CapTrader, Agora Direct, LYNX, Finobroker, Armo Broker, Tradestation International? Diese Punkte sind der maßgebliche Unterschied:
  • Ordergebühren
  • Schulungsangebote
  • Bei IB gibt es natürlich keine Depotgebühr, die XETRA Order kostet mindestens 1,25 Euro bzw. 0,10 % des Ordergegenwerts. Das sind bei einem Ordergegenwert von 2.000 Euro 2 Euro und bei 2.000 Euro Gegenwert dann 10,00 Euro. Wird an einer us-amerikanischen Börse wie der NYSE oder NASDAQ gekauft, so sind die Kosten dort bei mindestens 1,00 US-Dollar bzw. 0,005 US-Dollar je Aktie bzw. maximal 1 % an Gebühren in Relation zum Ordergegenwert. Sparpläne gibt es bei IB keine.
    Depot- & Kontoführungsgebühr
    Ordergebühren
    Handelsangebot
    Service & Support
    Steuereinfach

    Depotgebühren und Kontoführungsgebühr

    Depotgebühr

    Das Wertpapier-Depot wird bei Interactive Brokers kostenlos verwaltet. 

    • 0,00 Euro Depotgebühr 

    Verrechnungskontogebühr

    Seit Juli 2021 gibt es keine Mindesteinlage und auch keinen Mindestdepotwert mehr. Damit gibt es auch keine Kosten für das Verrechnungskonto.

    • 0,00 Euro Verrechnungskonto

    Besonderheiten

    Keine Besonderheiten.

    Depotgebühren, Verrechnungskonto Gebühren, Besonderheiten

    Depotgebühr 0,00 € p.a.
    Verrechnungskonto: 0,00 € p.a.
    Besonderheiten:

    Ordergebühren

    Börsengebühren

    Börslich

    Der Handel an der Xetra kostet bei Interactice Brokers im Festpreismodell mindestens 4,00 Euro bzw. 0,10 % vom Ordergegenwert. Wird an der NYSE oder NASDAQ gehandelt, so sind es mindestens 1,00 US-Dollar je order bzw. 0,005 je Aktie.

    Das sind Beispiele an Ordergebühren des Festpreis-Modells. Es gibt auch ein Staffelpreis-Modell, welches in der Regel günstiger ist. Hier ist es jedoch so, dass jeweils noch die Fremdspesen hinzu kommen, die vom jeweiligen Handelsplatz abhängig sind.

    Außerbörslich / Günstiger Handelsplatz
    An der deutschen gettex kann ebenso gehandelt werden. Hier kostet die Order mindestens 1,25 Euro bzw. 0,005 % vom Ordergegenwert.

    Devisenprovision

    Diese beträgt mindestens 2,00 USD bzw. 0,002 % Marge. 

    Dividendengebühren

    Dividendengebühren gibt es bei Interactive Brokers keine.

    Börslich

    XETRA
    Order 1.000 Euro: 4,00 €
    Order 2.000 Euro: 4,00 €
    Order 5.000 Euro: 5,00 €
    Order 10.000 Euro: 10,00 €
    Berechung Ordergebühr: 0,10 %
    mind. 4,00 €
    max. 99 €

    ETFs mind. 4,00 €
    NYSE / NASDAQ
    Order 1.000 Euro: 1,00 $
    Order 2.000 Euro: 1,00 $
    Order 5.000 Euro: 1,00 $
    Order 10.000 Euro: 1,17 $
    Berechung Ordergebühr: 0,005 $ pro Aktie
    mind. 1 $ pro Order
    max. 1 % des Ordergegenwerts


    Außerbörslich

    Order 1.000 Euro: 1,25 €
    Order 2.000 Euro: 1,25 €
    Order 5.000 Euro: 2,50 €
    Order 10.000 Euro: 5,00 €
    Berechung Ordergebühr: Gettex:
    0,05 % vom Ordergegenwert
    mind. 1,25 €


    Devisen & Dividenden

    Devisenprovision: Minimum 2 $ 0,002 Marge
    Dividendengebühren: 0,00 Euro

    Handelsangebot

    Börsen

    Das Angebot von IBKR an Handelsplätzen ist kaum zu schlagen. 135 verschiedene Börsenplätze stehen zum Traden bereit.

