BANX Broker

BANX Broker

Das Wichtigste zusammengefasst

  • Nicht steuereinfacher Broker
  • Reseller von Interactive Broker
  • Keine Depotgebühr
  • Sehr günstige Ordergebühren
  • Zugang zu über 100 Handelsplätzen
  • Große Auswahl an Ordermöglichkeiten

In diesem Test & Erfahrungsberichten zu lesen:

Test

Testergebnis

Im VieleBroker.de Vergleich wurde das Angebot analysiert und bewertet. Das Ergebnis des Tests zeigt sich so:

Depot- & Kontoführungsgebühr
Ordergebühren
Handelsangebot
Service & Support
Steuereinfach

Die größten Vorteile und Nachteile des Broker Angebots:

BANX Broker Testbericht
2.8 / 5 VieleBroker.de
{{ reviewsOverall }} / 5 (0 Erfahrungsberichte) Kunden
Vorteile
  • Keine Depotgebühr
  • Sehr günstige Ordergebühren
  • Viele Handelsplätze
  • Tolle Handelssoftware
  • Nachteile
  • Nicht steuereinfacher Broker
  • Handelssoftware überfordert Gelegenheitsinvestoren
  • Nur Reseller von Interactive Broker
  • Mindesteinlage von (Einzahlung oder Depotübertrag)
  • 1 $ Gebühren pro Monat wenn Depotstand unter 1.000 $
  • Fazit
    BANX Broker hat seinen Sitz in Düsseldorf. Obwohl sie dort ihren Sitz hat die BANX GMBH ist sie nicht steuereinfach, denn BANX ist lediglich ein Reseller von Interactive Broker. BANX unterscheidet sich damit zu anderen Interactive Broker Reseller wie CapTrader, Agora Direct, LYNX, Finograd Armo Broker, Tradestation International oder direkt zu Interactive Broker in den folgenden Punkten:
  • Ordergebühren
  • Schulungsangebote
  • Bei BANX gibt es natürlich keine Depotgebühr, die XETRA Order kostet mindestens 3,90 Euro bzw. 0,14 % des Ordergegenwerts. Das sind bei einem Ordergegenwert die Mindestsumme von 3,90 Euro und bei 10.000 Euro Gegenwert dann 14,00 Euro. Wird an einer us-amerikanischen Börse wie der NYSE oder NASDAQ gekauft, so sind die Kosten dort bei mindestens 3,00 US-Dollar bzw. 0,01 US-Dollar je Aktie bzw. maximal 1 % an Gebühren in Relation zum Ordergegenwert. Sparpläne gibt es bei BANX keine.
    Depot- & Kontoführungsgebühr
    Ordergebühren
    Handelsangebot
    Service & Support
    Steuereinfach

    Depotgebühren und Kontoführungsgebühr

    Depotgebühr

    Bei BANX Broker gibt es keine Depotgebühr, lediglich bei der Eröffnung muss sichergestellt werden, dass die Ersteinlage 2.000 Euro beträgt. Alternativ ist auch ein Depotübertrag möglich über diesen Betrag oder mehr.

    Verrechnungskontogebühr

    Das Verrechnungskonto bei BANX kostet ebenso nichts. Gibt es keine aktiven Trades in diesem Monat und ist der Bestand weniger als 1.000 Euro am Depot bzw. Verrechnungskonto, so kommt eine Art Inaktivitätsgebühr zu tragen. Diese beläuft sich auf 1 Euro im Monat.

    Besonderheiten

    Es gibt beim Reseller von Interactive Brokers zwei Besonderheiten. Das ist die Mindest-Ersteinlage von 2.000 Euro oder mehr und dass es eine Inaktivitätsgebühr gibt, wenn keine Trades stattfinden bzw. unter 1.000 Euro Depot- bzw. Verrechnungskonto-Stand existieren. Diese beträgt 1,00 Euro im Monat.