    Wertpapiere

    Auch die angebotenen Anlageklassen lassen kaum einen Wunsch offen. Bis auf Kryptowährungen sind alle Wertpapiere mit dabei. Dazu gibt es jede Menge Orderzusätze. 

    Sparpläne

    Bei den Sparplänen muss Interactive Brokers passen. Es gibt keine Sparpläne.
     

    Börsen

    Börsenplätze: 135
    Außerbörsliche Handelsplätze: -


    Handelbare Wertpapiere

    Aktien: Ja
    Anleihen: Ja
    Fonds: Ja
    ETFs: Ja
    ETCs: Ja
    CFDs: Ja
    Futures: Ja
    Optionsscheine: Ja
    Zertifikate: Ja
    Optionen: Ja
    Forex: Ja
    Krypto: Nein

    Sparpläne

    Fonds-Sparplan: Nein
    ETF-Sparplan: Nein
    ETC-Sparplan: Nein
    Aktien-Sparplan: Nein
    Zertifikate-Sparplan: Nein
    Gold-Sparplan: Nein

    Service & Support

    Support

    Interactive Brokers bietet Möglichkeiten zur Kontaktaufnahme an. Ein etwas längerer Geduldsfaden ist dabei von Vorteil.

    Support Möglichkeiten

    Die Wege zu Interactive Brokers führt über das Telefon, über eine Chat-Funktion, als Bestandskunde über das Client Portal, bzw. als Neukunde über den „Hilfe“- Link bei der Kontoeröffnung. Des Weitern kann man es über das Kontaktformular versuchen. Wer lieber ein Email  oder einen Brief schreibt, kann auch diesen Weg wählen. 

    Schulungsangebote

    Ja, die gibt es! Diese sind auf der Webseite unter Traders Academy zu finden und sind leider nur auf Englisch abrufbar. Schade!
    Ein Demo-Konto wird zum Kennenlernen und Üben angeboten. Speziell für den hochrisikoreichen CFD Handel wird dieses Einsteigerinnen und Einsteigern dringend empfohlen!

     

    Steuereinfach

    Bei Interactive Brokers handelt es sich um einen nicht steuereinfachen Broker. 

    Wie wird getestet?

    Der Test auf VieleBroker.de umfasst 5 Testbereiche. Die 5 Hauptkriterien des Tests umfassen

    • Depot- und Kontoführungsgebühr
    • Ordergebühren
    • Handelsangebote
    • Service & Support
    • Steuereinfach

    Im Detail runtergebrochen werden die 5 Hauptkriterien nochmals weiter untergliedert und mit Prozente versehen. Es versteht sich von selbst, dass diese Bewertung keine allgemein gültige Bewertung ist, denn jeder hat so seine eigene Vorlieben.

    Depot und Kontoführungsgebühr20,00%
    Depotgebühr15,00%
    Kontoführungsgebühr5,00%
    Besonderheiten (z.B. Negativzinsen, Wertpapierleihe) gegebenenfalls Abzug
    Ordergebühren20,00%
    Börsengebühren (Börslich als auch außerbörslich)15,00%
    Devisenprovision3,00%
    Dividendengebühren2,00%
    Handelsangebot20,00%
    Viele Börsen5,00%
    Viele Wertpapiere5,00%
    Sparpläne (Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Gold)10,00%
    Service & Support20,00%
    Support10,00%
    Support Möglichkeiten (Zeiten, Chat, …)5,00%
    Schulungsangebote5,00%
    Steuereinfach20,00%

    Diese werden nach besten Wissen und Gewissen bewertet und immer wieder neu evaluiert und gegebenenfalls neu bewertet.

    Erfahrungsbericht schreiben

    Sie sind Kunde beim Broker und möchten das Angebot bewerten? Dann zögern Sie nicht und hinterlassen Ihre Erfahrungen.