    Depotgebühren, Verrechnungskonto Gebühren, Besonderheiten

    Depotgebühr0,00 € p.a.
    Verrechnungskonto:0,00 € p.a.
    Besonderheiten:Mindestens 2.000 Euro Ersteinlage (oder Depotübertrag). Inaktivitätsgebühr von 1 $/Monat, wenn keine Trades stattfinden und der Guthabenstand des Verrechnungskontos unter 1.000 Euro liegt.

    Ordergebühren

    Börsengebühren

    Börslich
    Wer an der deutschen Xetra eine Order über BANX tätigt bezahlt hier mindestens 3,90 Euro bzw. maximal 99 Euro. Die eigentlichen Kosten für die Order entstehen durch die Multiplikation des Ordergegenwerts mit 0,14 %. Damit kostet eine Order über 2.000 Euro dann die Mindestgebühr von 3,90 Euro und über 10.000 Euro dann 14,00 Euro.
     
    Eine Order an einer us-amerikanischen Börse wie der NYSE oder NASDAQ kostet mindestens 3 US-Dollar bzw. 0,01 US-Dollar je Aktie – jedoch maximal 1 % des Ordergegenwerts.
     
    Außerbörslich / Günstiger Handelsplatz
    Es gibt zwar bei BANX Broker die Möglichkeit des außerbörslichen Handels, jedoch sind die Kosten dort nicht wirklich günstiger.
     

    Devisenprovision

    Grundsätzlich ist es bei BANX so, dass Devisentransaktionen immer von selbst angestoßen werden müssen. Es gibt keine automatischen FX-Umwandlungen. Wird eine Währungstransaktionen durchgeführt, so kostet diese beim US-Dollar z. B. mindestens 4 $ plus 0,004 % Marge. Andere Währungen haben andere Konditionen, die aber den Konditionen des US-Dollars ähnlich sind.

    Dividendengebühren

    Dividendengebühren gibt es keine bei BANX.

    Börslich

    XETRA
    Order 1.000 Euro:3,9 Euro
    Order 2.000 Euro:3,9 Euro
    Order 5.000 Euro:7 Euro
    Order 10.000 Euro:14 Euro
    Berechung Ordergebühr:0,14 %
    mind. 3,90 €, max. 99 €
    NYSE / NASDAQ
    Order 1.000 Euro:3 $ Euro
    Order 2.000 Euro:3 $ Euro
    Order 5.000 Euro:3 $ Euro
    Order 10.000 Euro:3 $ Euro
    Berechung Ordergebühr:0,01 $ pro Aktie
    mind. 3 $, max. 1 %


    Außerbörslich

    Order 1.000 Euro:- Euro
    Order 2.000 Euro:- Euro
    Order 5.000 Euro:- Euro
    Order 10.000 Euro:- Euro
    Berechung Ordergebühr:nicht möglich, nur Börsenplätze möglich


    Devisen & Dividenden

    Devisenprovision:Minimum 4 $ 0,004 Marge %
    Dividendengebühren:

    Handelsangebot

    Börsen

     Volle Auswahl bei den Börsen, denn BANX bietet hier Zugang zu 135 Handelsplätzen über die ganze Welt.

    Wertpapiere

     Alles was es an Wertpapieren gibt, hat BANX. Okay, fast alles. Es gibt Aktien, Anleihen, Fonds, ETFs, ETCs, Optionen, etc. 

    Sparpläne

     Sparpläne gibt es bei BANX nicht. 
     

    Börsen

    Börsenplätze:135
    Außerbörsliche Handelsplätze:-


    Handelbare Wertpapiere

    Aktien:Ja
    Anleihen:Ja
    Fonds:Ja
    ETFs:Ja
    ETCs:Ja
    CFDs:Ja
    Futures:Ja
    Optionsscheine:Ja
    Zertifikate:Ja
    Optionen:Ja
    Forex:Ja
    Krypto:Nein

    Sparpläne

    Fonds-Sparplan:Nein
    ETF-Sparplan:Nein
    ETC-Sparplan:Nein
    Aktien-Sparplan:Nein
    Zertifikate-Sparplan:Nein
    Gold-Sparplan:Nein

    Service & Support

    Support

    BANX bietet Hilfestellung in Form von Youtube Videos, eines Trading Blogs und zu Beginn in einer Einschulung in die Trading-Plattform, die für Neueinsteiger auch dringend notwendig ist.

    Support Möglichkeiten 

    Mit BANX kann via E-Mail und über Telefon in Kontakt getreten werden.
    Gibt es einmal wirklich gröbere Probleme, so bietet BANX auch eine Fernwartung an. Hier hilft eine Mitarbeiterin bzw. Mitarbeiter von BANX mittels Fernwartung direkt auf Ihrem PC. 

    Schulungsangebote

    Das Angebot an Schulungsangeboten ist vorhanden. Es gibt Youtube Videos, die jedoch Anfang 2020 aufhörten mit der Produktion von neuen Videos. Der oben bereits erwähnte Trading Blog ist ebenso vorhanden, hier werden neue Ideen vorgestellt, die gekauft werden könnten. 

    Es gibt auf der Website von BANX auch noch hilfreiche Informationen zu den verschiedenen Wertpapiergattungen.

    Steuereinfach

    Das Angebot von BANX ist bekanntlich jenes des us-amerikanischen Brokers Interactive Brokers, einem Angebot aus dem Ausland. So ist es klar, dass das Thema Steuern vom BANX Kunden selbst erledigt werden muss. Der BANX Broker ist somit nicht steuereinfach und die Abgeltungssteuer bzw. formal die Kapitalertragsteuer muss selbst abgeführt werden über die Steuererklärung.

    Wie wird getestet?

    Der Test auf VieleBroker.de umfasst 5 Testbereiche. Die 5 Hauptkriterien des Tests umfassen

    • Depot- und Kontoführungsgebühr
    • Ordergebühren
    • Handelsangebote
    • Service & Support
    • Steuereinfach

    Im Detail runtergebrochen werden die 5 Hauptkriterien nochmals weiter untergliedert und mit Prozente versehen. Es versteht sich von selbst, dass diese Bewertung keine allgemein gültige Bewertung ist, denn jeder hat so seine eigene Vorlieben.

    Depot und Kontoführungsgebühr20,00%
    Depotgebühr15,00%
    Kontoführungsgebühr5,00%
    Besonderheiten (z.B. Negativzinsen, Wertpapierleihe) gegebenenfalls Abzug
    Ordergebühren20,00%
    Börsengebühren (Börslich als auch außerbörslich)15,00%
    Devisenprovision3,00%
    Dividendengebühren2,00%
    Handelsangebot20,00%
    Viele Börsen5,00%
    Viele Wertpapiere5,00%
    Sparpläne (Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Gold)10,00%
    Service & Support20,00%
    Support10,00%
    Support Möglichkeiten (Zeiten, Chat, …)5,00%
    Schulungsangebote5,00%
    Steuereinfach20,00%

    Diese werden nach besten Wissen und Gewissen bewertet und immer wieder neu evaluiert und gegebenenfalls neu bewertet.

    Erfahrungsbericht schreiben

    Sie sind Kunde beim Broker und möchten das Angebot bewerten? Dann zögern Sie nicht und hinterlassen Ihre Erfahrungen.

    Erzählen Sie in Ihrem Erfahrungsbericht was für ein Anleger-Typ Sie sind (Trader, Buy & Hold), welche Wertpapiere Sie kaufen, etc. und danach erzählen Sie über Ihre persönlichen Erfahrungen z. B. zu diesen Punkten des Brokers:

    • Was halten Sie von den Kosten und Gebühren des Wertpapierdepots?
    • Ist das Preis-Leistungsverhältnis des Verrechnungskontos ok – kann auch ein fremdes Verrechnungskonto gewählt werden?
    • Ist etwas besonders negativ oder positiv, was erwähnt werden sollte wie z. B. Negativzinsen, Wertpapiere werden vom Broker verliehen, …?
    • Wie finden Sie die Ordergebühren?
    • Wie finden Sie die Kosten für den Kauf und Verkauf von Fonds und ETFs?
    • Wie sind die Kosten für Teilausführungen?
    • Gibt es eine Gebühr für Währungskonvertierungen (Devisenprovision) und wenn ja, wie hoch fällt diese aus?
    • Gibt es Kosten bzw. Gebühren für Dividendenzahlungen?
    • Welche Wertpapiere können gehandelt werden?
    • Ist das Angebot umfangreich?
    • Bietet der Broker viele Handelsplätze an?
    • Gibt es auch Sparpläne (für Aktien, Fonds, ETFs, Zertifikate, Edelmetalle)?
      • Ist das Angebot auch umfangreich?
    • Wie finden Sie die Unterstützung des Supports?
    • Gibt es regelmäßige Schulungen und Veranstaltungen(Seminare, Webinare, Veranstaltungen)?
    • Welche Möglichkeiten gibt es um mit dem Support in Kontakt zu treten (Telefon, Chat, …)?
    • Wie empfinden Sie die Zeiten zu denen Sie jemanden vom Support kontaktieren können (auch am Wochenende, später am Abend)?
    • Führt der Broker die Kapitalertragsteuer automatisch ab?
    • Ist es für Sie persönlich wichtig, dass es sich um einen steuereinfachen Broker handelt, oder ist Ihnen das egal?
    • Handelt es sich um einen steuereinfachen Broker der sich um die ordnungsgemäße Abführung der angefallenen Steuer kümmert?

    Wird Ihr Erfahrungsbericht zum Broker veröffentlicht und mit dem Siegel „Geprüft & freigegeben“ versehen, so erhalten Sie als Dankeschön einen 10 € Gutschein von Amazon. Das Siegel erhalten Sie, wenn Sie einen ausführlichen Erfahrungsbericht mit über 150 Wörter schreiben. Beachten Sie bitte, dass Sie tatsächlich Kunde sein müssen bei diesem Broker, bestehen Zweifel daran (z. B. weil der Erfahrungsbericht nicht stimmig ist, so wird nachgefragt und im Zweifel nicht freigeschalten). Gewünscht sind eben echte Erfahrungsberichte und keine Geschichten aus dem Märchenland. Nun aber los mit einem echten Erfahrungsbericht zum Broker:

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    Fazit

    Der BANX Broker ist einer von vielen Resellern von Interactive Brokers in Deutschland. Es gibt eine Mindesteinlage von 2.000 Euro für Neukunden und die übliche Inaktivitätsgebühr, wenn keine Trades stattfinden bzw. die der kumulierte Stand aus Depot und Verrechnungskonto unter 1.000 Euro liegt. Diese Gebühr beträgt 1,00 Euro im Monat.

    Die Ordergebühren sind gut verglichen zu anderen Brokern, denn 0,14 % des Ordergegenwerts bzw. mindestens 3,90 Euro an der Xetra fallen hier an. An den us-amerikanischen Börsen ist es sogar noch günstiger. Die Preise selbst liegen verglichen zu den anderen Resellern in einem Rahmen der vergleichbar ist. Mal ist der günstiger, mal der andere. Die Differenzen sind jedoch nicht hoch.

    Größtes Manko ist sicherlich, dass sich BANX an ambitionierte Trader richtet, die Software ist gewöhnungsbedürftig für Gelegenheitsinvestoren. So viele Möglichkeiten, so viele Chancen – aber eben auch komplex.

    Nicht steuereinfach ist ebenso noch ein Punkt der manche abschreckt. Die Abgeltungssteuer muss vom Kunden selbst abgeführt werden.

    Andreas von VieleBroker.de
    Andreas ist Gründer und der Kopf hinter VieleBroker.de – er ist begeisterter Privatanleger aus Linz a.d. Donau, Österreich. Es begann alles 1998 mit einem 20.000 Schilling Investment in die damalige Aktie des ehemals staatlichen Konzerns, der VA Tech (heute Primetals). 2014 startete ich in Österreich Broker-Test.at und seit 2020 nun endlich auch in Deutschland mit VieleBroker.de 👉🏽 Mehr über mich und die Geschichte zu VieleBroker.de gibt es hier zum Nachlesen. 👉🏽 Zum Newsletter von VieleBroker.de kann hier die E-Mail Adresse eingetragen werden.
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