    Erzählen Sie in Ihrem Erfahrungsbericht was für ein Anleger-Typ Sie sind (Trader, Buy & Hold), welche Wertpapiere Sie kaufen, etc. und danach erzählen Sie über Ihre persönlichen Erfahrungen z. B. zu diesen Punkten des Brokers:

    • Was halten Sie von den Kosten und Gebühren des Wertpapierdepots?
    • Ist das Preis-Leistungsverhältnis des Verrechnungskontos ok – kann auch ein fremdes Verrechnungskonto gewählt werden?
    • Ist etwas besonders negativ oder positiv, was erwähnt werden sollte wie z. B. Negativzinsen, Wertpapiere werden vom Broker verliehen, …?
    • Wie finden Sie die Ordergebühren?
    • Wie finden Sie die Kosten für den Kauf und Verkauf von Fonds und ETFs?
    • Wie sind die Kosten für Teilausführungen?
    • Gibt es eine Gebühr für Währungskonvertierungen (Devisenprovision) und wenn ja, wie hoch fällt diese aus?
    • Gibt es Kosten bzw. Gebühren für Dividendenzahlungen?
    • Welche Wertpapiere können gehandelt werden?
    • Ist das Angebot umfangreich?
    • Bietet der Broker viele Handelsplätze an?
    • Gibt es auch Sparpläne (für Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Edelmetalle)?
      • Ist das Angebot auch umfangreich?
    • Wie finden Sie die Unterstützung des Supports?
    • Gibt es regelmäßige Schulungen und Veranstaltungen(Seminare, Webinare, Veranstaltungen)?
    • Welche Möglichkeiten gibt es um mit dem Support in Kontakt zu treten (Telefon, Chat, …)?
    • Wie empfinden Sie die Zeiten zu denen Sie jemanden vom Support kontaktieren können (auch am Wochenende, später am Abend)?
    • Führt der Broker die Kapitalertragsteuer automatisch ab?
    • Ist es für Sie persönlich wichtig, dass es sich um einen steuereinfachen Broker handelt, oder ist Ihnen das egal?
    • Handelt es sich um einen steuereinfachen Broker der sich um die ordnungsgemäße Abführung der angefallenen Steuer kümmert?

    Wird Ihr Erfahrungsbericht zum Broker veröffentlicht und mit dem Siegel „Geprüft & freigegeben“ versehen, so erhalten Sie als Dankeschön einen 10 € Gutschein von Amazon. Das Siegel erhalten Sie, wenn Sie einen ausführlichen Erfahrungsbericht mit über 150 Wörter schreiben. Beachten Sie bitte, dass Sie tatsächlich Kunde sein müssen bei diesem Broker, bestehen Zweifel daran (z. B. weil der Erfahrungsbericht nicht stimmig ist, so wird nachgefragt und im Zweifel nicht freigeschalten). Gewünscht sind eben echte Erfahrungsberichte und keine Geschichten aus dem Märchenland. Nun aber los mit einem echten Erfahrungsbericht zum Broker:

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    Fazit

    Interactive Brokers ist der Inbegriff für einen umfangreichen Broker mit einer tollen, umfangreichen Software, vielen Handelsplätzen und guten Konditionen. Das Angebot ist umfangreich und durchaus auch komplex. Nicht steuereinfach ist klar, weil der Broker seinen Sitz im Ausland hat. Je nach Zuteilung für uns europäischen Kunden in Luxemburg, Irland oder auch Ungarn möglich.

    Depotgebühr gibt es keine bei IB, ebensowenig eine Gebühr für das Verrechnungskonto. Es gibt seit Juli 2021 keinen Mindestwert mehr beim Depot und auch keine Mindesteinlage.

    Bei den Ordergebühren gibt es ein Staffelmodell bei dem dann noch die fremden Spesen hinzu kommen. Beim Festpreismodell kostet die Order an der Xetra mindestens 4,00 Euro bzw. 0,10 % vom Ordergegenwert. An der deutschen gettex kostet die Order 1,25 Euro mindestens bzw. 0,005 % vom Ordergegenwert.

    Keine Dividendengebühren, die Umwandlung von Devisen kostet mindestens 2,00 US-Dollar und keine Sparpläne sind Eckpunkte des Angebots.

    Interactive Brokers ist im deutschsprachigen Raum auch über zahlreiche Reseller wie CapTrader, BANX Broker oder Agora Direct tätig.

    Andreas von VieleBroker.de
    Andreas ist Gründer und der Kopf hinter VieleBroker.de – er ist begeisterter Privatanleger aus Linz a.d. Donau, Österreich. Es begann alles 1998 mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). 2014 startete ich in Österreich Broker-Test.at und seit 2020 nun endlich auch in Deutschland mit VieleBroker.de 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu VieleBroker.de gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von VieleBroker.de kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.
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